目前，我國證券公司的核心競爭力仍然存在：缺乏核心競爭力的生成機制、業務的創新能力不足、風險管理能力不高、資本和資產規模小、市場集中度不高等突出的問題，需要通過不斷加強文化和制度建設、開展管理和業務創新、加強風險管理等措施來提升其核心競爭力。通過一段時間對創新業務知識學習材料的學習，我感觸良多、收獲良多、受益匪淺。掃清了我眼前的一些迷霧，讓我對業務創新有了更深一層的理解。近幾年來，由于受經融風暴的影響，證券行業在不斷地發展過程中也受到了許多制約，同時也暴露了很多缺陷，業務操作的墨守陳規是其中最為嚴重的。雖然證券投資者隊伍不斷壯大，但是，在我國資本市場“新興加轉軌”為主要特征的大背景下，證券市場的業務創新趨勢仍未形成，市場的投資者的投資知識、投資經驗、投資偏好、文化程度等因素又參差不齊，不少投資者缺乏審慎投資意識，對證券知識缺少了解，風險意識淡薄，風險承受能力和自我保護能力低，存在盲目跟風的投資行為，使得證券市場的發展受阻，不能朝著一個良好的方向發展。業務的創新，不僅能提高公司員工的整體素質和業務能力，還能使公司穩定健康地發展，因此轉變業務方式，創新業務能力，勢在必行，刻不容緩！

　　下面是我對證券公司業務模式的創新的幾點建議：

1.要通過調查分析，對客戶類型進行分類

　　我們要遵循“了解客戶”的原則，通過柜臺和項目洽談的開戶信息、問卷調查、分析交流、投資理財咨詢等業務模式，對有意向的投資者和投資企業尤其是剛入市的投資者和交易頻繁的投資企業進行職業、文化水平、財產收入狀況、資信背景、交易習慣、投資經驗及風險偏好等情況的調查評估，建立完整的客戶檔案資料，并實行分類分級。按照客戶的風險承受能力分析，將客戶分類為：保守型、中庸保守型、中庸型、中庸進取型和進取型等類型；按照投資的經驗分析，將客戶分為：初級、中級、高級和專業級。如我們公司在開展創業板的業務工作中，開展了自然人客戶參與的創業板市場投資意向調研，按其參與的新股申購、新股首日買入、權證交易以及交易活躍客戶等分類，對客戶的相關信息作調查、分析，形成調研報告，并提供給中國證監會市場部參考，同時，根據以上分類的客戶群體，按其的交易特征和需求，對客戶進行分類服務。