證券公司融資融券業務管理辦法

　　最新的《證券公司融資融券業務管理辦法》已于2015年6月3日中國證券監督管理委員會第96次主席辦公會議審議通過，下面是詳細內容。

　　證券公司融資融券業務管理辦法

　　第一章 總 則

　　第一條 為了規范證券公司融資融券業務活動， 完善證券交易機制，防范證券公司的風險，保護證券投資者的合法權益和社會公共利益，促進證券市場平穩健康發展，制定本辦法。

　　第二條 證券公司開展融資融券業務，應當遵守法律、行政法規和本辦法的規定，加強內部控制，嚴格防范和控制風險，切實維護客戶合法權益。

　　本辦法所稱融資融券業務，是指向客戶出借資金供其買入證券或者出借證券供其賣出，并收取擔保物的經營活動。

　　第三條 證券公司開展融資融券業務，必須經中國證券監督管理委員會(以下簡稱證監會)批準。未經證監會批準，任何證券公司不得向客戶融資、融券，也不得為客戶與客戶、客戶與他人之間的融資融券活動提供任何便利和服務。

　　第四條 證券公司經營融資融券業務不得有以下行為:

　　(一)誘導不適當的客戶開展融資融券業務;

　　(二)未向客戶充分揭示風險;

　　(三)違規挪用客戶擔保物;

　　(四)進行利益輸送和商業賄賂;

　　(五)為客戶進行內幕交易、操縱市場、規避信息披露義務及其他不正當交易活動提供便利;

　　(六)法律、行政法規和證監會規定禁止的其他行為 。

　　第五條 證監會及其派出機構依照法律、行政法規和本 辦法的規定，對證券公司融資融券業務活動進行監督管理。

　　中國證券業協會、證券交易所、證券登記結算機構按照本機構的章程和規則，對證券公司融資融券業務活動進行自律管理。 中國證券金融公司對證券公司融資融券業務和客戶融資融券交易情況進行監測監控。

　　第六條 證監會建立健全融資融券業務的逆周期調節機制，對融資融券業務實施宏觀審慎管理。

　　證券交易所建立融資融券業務風險控制指標浮動管理機制，對融資融券業務實施逆周期調節。

　　第二章 業務許可

　　第七條 證券公司申請融資融券業務資格，應當具備下列條件:

　　(一)具有證券經紀業務資格;

　　(二)公司治理健全，內部控制有效，能有效識別、控制和防范業務經營風險和內部管理風險;

　　(三)公司最近 2年內不存在因涉嫌違法違規正被證監會立案調查或者正處于整改期間的情形;

　　(四)財務狀況良好，最近 2年各項風險控制指標持續符合規定，注冊資本和凈資本符合增加融資融券業務后的規定;

　　(五)客戶資產安全、完整，客戶交易結算資金第三方存管有效實施，客戶資料完整真實;

　　(六)已建立完善的客戶投訴處理機制，能夠及時、妥善處理與客戶之間的糾紛;

　　(七)已建立符合監管規定和自律要求的客戶適當性制度，實現客戶與產品的適當性匹配管理;

　　(八)信息系統安全穩定運行，最近 1年未發生因公司管理問題導致的重大事件，融資融券業務技術系統已通過證券交易所、證券登記結算機構組織的測試;

　　(九)有擬負責融資融券業務的高級管理人員和適當數量的專業人員;

　　(十)證監會規定的其他條件。

　　第八條 證券公司申請融資融券業務資格，應當向證監會提交下列材料，同時抄報住所地證監會派出機構:

　　(一)融資融券業務資格申請書;

　　(二)股東會(股東大會)關于經營融資融券業務的決議;

　　(三)融資融券業務方案、內部管理制度文本和按照本 辦法第十二條制定的選擇客戶的標準;

　　(四)負責融資融券業務的高級管理人員與業務人員的名冊及資格證明文件;

　　(五)證券交易所、證券登記結算機構出具的關于融資融券業務技術系統已通過測試的證明文件;

　　(六)證監會要求提交的其他文件。

　　證券公司的法定代表人和經營管理的主要負責人應當在融資融券業務資格申請書上簽字，承諾申請材料的內容真實、準確、完整，并對申請材料中存在的虛假記載、誤導性陳述和重大遺漏承擔相應的法律責任。

　　第九條 獲得批準的證券公司應當按照規定，向公司登記機關申請業務范圍變更登記，向證監會申請換發《經營證券業務許可證》。

　　取得證監會換發的《經營證券業務許可證》后，證券公司方可開展融資融券業務。

　　第三章 業務規則

　　第十條 證券公司經營融資融券業務，應當以自己的名義，在證券登記結算機構分別開立融券專用證券賬戶、客戶信用交易擔保證券賬戶、信用交易證券交收賬戶和信用交易資金交收賬戶。

　　融券專用證券賬戶用于記錄證券公司持有的擬向客戶融出的證券和客戶歸還的證券，不得用于證券買賣;客戶信用交易擔保證券賬戶用于記錄客戶委托證券公司持有、擔保證券公司因向客戶融資融券所生債權的證券;信用交易證券交收賬戶用于客戶融資融券交易的證券結算;信用交易資金交收賬戶用于客戶融資融券交易的資金結算。

　　第十一條 證券公司經營融資融券業務，應當以自己的名義，在商業銀行分別開立融資專用資金賬戶和客戶信用交易擔保資金賬戶。

　　融資專用資金賬戶用于存放證券公司擬向客戶融出的資金及客戶歸還的資金;客戶信用交易擔保資金賬戶用于存放客戶交存的、擔保證券公司因向客戶融資融券所生債權的資金。

　　第十二條 證券公司在向客戶融資、融券前，應當辦理客戶征信，了解客戶的身份、財產與收入狀況、證券投資經驗和風險偏好、誠信合規記錄等情況，做好客戶適當性管理工作，并以書面或者電子方式予以記載、保存。

　　對未按照要求提供有關情況、從事證券交易時間不足半年、缺乏風險承擔能力、最近 20個交易日日均證券類資產低于 50萬元或者有重大違約記錄的客戶，以及本公司的股東、關聯人，證券公司不得為其開立信用賬戶。