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落實聲譽風險自查報告

實用文 時間:2021-08-31 手機版

落實聲譽風險自查報告范文

  聲譽風險自查報告范文(一)

  今年以來,XX市XX區聯社堅持 標本兼治、重在治本的原則,緊緊抓住 制度、執行、監督 三個環節,以制度執行年活動為載體,從全面構建合規風險管理體系入手,狠抓 五個到位 ,深入扎實做好合規經營、合規操作監督檢查和整改工作,進一步規范經營行為,防范事故案件,有力地促進了全轄農村信用社又好又快發展。我們的主要做法是:

  高度重視,組織領導到位

  自年初一開始,聯社領導班子把合規管理工作納入重要議事日程和年度目標考核,作為評先選優的重要內容,堅持常抓不懈。一是成立了以黨委書記、理事長為組長,紀委書記、監事長為副組長,經營班子和部室負責人為成員的 制度執行年 合規經營、合規操作管理年 活動領導小組,負責整個活動的組織開展和檢查督促,落實稽核監察保衛部具體負責此項工作。二是分別制定了 制度執行年 活動和 合規經營、合規操作 自查自糾工作實施方案,明確了工作步驟、方法和要求,做到了有的放矢。三是實行 一把手 負責制,聯社監事長與各信用社主任、信用社主任與職工層層簽訂 合規經營、合規操作 自查自糾工作責任書XXX份。聯社領導、部門負責人按照分工各司其責,認真履職盡責,率先垂范,以身作則,正人先正己,爭做合規帶頭人,為深化改革和促進發展奠定基礎。

  抓合規意識教育,培訓學習到位

  為提高全體員工特別是新青員工的合規意識,聯社一是把自省聯社成立以來出臺的制度辦法和金融職業道德規范、法律法規以及各種案例作為學習培訓內容,重點提高員工對基本制度的熟悉程度,強化 學法、懂規、遵紀、守制 意識。二是按照統一規劃、分級實施的原則,年內聯社共組織培訓學習班X期,參訓人員達XXX人,其中一線員工的學習面達90%以上,使大家真正認識到 內控優先,制度先行 的重要性,理解和熟悉自身崗位內控要點,主動預防和發現風險。三是是采取了自學、集中學、分散學、崗位交流學、互動式討論學等多種形式,認真學習《業務流程合規操作手冊》、《安全保衛工作理論與實務》等業務書籍。同時,結合案件防控實際,把典型案件警示教育融入活動中,剖析案例,總結教訓,標本兼治。聯社監察部門隨時收集相關的典型案例,認真分析成因,定期以文件形式予以通報,增強了學習的針對性,人人撰寫了學習筆記和心得體會,進一步加深對制度的理解和再認識。四是運用激勵機制,檢驗學習效果。10月中旬,采取自下而上層層選拔的方式,各信用社和聯社機關推薦XX名員工進行了合規知識競賽;11月下旬,組織全轄XXX名員工分崗位參加省聯社的制度學習考試,考試成績與員工目標責任考核和來年的崗位聘用掛鉤,考試及格率達99%。

  強化基礎管理,崗位責任制落實到位

  加強基礎管理,規范臨柜操作,是提高工作效率、減少差錯、防范事故案件的永恒主題。年初,針對我區部分營業網點一線崗位人員嚴重不足、規章制度難以貫徹執行的嚴峻現實。聯社一是本著精簡、效能的原則,根據用工制度改革方案,綜合全轄機構網點的經營規模、服務對象、業務量等因素,合理確定崗位編制XXX 個,撤并低效網點XX個,二是面向社會,招賢聚才。公開聘用大、中專畢業生XX名為短期合同工,委托省聯社招收計算機、法律、財務審計等專業技術人才XX 人,經過崗前培訓,全部充實到一線崗位,一定程度上緩解了人員緊缺和內控落實難的矛盾。三是聯社將《商業銀行合規風險管理指引》的要求,設置合規風險管理部門或合規風險管理崗,制定合規風險部門職責和崗位職責。四是打造 流程銀行 。由稽核監察保衛部牽頭,財務、信貸、人事、辦公室等部門通力配合,重新制定了會計、出納、信貸等崗位職責,按照 一項業務一本手冊、一個流程一項制度、一個崗位一套規定 的要求,細化了每一筆業務的操作流程,防范違規操作,切實做到了有章可循。

  狠抓制度執行,監督檢查到位

  區聯社一是抓自查。制定了《XX區農村信用社聯合社合規經營、合規操作自查工作實施方案》,對自查工作的指導思想、工作目標和總體要求進行了明確,在全區信用社全面開展合規經營、合規操作自查工作。并對照20xx-20XX年各項現場檢查發現的主要問題,疏理了4個方面16個類型的問題,以文件形式印發各社,連同XX省銀監局《20xx-20XX年對XX省農村信用社各項現場檢查發現的主要問題》、《省聯社成立以來各種檢查發現的主要問題》一并轉發各社對照開展自查。各社也將轄內各營業機構自20xx年6月25日以來接受銀監部門、省聯社XX辦事處、區聯社及自查中發現的各類問題,梳理成條,分類整理,印發給每一位員工,逐一整改。二是抓專項檢查。先后開展了上年度會計決算真實性、重空憑證管理、內控制度執行情況、dai款本息核對、財務收支,以及合規經營、合規操作等專項檢查,重點查找操作流程、管理環節漏洞和弊端,針對發現的問題,發出整改通知書XXX份,落實專人限期進行整改。三是抓好稽核檢查。聯社稽核大隊組建后,制定了《稽核大隊管理辦法》,實行分組劃片包社,開展 突襲式 的檢查,按照省聯社提出稽核工作實行 序時稽核,業務全覆蓋 的管理要求,已完成對XX個網點的序時稽核,并對檢查發現存在的問題發出了整改通知。同時,加強后續稽核,強化責任監督。對專項檢查、現場稽核和序時稽核后的整改落實情況進行了復查,確保了稽核工作的嚴肅性。四是抓賬務會審,規范操作行為。各信用社按季將轄內分社(儲蓄所)的會計賬務、重空使用、信貸資料進行交叉檢查和集中會審,獎優罰劣,現場督促整改。今年1-10月,全轄信用社共組織會審XX(社)次。五是加強責任監督,搞好離職、任期經濟責任審計今年,我們通過現場檢查、民主測評、社會調查等方式,先后對全區XX個信用社的高管人員離任進行了審計;對高管人員的經營管理水平、履職情況、經濟責任作出客觀、公正、實事求是的評價。并對崗位輪換的XX名員工的離職進行了審計,審計中落實個人及共同違規責任dai款XXX筆,金額XXXX萬元(其中個人違規責任dai款XXX筆,金額XXX萬元),被審計人員均書寫承諾,訂立了限期收貸計劃。六是抓排查。針對 XXX案件 和dai款本息對賬反映出的問題,5-6月,聯社在全區范圍內開展了以是否有參與 九種人 和員工經商辦企業的排查,排查出經常出入高檔消費場所且日常消費與收入不匹配、無故不正常上班(曠工)或經常性出現違規操作和有不良記錄等行為的重點人員 XX人,仍有XX名員工在同一崗位工作超過3年以上未輪崗,聯社采取積極措施加強對重點人員的監控,對超過3年以上未輪崗適時進行了崗位調整;X名有經商行為的員工家屬已承諾在規定的期限內自行予以糾正,有效地整治和規范了全區信用社對員工的行為,較好的防范了道德風險。七是抓安全檢查。采取實地檢查與電話詢查、突擊檢查與重點抽查、日間查與夜間查相結合的方式,共開展各種安全檢查XXX社次。同時本著安全堅固、經濟實用的原則,對頂山、恩陽等11個機構的安全防護設施進行了更新;新安裝更換報警器X臺、維修警器具XX社次。通過開展各類檢查,加強了基層社的財務、信貸、重空、內控重點管理,有效地規范了信用社的'經營管理行為,防范案件的發生。


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