20**年，分公司計財部在總結上年度工作經驗的基礎上，按照“夯實基礎、加強組織、協調溝通”的原則，在總公司和分公司領導的指導下，圍繞公司的經營目標責任狀，在財務隊伍建設和人員培訓、規章制度及流程改造、會計基礎工作、三級機構財務管理、成本控制和決策信息支持等方面開展了一系列的工作。

　　現就1-3季度所做的工作作如下述職。

　　本報告共分三個部分:

　　一、主要工作業績

　　二、不足之處

　　三、年末工作計劃與思路

　　附件:20**年經營指標預測

　　第一部分 主要工作業績

　　一.加快人員的引進和隊伍的建設。

　　人才是公司發展的根本。

　　通過一年來對三級機構財務人員的考查,結合三級機構發展的變化,計財部按照會計核算和財務管理的要求，調整了揚州中心支公司的財務負責人。并對省內部分機構的部分財務人員進行了充實。

　　二．加強財務培訓和指導

　　年初，計財部將總公司20**年財務工作綱要整理下發給各機構計財部，組織財務人員學習綱要精神，要求各財務人員認真體會20**年財務工作重點，做到目標明確。

　　江蘇分公司各中心支公司財務人員通過一段時間的報賬制核算模式的學習，基本掌握了獨立核算的要求。計財部根據中心支公司核算方式的改變有針對性地組織了財務人員跟班培訓學習。分次組織了蘇州、常州、揚州等機構財務人員有關核算、預算、考核指標等方面的知識培訓，使各級財務人員熟悉會計核算、掌握預算指標，了解公司發展的方向。

　　三．加強內部控制，加強制度建設。

　　按照銀行開戶管理的要求,嚴格賬戶開設審批回復制度,無違規開設賬戶的情況。

　　按照資金管理的要求，嚴格執行資金審核和審批制度，分公司計財部對各三級機構資金實行統一復核制度，并定期對各三級機構銀行未達賬項進行審核，堅決杜絕長期未達賬項的發生。

　　按照分公司發展的實際情況，結合會計基礎達標的要求，計財部修訂了《財務制度匯編一》，增訂了《財務制度匯編二》，增加了部分制度，如：《網上銀行支付管理辦法》、《財務分析制度》、《財務負責人委派制實施辦法》、《會計報表簽審制度》、《重大會計事項報告制度》、《內部稽核管理制度》等。

　　四．加強會計基礎工作

　　為扭轉上年度會計報表核算的不利局面，分公司計財部認真總結報表報送過程中的經驗、教訓，整理出月末報表操作流程，按流程逐步進行報表核算，取得了良好的效果。

　　為考核各機構會計基礎工作，分公司計財部嚴格監控三級機構財務核算的質量與時效。并以會計基礎達標工作為契機，在上半年，對各機構進行了會計基礎達標工作檢查。

　　五．加強財務監督。

　　計財部在指導各機構財務工作的同時，對三級機構進行了常規財務檢查。目前，已對南通、揚州、徐州、鎮江、常州進行了財務檢查，經與各機構反饋后，已將整改意見書發給各機構要求整改。

　　六．加強單證管理

　　為改變分公司單證管理長期弱化的現象，計財部將單證管理作為本年工作的重點，常講常抓，并將單證管理與銷售費用報銷聯動，取得了顯著的成效，目前單證回銷率已連續兩個季度控制在96%以上。

　　在控制單證回銷率的同時，計財部還對單證作廢率、遺失率的情況按月分析、通報，對遺失單證和保單注銷進行了經濟處罰，提高了單證的使用效率。

　　七．分解預算、落實考核。

　　根據總公司20**年預算的特點和目標要求，對全省6家核算單位進行了預算分解，并按月通報預算執行情況，按季度進行分析、點評、打分。取得總經理室和人力資源部的支持，將預算執行情況與機構負責人收入掛鉤考核。

　　八．積極溝通，解決發展中存在的問題

　　計財部在應對發展中出現的問題時，以解決問題為目的，積極與各相關部門溝通，主動承擔牽頭工作，取得了較好的效果。

　　積極與稅務部門溝通，在稅務部門組織的稅務專項檢查中，積極協調，確保了公司的利益。

　　第二部分 不足之處

　　上半年工作中存在的不足之處：

　　一．迫于市場及機構發展的壓力，業務性支出管理規定執行不到位，影響了會計基礎達標工作。

　　二．由于機構發展嚴重不平衡，個別預算指標突破了總公司的要求。

　　三．財務檢查工作未全部完成。

　　四．四級機構財務管理有一定的雛形，但尚未制度化。

　　第三部分 年末工作計劃

　　年末，計財部圍繞“強化財務管理、促進業務發展、向年末經營指標沖刺”為重點，擬做好以下工作：

　　一．建立機構與分公司會計核算流程，建立機構會計核算考評制度，及時、準確地提供公司經營信息。

　　二．嚴格預算管理，督促各分支機構達成預算指標。

　　三．繼續落實會計基礎工作。

　　四．安排南通中心財務人員的跟班培訓。

　　五．加強財務檢查和監控，完成蘇州財務檢查。

　　六．對于離司人員的應收保費，協同市場部積極追討、清繳。

　　七．與機構一起探討四級機構的財務管理模式。

　　八．協調工商、稅務、外匯管理關系，為公司的發展營造良好的外部環境。