電腦股份有限公司對(duì)外擔(dān)保管理制度范本

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　　電腦股份有限公司對(duì)外擔(dān)保管理制度范本

　　第一章 總則

　　第一條為規(guī)范xxxx電腦股份有限公司(以下簡(jiǎn)稱“公司”、“xx”)對(duì)外擔(dān)保行為，確保投資者的合法權(quán)益，保護(hù)公司財(cái)產(chǎn)安全，降低經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)，根據(jù)《中華人民共和國(guó)公司法》(以下簡(jiǎn)稱“《公司法》 ”)、《中華人民共和國(guó)擔(dān)保法》、《關(guān)于規(guī)范上市公司對(duì)外擔(dān)保行為的通知》、《關(guān)于規(guī)范上市公司與關(guān)聯(lián)方資金往來及上市公司對(duì)外擔(dān)保若干問題的通知》、《深圳證券交易所股票上市規(guī)則(xxxx 年修訂)》等法律、法規(guī)、規(guī)范性文件以及《公司章程》的規(guī)定，結(jié)合公司的實(shí)際情況制定本制度。

　　第二條本制度所稱“對(duì)外擔(dān)保”，是指公司及其合并報(bào)表范圍內(nèi)的控股子公司按照法律規(guī)定以保證、抵押、質(zhì)押等形式為他人提供的擔(dān)保， 也包括公司對(duì)控股子公司的擔(dān)保。

　　第三條公司及控股子公司對(duì)外擔(dān)保適用本制度。對(duì)外擔(dān)保同時(shí)構(gòu)成關(guān)聯(lián)交易的，還應(yīng)執(zhí)行公司《關(guān)聯(lián)交易決策制度》的相關(guān)規(guī)定。

　　第四條公司全體董事及高級(jí)管理人員應(yīng)當(dāng)審慎對(duì)待對(duì)外擔(dān)保，嚴(yán)格控制對(duì)外擔(dān)保可能產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)。

　　第五條公司對(duì)外擔(dān)保應(yīng)當(dāng)遵循應(yīng)遵循合法、審慎、互利、安全的原則，嚴(yán)格控制擔(dān)保風(fēng)險(xiǎn)，公司有權(quán)拒絕任何強(qiáng)令其為他人提供擔(dān)保的行為。

　　第六條公司及公司控股子公司對(duì)外擔(dān)保，須根據(jù)《公司章程》和本制度規(guī)定經(jīng)股東大會(huì)或董事會(huì)審議。未經(jīng)公司股東大會(huì)或者董事會(huì)審議通過，不得對(duì)外提供擔(dān)保。

　　公司對(duì)控股子公司以外的他人提供擔(dān)保，應(yīng)當(dāng)采取反擔(dān)保或各股東同比例擔(dān)保等必要的措施防范風(fēng)險(xiǎn)，反擔(dān)保的提供方應(yīng)具備實(shí)際承擔(dān)能力。

　　第二章對(duì)外擔(dān)保的審查和信息披露

　　第七條公司可以為具有獨(dú)立法人資格并具有以下條件之一的單位提供擔(dān)保：

　　(一)因公司業(yè)務(wù)需要的互保單位;

　　(二)與公司具有重要業(yè)務(wù)關(guān)系的單位;

　　(三)與公司有潛在重要業(yè)務(wù)關(guān)系的單位;

　　(四)公司控股子公司及其他有控制關(guān)系的單位。

　　以上單位必須同時(shí)具有較強(qiáng)的償債能力，并符合本制度的相關(guān)規(guī)定。

　　第八條對(duì)外擔(dān)保的管理部門為公司財(cái)務(wù)管理部，其主要職責(zé)如下：

　　(一)審查申請(qǐng)擔(dān)保單位提供的相關(guān)資料;

　　(二)對(duì)申請(qǐng)擔(dān)保單位的資信狀況和擔(dān)保風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行評(píng)估;

　　(三)妥善保管擔(dān)保合同及被擔(dān)保人的文件;

　　(四)公司對(duì)外提供擔(dān)保之后，及時(shí)做好對(duì)被擔(dān)保人的跟蹤、監(jiān)督工作;

　　(五)向監(jiān)事會(huì)、董事會(huì)秘書報(bào)告對(duì)外擔(dān)保的有關(guān)情況;

　　(六)督促被擔(dān)保人在到期日履行還款義務(wù);

　　(七)辦理與對(duì)外擔(dān)保有關(guān)的其他事宜。第九條公司不主動(dòng)對(duì)外提供擔(dān)保，確需對(duì)外提供擔(dān)保的，由被擔(dān)保企業(yè)向公司提出申請(qǐng)。申請(qǐng)公司提供擔(dān)保的企業(yè)應(yīng)具有良好的經(jīng)營(yíng)狀況和相應(yīng)的償債能力。

　　第十條公司在決定提供對(duì)外擔(dān)保前，應(yīng)掌握被擔(dān)保對(duì)象的資信狀況。財(cái)務(wù)部應(yīng)要求擔(dān)保申請(qǐng)人向公司提供以下資料：

　　(一)企業(yè)基本資料、經(jīng)營(yíng)情況分析報(bào)告;

　　(二)最近一期審計(jì)報(bào)告和財(cái)務(wù)報(bào)表;

　　(三)主合同及與主合同相關(guān)的資料;

　　(四)本項(xiàng)擔(dān)保的銀行借款用途、預(yù)期經(jīng)濟(jì)效果;

　　(五)本項(xiàng)擔(dān)保的銀行借款還款能力分析;

　　(六)不存在重大訴訟、仲裁或行政處罰的說明;

　　(七)反擔(dān)保方案、反擔(dān)保提供方具有實(shí)際承擔(dān)能力的證明;

　　(八)公司認(rèn)為需要提供的其他有關(guān)資料。

　　申請(qǐng)人應(yīng)當(dāng)保證其提供的資料均真實(shí)、準(zhǔn)確、完整、有效。

　　第十一條公司對(duì)外擔(dān)保應(yīng)按以下程序決策：

　　(一)公司財(cái)務(wù)部對(duì)被擔(dān)保人的資信狀態(tài)和財(cái)務(wù)及資產(chǎn)狀況進(jìn)行核查;

　　(二)公司財(cái)務(wù)部對(duì)反擔(dān)保人的擔(dān)保能力或反擔(dān)保財(cái)產(chǎn)的價(jià)值和法律狀況進(jìn)行核查;

　　(三)公司財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人將被擔(dān)保人的資信、財(cái)務(wù)及資產(chǎn)狀況和反擔(dān)保措施的盡職調(diào)查情況形成報(bào)告提交董事會(huì)討論;

　　(四)在董事會(huì)權(quán)限范圍內(nèi)的對(duì)外擔(dān)保由董事會(huì)作出決議后公告;

　　(五)擔(dān)保額度超過董事會(huì)權(quán)限的，董事會(huì)應(yīng)召集股東大會(huì)審議批準(zhǔn)。

　　第十二條公司對(duì)外擔(dān)保必須經(jīng)董事會(huì)審議，并經(jīng)出席董事會(huì)會(huì)議董事的三分之二以上同意。擔(dān)保額度經(jīng)董事會(huì)或股東大會(huì)審議批準(zhǔn)后需要分次實(shí)施時(shí)，可以授權(quán)董事長(zhǎng)，在額度控制內(nèi)簽署擔(dān)保文件。

　　涉及關(guān)聯(lián)交易的，關(guān)聯(lián)董事不得對(duì)該項(xiàng)決議行使表決權(quán)，也不得代理其他董事行使表決權(quán)，該董事會(huì)會(huì)議由過半數(shù)無關(guān)聯(lián)關(guān)系的董事出席即可舉行，董事會(huì)所作決議須經(jīng)出席董事會(huì)的2/3 以上無關(guān)聯(lián)關(guān)系董事書面同意。出席董事會(huì)的無關(guān)聯(lián)關(guān)系董事人數(shù)不足3人的，應(yīng)將該事項(xiàng)提交股東大會(huì)審議。

　　第十三條董事會(huì)應(yīng)認(rèn)真審議分析被擔(dān)保人的基本情況，如財(cái)務(wù)狀況、營(yíng)運(yùn)狀況、信用情況、納稅情況和行業(yè)前景等，并對(duì)擔(dān)保的合規(guī)性、合理性、被擔(dān)保方償還債務(wù)的能力以及反擔(dān)保方的實(shí)際承擔(dān)能力進(jìn)行判斷，審慎作出決定。必要時(shí)可聘請(qǐng)外部專業(yè)機(jī)構(gòu)對(duì)實(shí)施對(duì)外擔(dān)保的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行評(píng)估，以作為董事會(huì)或股東大會(huì)進(jìn)行決策的依據(jù)。

　　對(duì)存在下列情形的申請(qǐng)擔(dān)保單位，不得為其提供擔(dān)保：

　　(一)資金投向不符合國(guó)家法律法規(guī)或國(guó)家產(chǎn)業(yè)政策的;

　　(二)提供虛假資料的;

　　(三)公司曾為其提供擔(dān)保，發(fā)生過逾期還款等情況的;

　　(四)經(jīng)營(yíng)狀況惡化、資信不良的;

　　(五)上年度虧損或上年度盈利甚少且本年度預(yù)計(jì)虧損的;

　　(六)董事會(huì)認(rèn)為不能提供擔(dān)保的其他情形。

　　第十四條下述擔(dān)保事項(xiàng)應(yīng)當(dāng)在董事會(huì)審議通過后提交股東大會(huì)審議：

　　(一)單筆擔(dān)保額超過公司最近一期經(jīng)審計(jì)凈資產(chǎn)10%的擔(dān)保;

　　(二)公司及其控股子公司的對(duì)外擔(dān)保總額，超過公司最近一期經(jīng)審計(jì)凈資產(chǎn)50%以后提供的任何擔(dān)保;

　　(三)為資產(chǎn)負(fù)債率超過70%的擔(dān)保對(duì)象提供的擔(dān)保;

　　(四)連續(xù)十二個(gè)月內(nèi)擔(dān)保金額超過公司最近一期經(jīng)審計(jì)總資產(chǎn)的30%;

　　(五)連續(xù)十二個(gè)月內(nèi)擔(dān)保金額超過公司最近一期經(jīng)審計(jì)凈資產(chǎn)的50%且絕對(duì)金額超過5000 萬元人民幣;

　　(六)對(duì)股東、實(shí)際控制人及其關(guān)聯(lián)人提供的擔(dān)保。

　　(七)深圳證券交易所或者公司章程規(guī)定的其他擔(dān)保情形。

　　上述所稱公司及控股子公司的對(duì)外擔(dān)保總額，是指包括公司對(duì)控股子公司擔(dān)保在內(nèi)的公司對(duì)外擔(dān)保總額與公司控股子公司對(duì)外擔(dān)保總額之和。

　　股東大會(huì)審議擔(dān)保，應(yīng)經(jīng)出席股東大會(huì)股東所持表決權(quán)的過半數(shù)通過;上述第(四)項(xiàng)擔(dān)保，應(yīng)當(dāng)經(jīng)出席會(huì)議的股東所持表決權(quán)的三分之二以上通過。

　　第十五條公司已按照本制度履行審議、披露義務(wù)的，不再納入相關(guān)的累計(jì)計(jì)算范圍。

　　股東大會(huì)在審議為股東、實(shí)際控制人及其關(guān)聯(lián)方提供的擔(dān)保議案時(shí)，該股東或受該實(shí)際控制人支配的股東，不得參與該項(xiàng)表決，該項(xiàng)表決由出席股東大會(huì)的其他股東所持表決權(quán)的半數(shù)以上通過。

　　第十六條公司獨(dú)立董事應(yīng)當(dāng)在董事會(huì)審議對(duì)外擔(dān)保事項(xiàng)(對(duì)合并范圍內(nèi)子公司提供擔(dān)保除外)時(shí)就其合法合規(guī)性、對(duì)公司的影響及存在風(fēng)險(xiǎn)等發(fā)布獨(dú)立意見，必要時(shí)可以聘請(qǐng)會(huì)計(jì)師事務(wù)所對(duì)公司累計(jì)和當(dāng)期對(duì)外擔(dān)保情況進(jìn)行核查。如發(fā)現(xiàn)異常，應(yīng)當(dāng)及時(shí)向董事會(huì)和監(jiān)管部門報(bào)告并公告。

　　第十七條公司董事會(huì)或股東大會(huì)審議批準(zhǔn)的對(duì)外擔(dān)保，必須在中國(guó)證監(jiān)會(huì)指定信息披露報(bào)刊上及時(shí)披露，披露的內(nèi)容包括董事會(huì)或股東大會(huì)決議、截止信息披露日公司及其控股子公司對(duì)外擔(dān)保總額、公司對(duì)控股子公司提供擔(dān)保的總額。對(duì)于已披露的擔(dān)保事項(xiàng)，公司還應(yīng)當(dāng)在出現(xiàn)下列情形之一時(shí)及時(shí)披露：

　　(一)被擔(dān)保人于債務(wù)到期后十五個(gè)交易日內(nèi)未履行還款義務(wù)的;

　　(二)被擔(dān)保人出現(xiàn)破產(chǎn)、清算及其他嚴(yán)重影響還款能力情形的`。