證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法

　　最新的《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》已于2015年6月3日中國證券監(jiān)督管理委員會第96次主席辦公會議審議通過，下面是詳細(xì)內(nèi)容。

　　證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法

　　第一章 總 則

　　第一條 為了規(guī)范證券公司融資融券業(yè)務(wù)活動， 完善證券交易機(jī)制，防范證券公司的風(fēng)險(xiǎn)，保護(hù)證券投資者的合法權(quán)益和社會公共利益，促進(jìn)證券市場平穩(wěn)健康發(fā)展，制定本辦法。

　　第二條 證券公司開展融資融券業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)遵守法律、行政法規(guī)和本辦法的規(guī)定，加強(qiáng)內(nèi)部控制，嚴(yán)格防范和控制風(fēng)險(xiǎn)，切實(shí)維護(hù)客戶合法權(quán)益。

　　本辦法所稱融資融券業(yè)務(wù)，是指向客戶出借資金供其買入證券或者出借證券供其賣出，并收取擔(dān)保物的經(jīng)營活動。

　　第三條 證券公司開展融資融券業(yè)務(wù)，必須經(jīng)中國證券監(jiān)督管理委員會(以下簡稱證監(jiān)會)批準(zhǔn)。未經(jīng)證監(jiān)會批準(zhǔn)，任何證券公司不得向客戶融資、融券，也不得為客戶與客戶、客戶與他人之間的融資融券活動提供任何便利和服務(wù)。

　　第四條 證券公司經(jīng)營融資融券業(yè)務(wù)不得有以下行為:

　　(一)誘導(dǎo)不適當(dāng)?shù)目蛻糸_展融資融券業(yè)務(wù);

　　(二)未向客戶充分揭示風(fēng)險(xiǎn);

　　(三)違規(guī)挪用客戶擔(dān)保物;

　　(四)進(jìn)行利益輸送和商業(yè)賄賂;

　　(五)為客戶進(jìn)行內(nèi)幕交易、操縱市場、規(guī)避信息披露義務(wù)及其他不正當(dāng)交易活動提供便利;

　　(六)法律、行政法規(guī)和證監(jiān)會規(guī)定禁止的其他行為 。

　　第五條 證監(jiān)會及其派出機(jī)構(gòu)依照法律、行政法規(guī)和本 辦法的規(guī)定，對證券公司融資融券業(yè)務(wù)活動進(jìn)行監(jiān)督管理。

　　中國證券業(yè)協(xié)會、證券交易所、證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)按照本機(jī)構(gòu)的章程和規(guī)則，對證券公司融資融券業(yè)務(wù)活動進(jìn)行自律管理。 中國證券金融公司對證券公司融資融券業(yè)務(wù)和客戶融資融券交易情況進(jìn)行監(jiān)測監(jiān)控。

　　第六條 證監(jiān)會建立健全融資融券業(yè)務(wù)的逆周期調(diào)節(jié)機(jī)制，對融資融券業(yè)務(wù)實(shí)施宏觀審慎管理。

　　證券交易所建立融資融券業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)浮動管理機(jī)制，對融資融券業(yè)務(wù)實(shí)施逆周期調(diào)節(jié)。

　　第二章 業(yè)務(wù)許可

　　第七條 證券公司申請融資融券業(yè)務(wù)資格，應(yīng)當(dāng)具備下列條件:

　　(一)具有證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)資格;

　　(二)公司治理健全，內(nèi)部控制有效，能有效識別、控制和防范業(yè)務(wù)經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)和內(nèi)部管理風(fēng)險(xiǎn);

　　(三)公司最近 2年內(nèi)不存在因涉嫌違法違規(guī)正被證監(jiān)會立案調(diào)查或者正處于整改期間的情形;

　　(四)財(cái)務(wù)狀況良好，最近 2年各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)持續(xù)符合規(guī)定，注冊資本和凈資本符合增加融資融券業(yè)務(wù)后的規(guī)定;

　　(五)客戶資產(chǎn)安全、完整，客戶交易結(jié)算資金第三方存管有效實(shí)施，客戶資料完整真實(shí);

　　(六)已建立完善的客戶投訴處理機(jī)制，能夠及時、妥善處理與客戶之間的糾紛;

　　(七)已建立符合監(jiān)管規(guī)定和自律要求的客戶適當(dāng)性制度，實(shí)現(xiàn)客戶與產(chǎn)品的適當(dāng)性匹配管理;

　　(八)信息系統(tǒng)安全穩(wěn)定運(yùn)行，最近 1年未發(fā)生因公司管理問題導(dǎo)致的重大事件，融資融券業(yè)務(wù)技術(shù)系統(tǒng)已通過證券交易所、證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)組織的測試;

　　(九)有擬負(fù)責(zé)融資融券業(yè)務(wù)的高級管理人員和適當(dāng)數(shù)量的專業(yè)人員;

　　(十)證監(jiān)會規(guī)定的其他條件。

　　第八條 證券公司申請融資融券業(yè)務(wù)資格，應(yīng)當(dāng)向證監(jiān)會提交下列材料，同時抄報(bào)住所地證監(jiān)會派出機(jī)構(gòu):

　　(一)融資融券業(yè)務(wù)資格申請書;

　　(二)股東會(股東大會)關(guān)于經(jīng)營融資融券業(yè)務(wù)的決議;

　　(三)融資融券業(yè)務(wù)方案、內(nèi)部管理制度文本和按照本 辦法第十二條制定的選擇客戶的標(biāo)準(zhǔn);

　　(四)負(fù)責(zé)融資融券業(yè)務(wù)的高級管理人員與業(yè)務(wù)人員的名冊及資格證明文件;

　　(五)證券交易所、證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)出具的關(guān)于融資融券業(yè)務(wù)技術(shù)系統(tǒng)已通過測試的證明文件;

　　(六)證監(jiān)會要求提交的其他文件。

　　證券公司的法定代表人和經(jīng)營管理的主要負(fù)責(zé)人應(yīng)當(dāng)在融資融券業(yè)務(wù)資格申請書上簽字，承諾申請材料的內(nèi)容真實(shí)、準(zhǔn)確、完整，并對申請材料中存在的虛假記載、誤導(dǎo)性陳述和重大遺漏承擔(dān)相應(yīng)的法律責(zé)任。

　　第九條 獲得批準(zhǔn)的證券公司應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定，向公司登記機(jī)關(guān)申請業(yè)務(wù)范圍變更登記，向證監(jiān)會申請換發(fā)《經(jīng)營證券業(yè)務(wù)許可證》。

　　取得證監(jiān)會換發(fā)的《經(jīng)營證券業(yè)務(wù)許可證》后，證券公司方可開展融資融券業(yè)務(wù)。

　　第三章 業(yè)務(wù)規(guī)則

　　第十條 證券公司經(jīng)營融資融券業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)以自己的名義，在證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)分別開立融券專用證券賬戶、客戶信用交易擔(dān)保證券賬戶、信用交易證券交收賬戶和信用交易資金交收賬戶。

　　融券專用證券賬戶用于記錄證券公司持有的擬向客戶融出的證券和客戶歸還的證券，不得用于證券買賣;客戶信用交易擔(dān)保證券賬戶用于記錄客戶委托證券公司持有、擔(dān)保證券公司因向客戶融資融券所生債權(quán)的證券;信用交易證券交收賬戶用于客戶融資融券交易的證券結(jié)算;信用交易資金交收賬戶用于客戶融資融券交易的資金結(jié)算。

　　第十一條 證券公司經(jīng)營融資融券業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)以自己的名義，在商業(yè)銀行分別開立融資專用資金賬戶和客戶信用交易擔(dān)保資金賬戶。

　　融資專用資金賬戶用于存放證券公司擬向客戶融出的資金及客戶歸還的資金;客戶信用交易擔(dān)保資金賬戶用于存放客戶交存的、擔(dān)保證券公司因向客戶融資融券所生債權(quán)的資金。

　　第十二條 證券公司在向客戶融資、融券前，應(yīng)當(dāng)辦理客戶征信，了解客戶的身份、財(cái)產(chǎn)與收入狀況、證券投資經(jīng)驗(yàn)和風(fēng)險(xiǎn)偏好、誠信合規(guī)記錄等情況，做好客戶適當(dāng)性管理工作，并以書面或者電子方式予以記載、保存。

　　對未按照要求提供有關(guān)情況、從事證券交易時間不足半年、缺乏風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力、最近 20個交易日日均證券類資產(chǎn)低于 50萬元或者有重大違約記錄的客戶，以及本公司的股東、關(guān)聯(lián)人，證券公司不得為其開立信用賬戶。