銀行員工反洗錢征文2016范文
隨著我國的經(jīng)濟(jì)長期、持續(xù)、快速、平穩(wěn)增長，本土的國內(nèi)外的洗錢活動日益增多，而且呈現(xiàn)多元化、網(wǎng)絡(luò)化的特點(diǎn)。下面是準(zhǔn)備整理的反洗錢的征文，歡迎閱讀。
第一篇：銀行員工反洗錢
歷經(jīng)十載，反洗錢迎來第十個年頭的成才。古人云：十年寒窗無人問，一舉成名天下知。反洗錢工作從十年前的無人知曉，到如今雖說不能為天下知，但也形成廣泛的關(guān)注和認(rèn)知。
隨著我國的經(jīng)濟(jì)長期、持續(xù)、快速、平穩(wěn)增長，本土的國內(nèi)外的洗錢活動日益增多，而且呈現(xiàn)多元化、網(wǎng)絡(luò)化的特點(diǎn)。因此，進(jìn)一步加強(qiáng)反洗錢的宣傳在目前的經(jīng)濟(jì)形勢下更現(xiàn)重要性。反洗錢宣傳的終極目標(biāo)就是要“天下知”，人民群眾只有充分了解反洗錢工作，才能主動防御、主動監(jiān)控、主動舉報，更好的配合監(jiān)管部門的工作。反洗錢宣傳工作雖說取得一定成效，但也同時存在宣傳廣度窄、形式單一等問題。對于反洗錢宣傳的工作，提出一下幾點(diǎn)建議;
一、 鞏固高風(fēng)險行業(yè)，輻射全社會
金融行業(yè)作為資金流通的`場所，成為洗錢活動的主要渠道。對于金融業(yè)的反洗錢宣傳一刻也不能放松，從一線業(yè)務(wù)到管理，宣傳工作自上而下，層層下達(dá)，必須保證金融從業(yè)人員的反洗錢意識，鞏固好重點(diǎn)監(jiān)控行業(yè)。
反洗錢宣傳在金融機(jī)構(gòu)開展的同時，往往忽略了其他行業(yè)、人群的宣傳工作。由于洗錢活動的多樣性，目前已顯現(xiàn)出金融行業(yè)以外的其他行業(yè)洗錢活動，所以反洗錢的宣傳工作同時也需向各行各業(yè)進(jìn)行，把宣傳工作的范圍擴(kuò)大到全行業(yè)，全層次人群。
二、 多形式的宣傳手段，深入民心
目前的反洗錢宣傳活動過于單一，拉橫幅、喊口號、設(shè)立咨詢崗等只能讓群眾知道“反洗錢”的存在，而不知道如何“反洗錢”。我們應(yīng)該采取群眾喜聞樂見的方式，比如借鑒公益宣傳，在宣傳載體上利用明星效應(yīng)、卡通人物、時尚海報等，全方位抓住各年齡層群眾眼球，首先要吸引他們關(guān)注。然后在宣傳內(nèi)容上要通俗易懂、貼近生活，少用專業(yè)詞語，少用口號式標(biāo)語，多以案例、圖形表達(dá)、故事等，讓人民在娛樂的同時接受到反洗錢的教育，只有這樣的宣傳效果才會傳播快，更能深入民心。
三、 全方位媒體推動
固有的折頁、橫幅、櫥窗、宣傳欄等宣傳方式往往處于被動狀態(tài)，在這些原有的宣傳方式下，我們應(yīng)該多充分利用主流媒體和新媒體。在電視、廣播、報刊等主流媒體下進(jìn)行宣傳，會更寬的擴(kuò)大反洗錢的宣傳面，結(jié)合微博、微信、網(wǎng)絡(luò)宣傳等新媒體，更能主動推送宣傳內(nèi)容，形成全方位、多層次、廣覆蓋的宣傳格局。
加大反洗錢的宣傳力度，需要社會各職能部門、各行業(yè)機(jī)構(gòu)、各層次人群積極參與，因此我們都有責(zé)任宣傳反洗錢工作，使反洗錢工作能深入持久的開展下去。
第二篇：銀行員工反洗錢
郵儲銀行反洗錢現(xiàn)場檢查和案件協(xié)查工作已開展了5年，積累了不少經(jīng)驗，也取得了一定成績。但是，郵儲銀行反洗錢工作依然處在初級階段，且有諸多不足之處。尤其是在當(dāng)今非法洗錢無孔不入，不法分子手段層出不窮，金融機(jī)構(gòu)防不勝防的情況下，筆者歸納亟待解決的問題，道出以下“三問”，尋求“三策”，以期更好地推動郵儲銀行反洗錢工作開展下去。
一問“人”。“人”是反洗錢工作的核心從業(yè)者，“人”的主觀能動性決定著反洗錢工作的成敗。雖然郵儲銀行已初步建立起反洗錢內(nèi)控制度，但擔(dān)負(fù)此項工作的核心從業(yè)人員還存在著業(yè)務(wù)知識欠缺，業(yè)務(wù)水平有待提高;專業(yè)人員數(shù)量不足，兼職人員較多;部分從業(yè)人員警惕意識不強(qiáng)，工作策略不當(dāng)?shù)葐栴}。許多職工的觀念還存在轉(zhuǎn)型不到位的現(xiàn)象，對反洗錢工作的敏感性不強(qiáng)，以為反洗錢工作都是領(lǐng)導(dǎo)層應(yīng)該處理的事，有些從業(yè)人員甚至為了完成余額增長任務(wù)，放寬對客戶的審核條件，容易讓不法分子鉆空子。
二問“法”。“法”為正義的天平，只有嚴(yán)格遵守執(zhí)行，才能維持“法”的尊嚴(yán)。我國出臺了《反洗錢法》，但在貫徹的過程中存在許多問題：很多法律規(guī)章得不到有效落實，使得反洗錢工作體系不夠順暢。如在調(diào)查客戶資金來源方面，客戶有時候不愿意填寫或告知其資金來源、用途等相關(guān)信息，而反洗錢人員、柜員為防止客戶投訴，僅憑個人主觀猜測判斷來填寫相關(guān)單據(jù)，這就容易造成客戶信息的偏差或錯誤。同時，目前許多內(nèi)部規(guī)定以及操作流程還沒有通過相關(guān)的制度規(guī)定來確定或明細(xì)，容易造成反洗錢從業(yè)人員遇到不常見問題時無從下手，只好為洗錢者開“綠燈”。同時，因為“人”的警惕意識有待提高，造成了反洗錢監(jiān)管機(jī)制在一定程度上存在漏洞。如反洗錢檢查存在“一陣風(fēng)”現(xiàn)象，沒有做到持之以恒，做不到全員全程監(jiān)控等。
三問“技”。唯有先進(jìn)的技術(shù)才能適應(yīng)郵儲銀行轉(zhuǎn)型的需求和未來發(fā)展的需求。目前，郵儲銀行反洗錢技術(shù)手段還比較傳統(tǒng)，還存在以手工操作為主、以技術(shù)手段甄別為輔的狀況;一些硬件設(shè)施有待進(jìn)一步完善，反洗錢監(jiān)控手段比較落后，還要以人為方式來進(jìn)行收集、統(tǒng)計并甄別、判斷是否可列入可疑交易報告，存在工作量大且效率低、處理時間過長等問題。
圍繞上述“三問”，尋求“三策”，筆者認(rèn)為，要加強(qiáng)“人”的管理，提高“人”(即反洗錢工作核心從業(yè)人員)的執(zhí)行能力;加強(qiáng)“法”(即《反洗錢法》)的落實，建立與之相適應(yīng)的規(guī)范的制度保障;提高“技”的水平，改進(jìn)反洗錢工作的技術(shù)手段。
一策“管”。一定要有配套的約束機(jī)制加強(qiáng)對“人”的管理，充分發(fā)揮并挖掘出“人”的潛力，推動反洗錢工作順利開展。要加強(qiáng)對核心從業(yè)人員反洗錢知識的培訓(xùn)，提高反洗錢專業(yè)人員業(yè)務(wù)素質(zhì)。要放開眼界，吸納一批政治素質(zhì)好、文化程度高，熟悉經(jīng)濟(jì)金融、法律、會計等方面知識的人才從事反洗錢工作，提高反洗錢從業(yè)人員專業(yè)素質(zhì)。要做好反洗錢工作相關(guān)宣傳，提高員工對反洗錢工作的認(rèn)識;同時加大郵儲銀行從業(yè)人員排查力度，對一些生活奢侈，明顯與其收入不符合、不愿休假的銀行職員重點(diǎn)排查，防止他們內(nèi)外勾結(jié)，在銀行內(nèi)部制造腐敗，為洗錢不法行為開“綠燈”。
二策“立”。“法”的頒布實施是為了落實執(zhí)行。要建立健全反洗錢內(nèi)控制度和法律，讓嚴(yán)密的內(nèi)部控制管理體系貫穿郵儲銀行各項業(yè)務(wù)處理過程中。為此，要理順反洗錢工作與其他工作關(guān)系，從大局出發(fā)貫徹落實《反洗錢法》，保護(hù)國家和人民群眾的根本利益;認(rèn)真做好《反洗錢法》及監(jiān)管部門的相關(guān)文件規(guī)定解釋工作，爭取客戶的理解與配合;改革金融系統(tǒng)內(nèi)部客戶保密制度，細(xì)化保密制度的司法解釋，使金融保密制度不成為洗錢者進(jìn)行洗錢活動的“保護(hù)傘”。同時，加強(qiáng)反洗錢操作規(guī)程和實施細(xì)則的制定，及時出臺新業(yè)務(wù)反洗錢規(guī)定，讓反洗錢從業(yè)人員有法可依。
三策“改”。改進(jìn)目前相對落后的“技”，用先進(jìn)的“技”推動反洗錢工作進(jìn)一步開展。要提高反洗錢技術(shù)手段含量，節(jié)約反洗錢人工成本，提高反洗錢工作效率;完善反洗錢客戶管理系統(tǒng)，發(fā)揮非現(xiàn)場檢查技術(shù)功能;加強(qiáng)信息平臺開發(fā)與交流，電子稽查系統(tǒng)與反洗錢客管系統(tǒng)相結(jié)合，加強(qiáng)與人行征信系統(tǒng)、公安犯罪記錄系統(tǒng)、工商登記管理系統(tǒng)、稅收征管系統(tǒng)的對接工作，做到實時互聯(lián)、資源共享，提高反洗錢從業(yè)人員的客戶身份識別能力。
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