四川信托有限公司年度報(bào)告

　　第一節(jié) 重要提示

　　本公司董事會(huì)及董事保證本報(bào)告所載資料不存在任何虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏，并對(duì)其內(nèi)容的真實(shí)性、準(zhǔn)確性和完整性承擔(dān)個(gè)別及連帶責(zé)任。

　　公司獨(dú)立董事李光金、熊敬英、王元聲明：保證本報(bào)告的內(nèi)容真實(shí)、準(zhǔn)確、完整。

　　致同會(huì)計(jì)師事務(wù)所對(duì)本公司出具了標(biāo)準(zhǔn)無保留意見的審計(jì)報(bào)告。

　　公司董事長(zhǎng)牟躍先生、總裁劉景峰先生、財(cái)務(wù)總監(jiān)胡應(yīng)福先生聲明：保證本年度財(cái)務(wù)報(bào)告的真實(shí)、完整。

　　第二節(jié) 公司概況

　　一、公司簡(jiǎn)介

　　四川信托有限公司(以下簡(jiǎn)稱“四川信托”)經(jīng)中國銀監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)、四川省工商行政管理局登記注冊(cè)，于2010年11月28日正式成立，注冊(cè)資本25億元，現(xiàn)有員工700余人，立足四川、面向全國，以西部金融中心——成都為總部，服務(wù)遍及西部和華北、華東、華南等片區(qū)，積極開辟周邊省份、城市的信托業(yè)務(wù)，經(jīng)營(yíng)觸角延伸至全國各地。

　　開業(yè)以來，四川信托始終堅(jiān)持以市場(chǎng)為導(dǎo)向、以風(fēng)險(xiǎn)控制為核心、以合規(guī)穩(wěn)健發(fā)展為基礎(chǔ)、以創(chuàng)新業(yè)務(wù)探索為動(dòng)力，實(shí)現(xiàn)了受益人、股東、合作伙伴、員工和企業(yè)共同進(jìn)步、和諧發(fā)展，先后獲得“誠信托?行業(yè)新秀獎(jiǎng)”、“成長(zhǎng)優(yōu)勢(shì)獎(jiǎng)”、 “四川百強(qiáng)企業(yè)”等殊榮。

　　四川信托以“機(jī)制與管理并行，風(fēng)險(xiǎn)與發(fā)展并重，合規(guī)與拓展并存，創(chuàng)新與監(jiān)管相融”為指導(dǎo)思想，秉承“川匯滄海，信達(dá)天下”的企業(yè)文化，恪守“實(shí)現(xiàn)受益人利益最大化，為股東創(chuàng)造財(cái)富，為社會(huì)做出貢獻(xiàn)，為員工創(chuàng)造價(jià)值”的經(jīng)營(yíng)宗旨，穩(wěn)健開展信托業(yè)務(wù)，準(zhǔn)確把握市場(chǎng)規(guī)律，持續(xù)深化學(xué)習(xí)創(chuàng)新。

　　展望未來，四川信托將繼續(xù)堅(jiān)持“風(fēng)險(xiǎn)第一、效益第二”的經(jīng)營(yíng)理念，以“競(jìng)爭(zhēng)中求發(fā)展，創(chuàng)新中求卓越”的企業(yè)精神，以資產(chǎn)管理、投資銀行、私人財(cái)富管理、金融同業(yè)為公司核心業(yè)務(wù)，在資產(chǎn)端、資金端、管理端三方面齊頭并進(jìn)，從“資金提供者”向“資產(chǎn)管理者”轉(zhuǎn)變，力爭(zhēng)五年內(nèi)發(fā)展成為國內(nèi)一流的資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)。

　　(一)公司法定中文名稱：四川信托有限公司

　　公司法定英文名稱：Sichuan Trust Co.,Ltd.(縮寫為SCTC)

　　(二)公司法定代表人：牟躍

　　(三)公司注冊(cè)地址：

　　(四)信息披露事務(wù)負(fù)責(zé)人：陳洪亮

　　信息披露事務(wù)聯(lián)系人：胡楊帆

　　(五)公司選定的信息披露報(bào)紙：《金融時(shí)報(bào)》、《中國證券報(bào)》、《上海證券報(bào)》

　　公司年度報(bào)告將備置在公司營(yíng)業(yè)場(chǎng)所及網(wǎng)站供查詢。

　　(六)公司聘請(qǐng)的會(huì)計(jì)師事務(wù)所名稱：致同會(huì)計(jì)師事務(wù)所

　　二、組織結(jié)構(gòu)

　　第三節(jié) 公司治理

　　一、公司治理結(jié)構(gòu)

　　(一)股東

　　報(bào)告期末公司股東總數(shù)為10個(gè)，持有本公司10%以上(含10%)股份(或出資比例)的股東分別為：四川宏達(dá)(集團(tuán))有限公司、中海信托股份有限公司、四川宏達(dá)股份有限公司。

　　股東間關(guān)聯(lián)關(guān)系情況：四川宏達(dá)(集團(tuán))有限公司與四川宏達(dá)股份有限公司的實(shí)際控制人同為劉滄龍先生。

　　(二)董事、董事會(huì)及其下屬委員會(huì)

　　(董事長(zhǎng)、副董事長(zhǎng)、董事)

　　(獨(dú)立董事)

　　(董事會(huì)下屬委員會(huì))

　　(三)監(jiān)事、監(jiān)事會(huì)及其下屬委員會(huì)

　　(四)高級(jí)管理人員

　　報(bào)告期末，公司在職高級(jí)管理人員情況如下：

　　(五)公司員工

　　報(bào)告期末，公司職工人數(shù)為744人：

　　第四節(jié) 經(jīng)營(yíng)管理

　　一、指導(dǎo)思想、經(jīng)營(yíng)方針、戰(zhàn)略目標(biāo)

　　指導(dǎo)思想：以科學(xué)發(fā)展觀為指導(dǎo)，實(shí)現(xiàn)川信又好又快地發(fā)展。

　　經(jīng)營(yíng)方針：以“合規(guī)經(jīng)營(yíng)、強(qiáng)化管理、防范風(fēng)險(xiǎn)、轉(zhuǎn)型發(fā)展、提升核心競(jìng)爭(zhēng)力”為工作指導(dǎo)方針，秉承“風(fēng)險(xiǎn)第一、效益第二”的經(jīng)營(yíng)理念，堅(jiān)持“立足四川、面向全國”的基本定位，在風(fēng)險(xiǎn)可控前提下審慎合規(guī)開展業(yè)務(wù)。

　　戰(zhàn)略目標(biāo)：以資產(chǎn)管理、投資銀行、私人財(cái)富管理、金融同業(yè)為公司核心業(yè)務(wù)，在資產(chǎn)端、資金端、管理端三方面齊頭并進(jìn)，協(xié)調(diào)發(fā)展，從“資金提供者”向“資產(chǎn)管理者”轉(zhuǎn)變，力爭(zhēng)五年內(nèi)發(fā)展成為國內(nèi)一流的資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)。

　　二、經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)的主要內(nèi)容

　　公司經(jīng)營(yíng)經(jīng)中國銀監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)和公司登記機(jī)關(guān)核準(zhǔn)的業(yè)務(wù)，主要包括資金信托、動(dòng)產(chǎn)信托、不動(dòng)產(chǎn)信托、其他財(cái)產(chǎn)或財(cái)產(chǎn)權(quán)信托;代保管及保管箱業(yè)務(wù)、以存放同業(yè)、拆放同業(yè)、貸款、租賃、投資方式運(yùn)用固有財(cái)產(chǎn)、從事同業(yè)拆借等。

　　自營(yíng)資產(chǎn)運(yùn)用與分布表(金額單位：萬元)

　　注：除特別說明外，本報(bào)告中數(shù)據(jù)均以人民幣計(jì)量

　　信托資產(chǎn)運(yùn)用與分布表(金額單位：萬元)

　　三、市場(chǎng)分析

　　(一)有利因素

　　20XX年末，全國68家信托公司管理的信托資產(chǎn)規(guī)模為16.30萬億元，行業(yè)企穩(wěn)態(tài)勢(shì)明顯。同時(shí)，隨著居民財(cái)富的不斷積累，理財(cái)需求將會(huì)進(jìn)一步擴(kuò)大，信托業(yè)將會(huì)迎來轉(zhuǎn)型發(fā)展機(jī)遇。同時(shí)，信托公司作為現(xiàn)在唯一能夠跨越貨幣市場(chǎng)、資本市場(chǎng)和實(shí)業(yè)投資市場(chǎng)的非銀行金融機(jī)構(gòu),有著與生俱來的制度優(yōu)勢(shì)。

　　1、信托行業(yè)整體實(shí)力得到提高。信托行業(yè)資產(chǎn)管理總規(guī)模、盈利能力和水平均創(chuàng)歷史最好成績(jī)。信托行業(yè)正在經(jīng)歷從做大資產(chǎn)管理規(guī)模到提高財(cái)富管理水平的跨越。

　　2、信托產(chǎn)品成為市場(chǎng)重要的理財(cái)品種。目前國內(nèi)信托市場(chǎng)已初步形成了證券投資型、股權(quán)投資型、資金貸款型、資產(chǎn)準(zhǔn)證券化型、收益權(quán)轉(zhuǎn)讓型等多種類型的信托品種。同時(shí)，不同信托公司的信托產(chǎn)品在投資領(lǐng)域、規(guī)模期限和收益等方面也出現(xiàn)了多樣化特點(diǎn)。

　　3、監(jiān)管機(jī)構(gòu)和信托業(yè)協(xié)會(huì)的工作有效地控制信托業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)，進(jìn)一步增強(qiáng)信托公司間的交流。

　　4、創(chuàng)新能力不斷增強(qiáng)，自主管理能力不斷提高。信托公司正通過多種方式，不斷加強(qiáng)業(yè)務(wù)創(chuàng)新，推出靈活多樣的信托產(chǎn)品，通過發(fā)揮制度優(yōu)勢(shì)和資金優(yōu)勢(shì)，快速介入工商企業(yè)、房地產(chǎn)、證券投資、基礎(chǔ)設(shè)施投融資等領(lǐng)域。同時(shí)，不斷提高產(chǎn)品的自主設(shè)計(jì)水平，提高自主管理能力。此外，藝術(shù)品、黃金、酒類投資信托等多種另類信托產(chǎn)品成功研發(fā)并得到市場(chǎng)認(rèn)可。

　　(二)不利因素

　　大資管時(shí)代背景下行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)加劇，受到國內(nèi)經(jīng)濟(jì)增速整體放緩與經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)調(diào)整的大環(huán)境影響，信托業(yè)務(wù)增速相應(yīng)放緩，風(fēng)險(xiǎn)管控壓力加大，國家信托法律規(guī)章有待健全完善，社會(huì)信托文化有待培育。

　　四、內(nèi)部控制

　　(一)內(nèi)部控制環(huán)境和內(nèi)部控制文化

　　公司建立了由股東會(huì)、董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)和高級(jí)管理層組成的治理結(jié)構(gòu)，形成了權(quán)力機(jī)構(gòu)、決策機(jī)構(gòu)、監(jiān)督機(jī)構(gòu)和經(jīng)營(yíng)層之間分工配合、相互協(xié)調(diào)、相互制衡的運(yùn)行機(jī)制。公司“三會(huì)一層”均按照相關(guān)法律、法規(guī)及《公司章程》的規(guī)定，科學(xué)制訂了《法人授權(quán)及內(nèi)部分級(jí)授權(quán)管理制度》并嚴(yán)格實(shí)施，規(guī)范運(yùn)作，為公司營(yíng)造了良好的內(nèi)部控制環(huán)境。

　　公司堅(jiān)持“風(fēng)險(xiǎn)第一、效益第二”的經(jīng)營(yíng)理念，積極營(yíng)造內(nèi)部合規(guī)文化。根據(jù)宏觀經(jīng)濟(jì)發(fā)展?fàn)顩r、監(jiān)管政策要求及公司實(shí)際經(jīng)營(yíng)情況，逐步建立健全涵蓋公司各管理環(huán)節(jié)的內(nèi)部控制措施，促進(jìn)了公司內(nèi)控文化的建設(shè)。

　　(二)內(nèi)部控制措施

　　公司建立了自上而下的分級(jí)授權(quán)體系，形成了“全員參與、流程管理、立體監(jiān)督”的合規(guī)風(fēng)控體系，對(duì)項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行事前防范與事中控制，發(fā)揮了風(fēng)險(xiǎn)防火墻的作用。公司建立了動(dòng)態(tài)的制度管理體系，根據(jù)業(yè)務(wù)發(fā)展的需要，對(duì)制度進(jìn)行實(shí)時(shí)修訂與完善，進(jìn)一步健全了公司內(nèi)部控制體系。

　　公司建立了董事會(huì)領(lǐng)導(dǎo)下的內(nèi)審制度，審計(jì)部對(duì)公司內(nèi)部各部門開展了常規(guī)審計(jì)，形成了獨(dú)立的審計(jì)報(bào)告并及時(shí)督促部門進(jìn)行整改，通過事后的.檢查和監(jiān)督進(jìn)一步強(qiáng)化內(nèi)部控制的力度。

　　公司注重信息化系統(tǒng)的建設(shè)。目前，辦公OA系統(tǒng)、恒生資管和估值系統(tǒng)、CRM系統(tǒng)、銀監(jiān)局專網(wǎng)等已經(jīng)上線使用，有效提高了公司管理效率和內(nèi)部控制能力。

　　(三)信息交流與反饋

　　公司制定了《信息披露管理辦法》、《重大信息內(nèi)部報(bào)告制度》、《向董事會(huì)報(bào)告制度》等信息披露和報(bào)告管理制度，并有專門部門負(fù)責(zé)對(duì)外的信息收集、發(fā)布及媒體關(guān)系管理，確保信息交流過程中及時(shí)發(fā)現(xiàn)問題、解決問題。公司內(nèi)部建立了順暢的報(bào)告及通報(bào)制度，以公文、公告等形式，充分利用郵件、視頻會(huì)議、電話會(huì)議等方式傳遞和獲取信息。

　　(四)監(jiān)督評(píng)價(jià)與糾正

　　審計(jì)部為公司審計(jì)監(jiān)督檢查和評(píng)價(jià)的執(zhí)行部門，負(fù)責(zé)監(jiān)督各項(xiàng)內(nèi)部控制制度的執(zhí)行情況，收集與評(píng)價(jià)內(nèi)部控制的反饋意見，對(duì)發(fā)現(xiàn)的內(nèi)部控制缺陷，按照規(guī)定程序有針對(duì)性地建議公司或要求相關(guān)部門或責(zé)任人予以糾正，并定期向董事會(huì)報(bào)告工作。

　　五、合規(guī)管理及風(fēng)險(xiǎn)管理

　　(一)合規(guī)管理及風(fēng)險(xiǎn)管理概況

　　為進(jìn)一步提高項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)審查的專業(yè)性和時(shí)效性,20XX年，公司對(duì)風(fēng)控條線進(jìn)行了改革，按照專業(yè)化分工進(jìn)行項(xiàng)目審查。同時(shí)，為建立健全公司合規(guī)管理體系，有效識(shí)別和管理合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，確保公司依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)，促進(jìn)公司穩(wěn)健持續(xù)發(fā)展，公司設(shè)立了合規(guī)管理部一級(jí)部門，明確了部門“監(jiān)管合規(guī)、項(xiàng)目合規(guī)、制度合規(guī)和經(jīng)營(yíng)合規(guī)”的四大工作內(nèi)容。新的風(fēng)險(xiǎn)管理體系有利于優(yōu)化內(nèi)部流程，有利于提高工作效率，有利于適應(yīng)公司整體業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型的需要，有利于公司合規(guī)穩(wěn)健運(yùn)行。

　　(二)風(fēng)險(xiǎn)狀況

　　1、信用風(fēng)險(xiǎn)狀況

　　信用風(fēng)險(xiǎn)是指交易對(duì)手未能履行合同所帶來的經(jīng)濟(jì)損失風(fēng)險(xiǎn)，或者是其信用等級(jí)下降時(shí)給公司權(quán)益造成的不確定性。報(bào)告期末，公司信托業(yè)務(wù)信用風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)正常。

　　2、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)狀況

　　市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)是指公司在業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)中，不可避免地因市場(chǎng)價(jià)格的波動(dòng)而產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)。報(bào)告期內(nèi)，未發(fā)生因市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)所造成的損失。

　　3、操作風(fēng)險(xiǎn)狀況

　　操作風(fēng)險(xiǎn)是指由于不完善或有問題的內(nèi)部操作過程、人員、系統(tǒng)或外部事件而造成的直接或間接損失的風(fēng)險(xiǎn)。報(bào)告期內(nèi)，公司未發(fā)生因操作風(fēng)險(xiǎn)造成的損失。

　　4、其他風(fēng)險(xiǎn)狀況

　　其他風(fēng)險(xiǎn)主要為政策風(fēng)險(xiǎn)及法律風(fēng)險(xiǎn)。報(bào)告期內(nèi)，公司未發(fā)生因其他風(fēng)險(xiǎn)所造成的損失。

　　(三)風(fēng)險(xiǎn)管理

　　1、信用風(fēng)險(xiǎn)管理

　　公司針對(duì)信用風(fēng)險(xiǎn)，在項(xiàng)目的前期運(yùn)作中，組織專人進(jìn)行項(xiàng)目盡職調(diào)查。針對(duì)創(chuàng)新類信托項(xiàng)目，公司聘請(qǐng)律師事務(wù)所擬訂或?qū)徍撕贤⒃诤贤性O(shè)立了違約金制度及擔(dān)保制度。同時(shí)，對(duì)項(xiàng)目進(jìn)行跟蹤管理，發(fā)現(xiàn)問題及時(shí)采取措施補(bǔ)救。

　　2、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理

　　通過加強(qiáng)市場(chǎng)調(diào)查、市場(chǎng)研究、市場(chǎng)分析，盡量對(duì)股價(jià)、利率、匯率等市場(chǎng)要素有較全面、較準(zhǔn)確的了解;而對(duì)于較復(fù)雜的特定市場(chǎng)且本公司不能有效了解和把握其風(fēng)險(xiǎn)的，一般采取謹(jǐn)慎原則、保守操作;同時(shí)，在業(yè)務(wù)拓展或產(chǎn)品推介時(shí)，除有關(guān)文件明示風(fēng)險(xiǎn)因素外，業(yè)務(wù)人員必須向投資者明確說明市場(chǎng)因素變化帶來的可能影響。

　　3、操作風(fēng)險(xiǎn)管理

　　在財(cái)務(wù)管理、內(nèi)部稽核、資金運(yùn)作、賬戶管控、客戶檔案管理等方面，嚴(yán)格按信托法規(guī)及信托文件設(shè)定相應(yīng)的管理崗位，堅(jiān)持固有和信托業(yè)務(wù)的分離，設(shè)置專人專崗，明確管理職責(zé)及審批權(quán)限，并通過內(nèi)部郵件系統(tǒng)、審批流程等標(biāo)準(zhǔn)化、系統(tǒng)化的管理方式，最大程度地控制內(nèi)部管理方面的風(fēng)險(xiǎn)。

　　4、其他風(fēng)險(xiǎn)管理

　　公司十分關(guān)注宏觀政策及監(jiān)管政策的動(dòng)向，對(duì)于對(duì)公司影響重大的政策變動(dòng)都積極響應(yīng)，及時(shí)調(diào)整內(nèi)部制度和業(yè)務(wù)方向，力爭(zhēng)與宏觀政策和監(jiān)管政策保持一致的步調(diào)。

　　六、凈資本風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)

　　本公司報(bào)告期末的凈資本風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)情況如下：(單位：億元)