四川信托有限公司年度報告
第一節 重要提示
本公司董事會及董事保證本報告所載資料不存在任何虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏,并對其內容的真實性、準確性和完整性承擔個別及連帶責任。
公司獨立董事李光金、熊敬英、王元聲明:保證本報告的內容真實、準確、完整。
致同會計師事務所對本公司出具了標準無保留意見的審計報告。
公司董事長牟躍先生、總裁劉景峰先生、財務總監胡應福先生聲明:保證本年度財務報告的真實、完整。
第二節 公司概況
一、公司簡介
四川信托有限公司(以下簡稱“四川信托”)經中國銀監會批準、四川省工商行政管理局登記注冊,于2010年11月28日正式成立,注冊資本25億元,現有員工700余人,立足四川、面向全國,以西部金融中心——成都為總部,服務遍及西部和華北、華東、華南等片區,積極開辟周邊省份、城市的信托業務,經營觸角延伸至全國各地。
開業以來,四川信托始終堅持以市場為導向、以風險控制為核心、以合規穩健發展為基礎、以創新業務探索為動力,實現了受益人、股東、合作伙伴、員工和企業共同進步、和諧發展,先后獲得“誠信托?行業新秀獎”、“成長優勢獎”、 “四川百強企業”等殊榮。
四川信托以“機制與管理并行,風險與發展并重,合規與拓展并存,創新與監管相融”為指導思想,秉承“川匯滄海,信達天下”的企業文化,恪守“實現受益人利益最大化,為股東創造財富,為社會做出貢獻,為員工創造價值”的經營宗旨,穩健開展信托業務,準確把握市場規律,持續深化學習創新。
展望未來,四川信托將繼續堅持“風險第一、效益第二”的經營理念,以“競爭中求發展,創新中求卓越”的企業精神,以資產管理、投資銀行、私人財富管理、金融同業為公司核心業務,在資產端、資金端、管理端三方面齊頭并進,從“資金提供者”向“資產管理者”轉變,力爭五年內發展成為國內一流的資產管理機構。
(一)公司法定中文名稱:四川信托有限公司
公司法定英文名稱:Sichuan Trust Co.,Ltd.(縮寫為SCTC)
(二)公司法定代表人:牟躍
(三)公司注冊地址:
(四)信息披露事務負責人:陳洪亮
信息披露事務聯系人:胡楊帆
(五)公司選定的信息披露報紙:《金融時報》、《中國證券報》、《上海證券報》
公司年度報告將備置在公司營業場所及網站供查詢。
(六)公司聘請的會計師事務所名稱:致同會計師事務所
二、組織結構
第三節 公司治理
一、公司治理結構
(一)股東
報告期末公司股東總數為10個,持有本公司10%以上(含10%)股份(或出資比例)的股東分別為:四川宏達(集團)有限公司、中海信托股份有限公司、四川宏達股份有限公司。
股東間關聯關系情況:四川宏達(集團)有限公司與四川宏達股份有限公司的實際控制人同為劉滄龍先生。
(二)董事、董事會及其下屬委員會
(董事長、副董事長、董事)
(獨立董事)
(董事會下屬委員會)
(三)監事、監事會及其下屬委員會
(四)高級管理人員
報告期末,公司在職高級管理人員情況如下:
(五)公司員工
報告期末,公司職工人數為744人:
第四節 經營管理
一、指導思想、經營方針、戰略目標
指導思想:以科學發展觀為指導,實現川信又好又快地發展。
經營方針:以“合規經營、強化管理、防范風險、轉型發展、提升核心競爭力”為工作指導方針,秉承“風險第一、效益第二”的經營理念,堅持“立足四川、面向全國”的基本定位,在風險可控前提下審慎合規開展業務。
戰略目標:以資產管理、投資銀行、私人財富管理、金融同業為公司核心業務,在資產端、資金端、管理端三方面齊頭并進,協調發展,從“資金提供者”向“資產管理者”轉變,力爭五年內發展成為國內一流的資產管理機構。
二、經營業務的主要內容
公司經營經中國銀監會批準和公司登記機關核準的業務,主要包括資金信托、動產信托、不動產信托、其他財產或財產權信托;代保管及保管箱業務、以存放同業、拆放同業、貸款、租賃、投資方式運用固有財產、從事同業拆借等。
自營資產運用與分布表(金額單位:萬元)
注:除特別說明外,本報告中數據均以人民幣計量
信托資產運用與分布表(金額單位:萬元)
三、市場分析
(一)有利因素
20XX年末,全國68家信托公司管理的信托資產規模為16.30萬億元,行業企穩態勢明顯。同時,隨著居民財富的不斷積累,理財需求將會進一步擴大,信托業將會迎來轉型發展機遇。同時,信托公司作為現在唯一能夠跨越貨幣市場、資本市場和實業投資市場的非銀行金融機構,有著與生俱來的制度優勢。
1、信托行業整體實力得到提高。信托行業資產管理總規模、盈利能力和水平均創歷史最好成績。信托行業正在經歷從做大資產管理規模到提高財富管理水平的跨越。
2、信托產品成為市場重要的理財品種。目前國內信托市場已初步形成了證券投資型、股權投資型、資金貸款型、資產準證券化型、收益權轉讓型等多種類型的信托品種。同時,不同信托公司的信托產品在投資領域、規模期限和收益等方面也出現了多樣化特點。
3、監管機構和信托業協會的工作有效地控制信托業的風險,進一步增強信托公司間的交流。
4、創新能力不斷增強,自主管理能力不斷提高。信托公司正通過多種方式,不斷加強業務創新,推出靈活多樣的信托產品,通過發揮制度優勢和資金優勢,快速介入工商企業、房地產、證券投資、基礎設施投融資等領域。同時,不斷提高產品的自主設計水平,提高自主管理能力。此外,藝術品、黃金、酒類投資信托等多種另類信托產品成功研發并得到市場認可。
(二)不利因素
大資管時代背景下行業競爭加劇,受到國內經濟增速整體放緩與經濟結構調整的大環境影響,信托業務增速相應放緩,風險管控壓力加大,國家信托法律規章有待健全完善,社會信托文化有待培育。
四、內部控制
(一)內部控制環境和內部控制文化
公司建立了由股東會、董事會、監事會和高級管理層組成的治理結構,形成了權力機構、決策機構、監督機構和經營層之間分工配合、相互協調、相互制衡的運行機制。公司“三會一層”均按照相關法律、法規及《公司章程》的規定,科學制訂了《法人授權及內部分級授權管理制度》并嚴格實施,規范運作,為公司營造了良好的內部控制環境。
公司堅持“風險第一、效益第二”的經營理念,積極營造內部合規文化。根據宏觀經濟發展狀況、監管政策要求及公司實際經營情況,逐步建立健全涵蓋公司各管理環節的內部控制措施,促進了公司內控文化的建設。
(二)內部控制措施
公司建立了自上而下的分級授權體系,形成了“全員參與、流程管理、立體監督”的合規風控體系,對項目風險進行事前防范與事中控制,發揮了風險防火墻的作用。公司建立了動態的制度管理體系,根據業務發展的需要,對制度進行實時修訂與完善,進一步健全了公司內部控制體系。
公司建立了董事會領導下的內審制度,審計部對公司內部各部門開展了常規審計,形成了獨立的審計報告并及時督促部門進行整改,通過事后的.檢查和監督進一步強化內部控制的力度。
公司注重信息化系統的建設。目前,辦公OA系統、恒生資管和估值系統、CRM系統、銀監局專網等已經上線使用,有效提高了公司管理效率和內部控制能力。
(三)信息交流與反饋
公司制定了《信息披露管理辦法》、《重大信息內部報告制度》、《向董事會報告制度》等信息披露和報告管理制度,并有專門部門負責對外的信息收集、發布及媒體關系管理,確保信息交流過程中及時發現問題、解決問題。公司內部建立了順暢的報告及通報制度,以公文、公告等形式,充分利用郵件、視頻會議、電話會議等方式傳遞和獲取信息。
(四)監督評價與糾正
審計部為公司審計監督檢查和評價的執行部門,負責監督各項內部控制制度的執行情況,收集與評價內部控制的反饋意見,對發現的內部控制缺陷,按照規定程序有針對性地建議公司或要求相關部門或責任人予以糾正,并定期向董事會報告工作。
五、合規管理及風險管理
(一)合規管理及風險管理概況
為進一步提高項目風險審查的專業性和時效性,20XX年,公司對風控條線進行了改革,按照專業化分工進行項目審查。同時,為建立健全公司合規管理體系,有效識別和管理合規風險,確保公司依法合規經營,促進公司穩健持續發展,公司設立了合規管理部一級部門,明確了部門“監管合規、項目合規、制度合規和經營合規”的四大工作內容。新的風險管理體系有利于優化內部流程,有利于提高工作效率,有利于適應公司整體業務轉型的需要,有利于公司合規穩健運行。
(二)風險狀況
1、信用風險狀況
信用風險是指交易對手未能履行合同所帶來的經濟損失風險,或者是其信用等級下降時給公司權益造成的不確定性。報告期末,公司信托業務信用風險資產正常。
2、市場風險狀況
市場風險是指公司在業務經營中,不可避免地因市場價格的波動而產生的風險。報告期內,未發生因市場風險所造成的損失。
3、操作風險狀況
操作風險是指由于不完善或有問題的內部操作過程、人員、系統或外部事件而造成的直接或間接損失的風險。報告期內,公司未發生因操作風險造成的損失。
4、其他風險狀況
其他風險主要為政策風險及法律風險。報告期內,公司未發生因其他風險所造成的損失。
(三)風險管理
1、信用風險管理
公司針對信用風險,在項目的前期運作中,組織專人進行項目盡職調查。針對創新類信托項目,公司聘請律師事務所擬訂或審核合同,并在合同中設立了違約金制度及擔保制度。同時,對項目進行跟蹤管理,發現問題及時采取措施補救。
2、市場風險管理
通過加強市場調查、市場研究、市場分析,盡量對股價、利率、匯率等市場要素有較全面、較準確的了解;而對于較復雜的特定市場且本公司不能有效了解和把握其風險的,一般采取謹慎原則、保守操作;同時,在業務拓展或產品推介時,除有關文件明示風險因素外,業務人員必須向投資者明確說明市場因素變化帶來的可能影響。
3、操作風險管理
在財務管理、內部稽核、資金運作、賬戶管控、客戶檔案管理等方面,嚴格按信托法規及信托文件設定相應的管理崗位,堅持固有和信托業務的分離,設置專人專崗,明確管理職責及審批權限,并通過內部郵件系統、審批流程等標準化、系統化的管理方式,最大程度地控制內部管理方面的風險。
4、其他風險管理
公司十分關注宏觀政策及監管政策的動向,對于對公司影響重大的政策變動都積極響應,及時調整內部制度和業務方向,力爭與宏觀政策和監管政策保持一致的步調。
六、凈資本風險控制指標
本公司報告期末的凈資本風險控制指標情況如下:(單位:億元)
本文來源:http://www.nvnqwx.com/gongwen/gongzuojihua/2978967.htm