尊敬的各位領(lǐng)導、同事，大家上午好：

　　時光荏苒，彈指一揮間，充滿挑戰(zhàn)的20XX年即將過去。一年來，在總、分公司的正確領(lǐng)導下，在分公司總經(jīng)理室的指導與各職能部門的通力合作下，在全體財務(wù)人員的傾力支持下，我忠于職守，不斷開拓進取，緊緊圍繞控股公司戰(zhàn)略規(guī)劃和財險公司“卓越工程”，以全年發(fā)展任務(wù)為目標，以實施總公司財務(wù)集中為工作重點全力以赴開展工作，深化落實分公司“降本增效、以效益為中心”的經(jīng)營理念，堅持效益為先,堅持依法合規(guī)經(jīng)營。下面我就20XX年的主要工作情況述職如下，不妥之處，敬請批評指正。

一、工作回顧

　　20XX年是公司財務(wù)管理變革的關(guān)鍵一年，我們緊緊圍繞20XX年經(jīng)營目標,在全力配合總公司財務(wù)共享中心建設(shè)，新一代財務(wù)系統(tǒng)更換，加強財務(wù)基礎(chǔ)管理，進行全面預(yù)算管控，加強人員管理考核、加強資金管理、控制成本費用等方面做了大量工作，取得了一定的成績。主要體現(xiàn)在以下幾個方面：

（一）先戰(zhàn)略后預(yù)算，優(yōu)化資源配置，支持業(yè)務(wù)發(fā)展

　　20XX年，預(yù)算的制定始終堅持“兩超”目標不動搖，通過機構(gòu)、政策、產(chǎn)品三大發(fā)展措施為保障，合理規(guī)劃預(yù)算，促進業(yè)務(wù)發(fā)展。截止昨日，保費收入實現(xiàn)##.#萬元。增速16.9%，提前完成總公司計劃，年底綜合成本率控制在##%，有望實現(xiàn)雙超。20XX年預(yù)算工作主要包括：

　　1．通過提前投放、加強后期考核的管理措施助推業(yè)務(wù)發(fā)展。如車險渠道業(yè)務(wù)費用投放、部分非車險預(yù)算均進行提前投入，通過后期的考核，對投入產(chǎn)出見效快、發(fā)展速度快、效益良好的機構(gòu)在后期都較大幅度地給予了預(yù)算傾斜；

　　2．優(yōu)化資源配置權(quán)限，提高資源配置效率。20XX年分公司成立了精算委員會，通過加強與業(yè)務(wù)部門溝通交流，共同對激勵政策的預(yù)算投入進行可行性分析，利用精算數(shù)據(jù)的測算，使資源配置效率有了明顯的提高。20XX年投入產(chǎn)出比較去年提高了近兩個百分點；

　　3．擴大考核維度和深度，提高預(yù)算投入效率。通過加大對預(yù)算投入的指標考核，如新單利潤率、投入產(chǎn)出比等，擴大考核的維度和深度，提高預(yù)算投入效率；

　　4．建立預(yù)算管理制度，實現(xiàn)預(yù)算管理的制度化、科學化、標準化。今年，為了提高預(yù)算的全面性，我們及時修訂下發(fā)《分公司20XX年預(yù)算管理辦法（暫行）》，并通過多種渠道宣導，樹立全員預(yù)算意識；通過預(yù)算管理的制度化，使公司的戰(zhàn)略目標更加清晰可行，各項工作開展有章可循。