銀行業反洗錢培訓考試題目答案
一、判斷題
1、金融機構通過關聯公司比通過中介機構更能便捷準確地取得客戶盡職調查結果。 （對）
2、洗錢風險評估指標體系包括客戶特性、地域、業務（含金融?產品、金融服務）、行業（含職業）四類基本要素。 （對）
3、反洗錢內部控制制度主要體現反洗錢法律規章要求，不需要與具體業務相結合。 （錯）
4、為對私客戶辦理交易金額單筆人民幣1萬元或者外幣等值1000美元以上的一次性金融業務，需登記客戶身份基本信息，若客戶的住所地與經常居住地不一致的，登記客戶的經常居住地。 （對）
5、金融機構協助人民銀行進行反洗錢調查并排除洗錢嫌疑后，可提示當事人以免發生類似情況。（錯）
5、對既屬于大額交易又屬于可疑交易，金融機構可以只提交大額度可疑交易報告？（錯）
6、開立人民幣定期存款賬戶單位未在經辦銀行開立過活期結算賬戶或臨時存款賬戶的，銀行營業網點經辦人員應比照客戶首次開立人民幣賬戶的方式審核客戶身份資料。（對）
7、金融機構的境外分支機構對涉及恐怖活動的資產采取凍結措施的，應當將相關情況及時報告金融機構總部，并由總部報告國家公安部、國家安全部，同時抄報中國人民銀行。 （錯）
8、在證據可能滅失或以后難以取得的情況下，經檢查組組長批準，檢查組可以對被查機構有關證據材料予以先行登記保存（錯）
9、《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》適用于在中華人民共和國境內依法設立的商業銀行、城市信用合作社、農村信用合作社、郵政儲匯機構、政策性銀行。（對）
10、當金融機構發現恐怖活動組織及恐怖活動人員擁有或者控制的資產，應當首先采取上調客戶風險等級措施。（錯 ）
11、金融機構應當保存的客戶身份資料包括記載客戶身份信息、資料以及反映金融機構開展客戶身份識別工作情況的各種記錄和資料。 （對）
12、金融機構在日常辦理業務過程中不得為客戶開立匿名賬戶或者假名賬戶，但經高級管理層批準的客戶除外。（錯）
13、金融機構在履行客戶身份識別義務時發現可疑行為應當向中國反洗錢監測分析中心和中
國人民銀行當地分支機構報告。 （對）
14、金融機構違反保密規定將反洗錢檢查信息泄露給無關人員，情節嚴重的`處十萬元以下罰款，并對直接負責人、高級管理人員和其他責任人處一萬元以 罰款？（錯）
15、在客戶身份信息未發生變更的情況下金融機構無需重新識別客戶身份。（錯）
16、金融機構沒有將某一具有疑點的交易作為可疑交易進行報告，但金融機構有證據證明已經對該交易進行過分析、審核或判斷，人民銀行各分支機構就不得將此情形認定為違規。（錯）
17、反洗錢詢問筆錄應當交被詢問人核對，并在詢問筆錄上逐頁簽名或者蓋章？（對）
18、開立人民幣定期存款賬戶單位未在經辦銀行開立過活期結算賬戶或臨時存款賬戶，網點經辦人員應比照客戶首次開立人民幣賬戶的方式審核客戶身份資料？（對）
19、如果短期內資金分散轉入、集中轉出或者集中轉入、分散轉出，但金融機構沒有合理理由懷疑該交易或客戶涉及違法犯罪活動，則不能將這些交易作為可疑交易報告的內容。（對）
20、金融機構與客戶建立或維持業務關系的渠道不會對金融機構盡職調查工作的便利性、可靠性和準確性產生影響。 （錯）
二、單選題
1、銀行在辦理匯入匯款業務時，如發現匯款人姓名或者名稱、匯款人賬號和（ ）缺失的，應要求境外機構補充。（B）
A、匯款人工作單位
B、匯款人住所
C、匯款行地址
D、匯款人身份證明文件
2、《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》規定，金融機構應當在大額交易發生后的（B）個工作日內，通過其總部或者由總部指定的一個機構，及時以電子方式向中國反洗錢監測分析中心報送大額交易報告？沒有總部或者無法通過總部及總部指定的機構向中國反洗錢監測分析中心報送大額交易的，其報告方式由中國人民銀行另行確定。
A、3
B、5
C、7
D、10
3、銀行為自然人辦理境外匯入款業務，單筆或累計等值2000美元以上的匯入款，應審查（ ）（D）
A、《外匯申報單》
B、《提取外幣現鈔備案表》
C、《外匯業務審批表》
D、《涉外收入申報單（對私）》
4．對當日累計提取現鈔等值1萬美元以上的，銀行憑客戶本人有效身份證件和經外匯管理局簽章的哪個表單為個人辦理提取外幣現鈔手續并留存復印件？（ B ）
A，《外匯申報單》；
B，《提取外幣現鈔備案表》；
C，《外匯業務審批表》；
D，《涉外收入申報單（對私）》
5、下列屬于大額交易的是( A)
A、一筆25萬元人民幣的現金匯款
B、當日累計支取現金人民幣18萬元
C、自然人銀行賬戶之間當日累計45萬元人民幣的款項劃轉
D、單位銀行賬戶之間一筆150萬元人民幣的轉賬
6、反洗錢內部控制的核心是（B ）
A. 確保反洗錢工作合規免責
B. 有效防范洗錢風險
C. 保障業務發展不受限制
A. 避免受到監管處罰
7、金融機構發現與自己存在業務聯系的境外金融機構出現洗錢問題時，應及時向（ D）報告，并取妥善措施予以應對。
A. 監管部門
B. 董事會
C. 監事會
D. 高級管理層
8、中國人民銀行設立（B），負責接收人民幣、外幣大額交易和可疑交易報告。
A、反洗錢局
B. 中國反洗錢監測分析中心
C、保衛局
D、分支機構
9、金融機構應對自身金融業務及其營銷渠道，特別是在推出新金融業務、用新營銷渠道、運用新技術前，進行系統全面的洗錢風險評估，按照（A ）原則建立相應的風險管理措施。
A. 風險可控
B. 風險平均
C. 效率優先
D. 合法合規
10、根據客戶身份識別制度，以下是對客戶身份進行識別通常采用的具體措施，表述不正確的是( C )。
A. 在為客戶提供規定金額以上的一次性金融服務時，應當通過客戶出示的有效身份證件或者其他身份證明文件確認客戶的真實身份
B. 采取合理方式確認代理關系的存在，分別對代理人和被代理人采取與之相應的身份識別措施
C. 對已經開展了身份識別的客戶，不論出現何種情形，都不需對客戶身份進行重新識別
D. 在與客戶的業務關系存續期間，應當采取持續的客戶身份識別措施
11、銀行機構應當根據客戶或者賬戶的風險等級，定期審核本機構保存的客戶基本信息，對本機構風險等級最高的客戶或者賬戶，至少每（C ）進行一次審核。
A、一月
B、三月
C、半年
D、一年
12、下列說法正確的是( A )。
A. 客戶身份識別是一個持續的過程
B、客戶身份識別規定只存在于反洗錢專門的法律規定中
C、客戶身份識別主要在金融機構與客戶建立業務關系時有效完成
D、客戶身份識別在與客戶建立業務關系后才開始
13、當銀行機構發現恐怖活動組織及恐怖活動人員擁有或者控制的資產，應當立即采?。― ）措施。
A. 向銀行業監管機關報告
B. 上調客戶風險等級
C. 持續跟蹤監測
D. 凍結
14、銀行機構接收境外匯入款時，境外匯款人住所不明確的，可登記（B ）。
A、匯款人姓名或者名稱
B、資金匯出地名稱
C、匯款人身份證
D、匯款人住所
15、金融機構未按照規定報送大額交易報告或者可疑交易報告，致使洗錢后果發生的，國務院反洗錢行政主管部門可以對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員處（ B ）罰款。
A、1萬元以上5萬元以下
B. 5萬元以上50萬元以下
A、20萬元以上50萬元以下
A、50萬元以上500萬元以下
16、中國人民銀行設立中國反洗錢監測分析中心負責接收、分析涉嫌恐怖融資的（ D）報告。
A、客戶身份識別
B、交易記錄保存
Ｃ、大額交易
Ｄ、可疑交易
17、如果客戶、客戶的實際控制人、交易的實際受益人以及辦理業務的對方金融機構來自于反洗錢、反恐怖融資監管薄弱國家（地區），金融機構應首先( B )。
A. 采取交易限制措施
B. 盡可能采取強化的客戶盡職調查措施
C. 中止為客戶辦理業務
D. 提交可疑交易報告
19、銀行機構與境外金融機構建立代理行或者類似業務關系應當經（Ａ ）的批準。
?。?、董事會或者其他高級管理層
?。?、中國人民銀行
Ｃ、中國銀行業監督管理委員會
?。?、中國證券監督管理委員會
18、《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》規定，單筆或者當日累計人民幣交易（C）元以上或者外幣交易等值（）美元以上的現金繳存、現金支取、現金結售匯、現鈔兌換、現金匯款、現金票據解付及其他形式的現金收支，金融機構應當向中國反洗錢監測分析中心報告。
A、5萬；5000
B、10萬；1萬
C、20萬；1萬
D、50萬；5萬
19．《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》第二十六條規定了（ A ）種涉及客戶識別過程中的可疑交易報告類型。
A．5
B．7
C．8
D．10
20、以下哪些說法是錯誤的（ D）。
A. 反洗錢現場檢查是反洗錢行政主管部門通過進駐被查單位辦公場所，運用一系列檢查手段，監督被查單位執行國家反洗錢法律制度、預防洗錢的一種常用監管方式
B. 中國人民銀行所有分支機構有權對金融機構進行反洗錢現場檢查
C. 中國人民銀行及其分支機構應當對反洗錢現場檢查中獲取的信息保密，不得違反規定對外提供
D. 中國人民銀行所有分支機構有權對金融機構進行反洗錢行政處罰
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