新《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》主要修改內(nèi)容

　　新《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》主要修改了什么內(nèi)容?那么，今天，CN人才公文網(wǎng)小編給大家介紹的是新《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》主要修改內(nèi)容，內(nèi)容僅供參考。

　　為促進證券公司融資融券業(yè)務(wù)健康發(fā)展，切實維護廣大投資者合法權(quán)益，《管理辦法》及《實施細則》此次主要修訂了以下內(nèi)容:

　　一是建立融資融券業(yè)務(wù)逆周期調(diào)節(jié)機制。借鑒境外市場經(jīng)驗，在《管理辦法》中明確，證監(jiān)會建立健全融資融券業(yè)務(wù)的逆周期調(diào)節(jié)機制，對融資融券業(yè)務(wù)實施宏觀審慎管理。證券交易所根據(jù)市場情況對保證金比例、標的證券范圍等相關(guān)風險控制指標進行動態(tài)調(diào)整，實施逆周期調(diào)節(jié)。同時要求證券公司根據(jù)市場情況等因素對各項風險控制措施進行動態(tài)調(diào)整和差異化控制。

　　二是合理確定融資融券業(yè)務(wù)規(guī)模。將融資融券業(yè)務(wù)規(guī)模與證券公司凈資本規(guī)模相匹配，要求業(yè)務(wù)規(guī)模不得超過證券公司凈資本的4倍。對于不符合上述規(guī)定的證券公司，可維持現(xiàn)有業(yè)務(wù)規(guī)模，但不得再新增融資融券合約。截至5月底，全行業(yè)凈資本0.97萬億元，據(jù)此測算，全市場融資融券業(yè)務(wù)規(guī)模還有增長空間。

　　三是允許融資融券合約展期。在維持現(xiàn)有融資融券合約期限最長不超過六個月的基礎(chǔ)上，新增規(guī)定，允許證券公司根據(jù)客戶信用狀況等因素與客戶自主商定展期次數(shù)。

　　四是優(yōu)化融資融券客戶擔保物違約處置標準和方式。取消投資者維持擔保比例低于130%應(yīng)當在2個交易日內(nèi)追加擔保物且追保后維持擔保比例應(yīng)不低于150%的規(guī)定，允許證券公司與客戶自行商定補充擔保物的期限與比例的具體要求，同時不再將強制平倉作為證券公司處置客戶擔保物的唯一方式，增加風險控制靈活性和彈性。

　　此外，本次修訂進一步強化了投資者權(quán)益保護，完善了現(xiàn)有風險監(jiān)測監(jiān)控機制，結(jié)合業(yè)務(wù)實際進一步明確了相關(guān)禁止行為。同時，還將《管理辦法》上升為我會的部門規(guī)章，提升其法律效力和層級。

　　以下是辦法全文：

　　證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法

　　第一章 總 則

　　第一條 為了規(guī)范證券公司融資融券業(yè)務(wù)活動， 完善證券交易機制，防范證券公司的風險，保護證券投資者的合法權(quán)益和社會公共利益，促進證券市場平穩(wěn)健康發(fā)展，制定本辦法。

　　第二條 證券公司開展融資融券業(yè)務(wù)，應(yīng)當遵守法律、行政法規(guī)和本辦法的規(guī)定，加強內(nèi)部控制，嚴格防范和控制風險，切實維護客戶合法權(quán)益。

　　本辦法所稱融資融券業(yè)務(wù)，是指向客戶出借資金供其買入證券或者出借證券供其賣出，并收取擔保物的經(jīng)營活動。

　　第三條 證券公司開展融資融券業(yè)務(wù)，必須經(jīng)中國證券監(jiān)督管理委員會(以下簡稱證監(jiān)會)批準。未經(jīng)證監(jiān)會批準，任何證券公司不得向客戶融資、融券，也不得為客戶與客戶、客戶與他人之間的融資融券活動提供任何便利和服務(wù)。

　　第四條 證券公司經(jīng)營融資融券業(yè)務(wù)不得有以下行為:

　　(一)誘導不適當?shù)目蛻糸_展融資融券業(yè)務(wù);

　　(二)未向客戶充分揭示風險;

　　(三)違規(guī)挪用客戶擔保物;

　　(四)進行利益輸送和商業(yè)賄賂;

　　(五)為客戶進行內(nèi)幕交易、操縱市場、規(guī)避信息披露義務(wù)及其他不正當交易活動提供便利;

　　(六)法律、行政法規(guī)和證監(jiān)會規(guī)定禁止的其他行為 。

　　第五條 證監(jiān)會及其派出機構(gòu)依照法律、行政法規(guī)和本 辦法的規(guī)定，對證券公司融資融券業(yè)務(wù)活動進行監(jiān)督管理。

　　中國證券業(yè)協(xié)會、證券交易所、證券登記結(jié)算機構(gòu)按照本機構(gòu)的章程和規(guī)則，對證券公司融資融券業(yè)務(wù)活動進行自律管理。 中國證券金融公司對證券公司融資融券業(yè)務(wù)和客戶融資融券交易情況進行監(jiān)測監(jiān)控。

　　第六條 證監(jiān)會建立健全融資融券業(yè)務(wù)的逆周期調(diào)節(jié)機制，對融資融券業(yè)務(wù)實施宏觀審慎管理。

　　證券交易所建立融資融券業(yè)務(wù)風險控制指標浮動管理機制，對融資融券業(yè)務(wù)實施逆周期調(diào)節(jié)。

　　第二章 業(yè)務(wù)許可

　　第七條 證券公司申請融資融券業(yè)務(wù)資格，應(yīng)當具備下列條件:

　　(一)具有證券經(jīng)紀業(yè)務(wù)資格;

　　(二)公司治理健全，內(nèi)部控制有效，能有效識別、控制和防范業(yè)務(wù)經(jīng)營風險和內(nèi)部管理風險;

　　(三)公司最近 2年內(nèi)不存在因涉嫌違法違規(guī)正被證監(jiān)會立案調(diào)查或者正處于整改期間的情形;

　　(四)財務(wù)狀況良好，最近 2年各項風險控制指標持續(xù)符合規(guī)定，注冊資本和凈資本符合增加融資融券業(yè)務(wù)后的規(guī)定;

　　(五)客戶資產(chǎn)安全、完整，客戶交易結(jié)算資金第三方存管有效實施，客戶資料完整真實;

　　(六)已建立完善的客戶投訴處理機制，能夠及時、妥善處理與客戶之間的糾紛;

　　(七)已建立符合監(jiān)管規(guī)定和自律要求的客戶適當性制度，實現(xiàn)客戶與產(chǎn)品的適當性匹配管理;

　　(八)信息系統(tǒng)安全穩(wěn)定運行，最近 1年未發(fā)生因公司管理問題導致的重大事件，融資融券業(yè)務(wù)技術(shù)系統(tǒng)已通過證券交易所、證券登記結(jié)算機構(gòu)組織的測試;

　　(九)有擬負責融資融券業(yè)務(wù)的高級管理人員和適當數(shù)量的專業(yè)人員;

　　(十)證監(jiān)會規(guī)定的其他條件。

　　第八條 證券公司申請融資融券業(yè)務(wù)資格，應(yīng)當向證監(jiān)會提交下列材料，同時抄報住所地證監(jiān)會派出機構(gòu):

　　(一)融資融券業(yè)務(wù)資格申請書;

　　(二)股東會(股東大會)關(guān)于經(jīng)營融資融券業(yè)務(wù)的決議;

　　(三)融資融券業(yè)務(wù)方案、內(nèi)部管理制度文本和按照本 辦法第十二條制定的選擇客戶的標準;

　　(四)負責融資融券業(yè)務(wù)的高級管理人員與業(yè)務(wù)人員的名冊及資格證明文件;

　　(五)證券交易所、證券登記結(jié)算機構(gòu)出具的關(guān)于融資融券業(yè)務(wù)技術(shù)系統(tǒng)已通過測試的證明文件;

　　(六)證監(jiān)會要求提交的其他文件。

　　證券公司的法定代表人和經(jīng)營管理的主要負責人應(yīng)當在融資融券業(yè)務(wù)資格申請書上簽字，承諾申請材料的內(nèi)容真實、準確、完整，并對申請材料中存在的虛假記載、誤導性陳述和重大遺漏承擔相應(yīng)的法律責任。

　　第九條 獲得批準的證券公司應(yīng)當按照規(guī)定，向公司登記機關(guān)申請業(yè)務(wù)范圍變更登記，向證監(jiān)會申請換發(fā)《經(jīng)營證券業(yè)務(wù)許可證》。

　　取得證監(jiān)會換發(fā)的《經(jīng)營證券業(yè)務(wù)許可證》后，證券公司方可開展融資融券業(yè)務(wù)。