銀行征信信息安全自查報告
導語：信息是對人有用的、有時間價值的東西。為什么信息是對人有用的？因為人生存的世界乃至宇宙本身就包含無限的信息，只有那些被人們發現和掌握的信息才是有用的。以下小編為大家介紹銀行征信信息安全自查報告文章，歡迎大家閱讀參考!
銀行征信信息安全自查報告1
一、本行相關征信工作人員在使用辦理征信業務時，嚴格按照 中國人民銀行《征信業管理條例》執行，遵循合規、審慎、保密、維 護金融消費者權益的原則，對自己的查詢帳號嚴格保密，密碼定期修 改。
二、 在查詢過程中，按照審慎和維護金融消費者權益的原則， 對每一筆被查詢者，由被查詢者當面簽訂查詢授權書，按照被查詢者 的授權的查詢原因，進行授權內查詢，做到無無權查詢和越權查詢。
并且對每一筆查詢結果，做到保密制度，切實維護被查詢者的個人隱 私。
三、 對每一筆查詢者，在查詢之前，做好查詢登記制度，登記 被查詢者的姓名、住址、身份證號碼、聯系號碼、查詢原因進行詳細 登記， 對每筆查詢記錄逐筆登記， 并按季度對其登記簿進行裝訂保存。
四、 現我行被查詢者為借款人，對其符合發放貸款的被查詢者， 查詢報告都做為貸款資料保存，對不符合貸款條件的貸戶，我行對其 查詢報告進行專夾保管，查詢者對其信息絕不對外宣傳，保證其查詢 信息不泄漏，影響個人信譽。五、 對其查詢的個人與單位征信，本著全面、客觀、合理的原則 對客戶進行綜合評價，征信信息僅供參考，不應簡單以個人與單位征 信系統存在負面數據為由，正確使用征信系統， 合規開展征信業務。
六、對個人貸款戶進行貸款后管理查詢， 嚴格按照主管授權制度， 對每筆需要貸后檢查的個人征信查詢，按照先登記授權，后查詢的原 則辦理查詢業務。
自查人：xx
銀行征信信息安全自查報告2
××分行個人金融部客戶 個人金融信息保護自查報告為加強我行客戶信息及相關數據庫安全管理， 按照人民銀行××支行《關于轉發《關于金融機構進一步做好客戶個人金融信息保護工作的通知》的通知》 ××【20xx】1 號）和省分行 （ 《關于開展客戶個人金融信息保護自查工作的通知》 ×× （ 【20xx】2 號）要求，我行高度重視，對照自查方案，按照“邊 查邊改”的原則，積極在轄內組織開展個人客戶信息安全自查工 作。現將自查情況報告如下
一、自查工作的組織情況
接到省行開展客戶個人金融信息保護自查工作部署的通知 后，個人金融部主任立即組織相關人員對文件進行了學習，提出 了工作要求和時間安排，并成立了以分管行長為組長，部門正副 主任為副組長，個金部風險經理、產品經理；各網點負責人及轄 內 16 個營業網點的業務經理為成員的自查工作小組，按照相關 要求， 重點對全轄理財經理、 消貸客戶經理的履職及管理、 X-PAD 系統、CRM 系統、個人征信系統、銀行卡業務個人客戶信息管理 等涉及客戶信息保管與使用等環節中是否存在安全隱患， 泄露客 戶信息等問題開展全面自查工作。
二、自查基本情況
（一）制度建設方面 1、我行領導歷來就十分重視保密工作，在組織機構建設方1面，按照《中國銀行股份有限公司保密管理辦法》的相關要求， 設立了保密工作委員會， 成立了以行長為組長， 副行長為副組長， 各部門主任為成員的信息保密工作領導小組， 負責領導全行保密 工作，領導小組下設辦公室，對全行的保密工作進行進行檢查、 指導，督促信息保密工作的落實，并且我行保密部門及關鍵崗位 的工作人員均按要求簽訂了保密協議， 自覺遵守和執行保密工作 方針政策和法律法規。
2、我行規章制度健全，從每個環節做起，保密觀念強，措 施得力，落實較好。比如：檔案室制定檔案工作人員保密職責， 查閱、借閱檔案手續齊備；機密文件、內部資料的傳遞、回收、 都嚴格按照相關規定辦理，保密干部有變動后，均及時作出調整 并上報省分行。
（二）系統管理情況 我行健全內部控制制度, 通過權限管理設置,加強對 X-PAD 系統、CRM 系統、個人征信信息系統的管理，系統的使用人員都 經過了嚴格的審批程序，并明確了管理責任,確保個人金融信息 在收集、傳輸、加工、保存、使用等環節不被泄露和盜用。今年 以來， 我行通過對個人客戶經理的風險排查和對基層網點常規業 務檢查對涉及個人金融信息的保密環節進行了自查和檢查， 目前 尚未發現個人信息泄漏的情況。
（三）重點業務和關鍵環節的檢查情況2為強化內部控制，加強個人金融業務操作風險管理，促進個 人金融業務又好又快發展，預防和遏制由于內部監督控制不力、 違規操作而導致的重大風險， 個金部將重點業務和關鍵環節的檢 查均納入檢查計劃作為常規檢查項目， 認真開展個人金融業務的 檢查。
1、銀行卡業務管理
（1）在發卡審核環節，對所有申請進件進行了 100%電核， 對有疑問的或批量進件由風險人員和直銷領隊上門核實包括真 實性，所有進件均實行了“三親見”制度，并通過身份聯網核查 和人行征信系統進行了身份核查和征信調查。
（2）我行嚴把特約商戶準入關。按照各級監管部門的有關 規定，正確使用和設置特約商戶的結算賬戶。落實特約商戶實名 制，在充分了解核實商戶相關信息的同時，在人民銀行聯網核查 系統和中國銀聯的不良信息系統核實商戶法定代表人或負責人、 授權經辦人的個人身份和資信。嚴格執行商戶調查與審批相分 離、商戶檔案管理與商戶交易監控相分離、商戶 POS 設備安裝與 商戶 POS 設備入網控制相分離的'要求。
（3）對于直銷團隊的管理，嚴格按照《中國銀行北京市分 行信用卡直銷隊伍日常管理制度》的要求規范管理，要求直銷人 員必須嚴格執行“三親見”制度，一經發現未執行“三親見”制 度的立即予以開除處理， 對數量較多的批量進件實行雙人上門核 實，對不符合發卡條件的堅決不予發卡。32、零售貸款檔案管理 我行注重信貸檔案的管理工作，貸款審批通過后，客戶經理 能按相關要求將零售貸款檔案進行整理移交， 所有信貸檔案歸集 到檔案室進行統一管理，專人負責；在信貸檔案調閱、使用過程 中，系統內人員因工作需要借閱信貸業務檔案，需經本行信貸管 理部門負責人審批同意后方可借閱。
將借閱資料逐筆詳細登記到 《檔案調閱登記簿》上，并由借閱人簽字；對于外部機構人員如 公、檢、法等部門需要查閱檔案資料的，由其出具相關證件、證 明材料，經有權人審批簽字后方可辦理查閱事宜。
3、業務操作管理環節，加強了客戶身份資料識別，做好登 記保管工作。
（1）我行在為客戶辦理相關業務時，按照規定對客戶身份 證件或身份證明文件的真實性進行認真審核， 并按照規定登記客 戶身份基本信息，留存身份證件或身份證明文件復印件或影印 件；對客戶身份資料的真實性、有效性和完整性負責；個人金融 部對轄屬網點執行客戶身份識別情況進行監督檢查。
（2）嚴格按照規定落實保密原則，妥善保存客戶身份識別 過程中獲取的客戶身份信息和交易信息， 除法律明確規定的情形 外，不得向任何機構、個人提供、泄露因履行反洗錢義務而獲得 的信息；對于上報的可疑交易，嚴格保守秘密，決不能向客戶透 露任何信息。
（四）重要崗位人員管理情況41、個人金融部現有員工 24 人，根據案防工作的要求，我部 每年都將定期或不定期的對負責人、理財經理、消貸客戶經理、 銀行卡業務經理（含催收保全） 、銀行卡業務員（信用控制）等 人員從興趣愛好、家庭狀況、生活交際、日常工作表現等方面進 行風險排查，截止檢查日，尚未發現異常情況， 2、網點主任或業務經理通過家談、談心、詢問的方式對本 機構對所有員工進行了行為排查。從排查情況看，員工平時的興 趣愛好多為運動、看書等，無黃、賭、毒及參于高風險投資活動 等行為。家庭情況也較為和諧，家庭成員中未有涉賭、涉毒行為 的人員。經濟收入與日常消費相匹配，未有債務糾紛。在日常工 作中，員工能自覺履行相關工作，工作態度積極，對本職工作認 真負責。
（五） 、重要制度的貫徹執行情況 為防范風險，規范操作，個人金融部結合對重點業務和關鍵 環節的檢查情況，對涉及的制度、流程、系統等方面存在的問題 定期組織學習和培訓。并結合案防工作要求，組織員工結合自身 業務和崗位職責認真學習相關制度， 加深對規章制度的理解和把 握。針對各項規章制度落實、執行過程中存在的問題，特別是核 心系統上線以后，零售業務的操作流程發生了較大的變化，相關 配套制度、易引發案件的業務環節等方面，開展學習討論活動， 加強員工對系統的深入了解，掌握系統優勢，通過學習條線規章 制度，個金業務風險提示， “六十個嚴禁“等制度，將流程與制5度相結合，做到操作有章可循，有據可依，切實提高對新系統的 風險控制能力。
三、自查結果及整改情況
從本次自查情況看，我行未發現文件資料的泄密，也不存在 涉密載體未經處理流入市場的現象， 保密工作能按上級的要求開 展，各級人員職責明確，保密制度完善，保密措施到位，保證了 各項工作順利開展。我行對于在本次自查發現的問題，整改情況 如下
對于理財客戶經理×××、××、××擁有 CRM 系統柜 員號的問題 整改情況：上述 3 名理財經理中×××現已辭職，另 2 名 理財經理崗位已變動，雖然擁有 CRM 系統的柜員號，但該系統密 碼已做修改，不存在風險問題，目前，我行正在進行理財經理人 員調整，屆時將向省分行提出申請作刪除處理。
四、下一步工作措施 我行將此項工作作為重要議程納入日常工作管理， 通過這次 開展保密自查工作， 在全行進一步樹立了 “人人保密、 時時保密、 處處保密”的良好意識。我行將繼續按照上級保密工作的要求， 進一步完善有關涉密管理的相關制度，長抓不懈地做好保密工 作。
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