新《證券公司融資融券業務管理辦法》主要修改內容

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　　為促進證券公司融資融券業務健康發展，切實維護廣大投資者合法權益，《管理辦法》及《實施細則》此次主要修訂了以下內容:

　　一是建立融資融券業務逆周期調節機制。借鑒境外市場經驗，在《管理辦法》中明確，證監會建立健全融資融券業務的逆周期調節機制，對融資融券業務實施宏觀審慎管理。證券交易所根據市場情況對保證金比例、標的證券范圍等相關風險控制指標進行動態調整，實施逆周期調節。同時要求證券公司根據市場情況等因素對各項風險控制措施進行動態調整和差異化控制。

　　二是合理確定融資融券業務規模。將融資融券業務規模與證券公司凈資本規模相匹配，要求業務規模不得超過證券公司凈資本的4倍。對于不符合上述規定的證券公司，可維持現有業務規模，但不得再新增融資融券合約。截至5月底，全行業凈資本0.97萬億元，據此測算，全市場融資融券業務規模還有增長空間。

　　三是允許融資融券合約展期。在維持現有融資融券合約期限最長不超過六個月的基礎上，新增規定，允許證券公司根據客戶信用狀況等因素與客戶自主商定展期次數。

　　四是優化融資融券客戶擔保物違約處置標準和方式。取消投資者維持擔保比例低于130%應當在2個交易日內追加擔保物且追保后維持擔保比例應不低于150%的規定，允許證券公司與客戶自行商定補充擔保物的期限與比例的具體要求，同時不再將強制平倉作為證券公司處置客戶擔保物的唯一方式，增加風險控制靈活性和彈性。

　　此外，本次修訂進一步強化了投資者權益保護，完善了現有風險監測監控機制，結合業務實際進一步明確了相關禁止行為。同時，還將《管理辦法》上升為我會的部門規章，提升其法律效力和層級。

　　以下是辦法全文：

　　證券公司融資融券業務管理辦法

　　第一章 總 則

　　第一條 為了規范證券公司融資融券業務活動， 完善證券交易機制，防范證券公司的風險，保護證券投資者的合法權益和社會公共利益，促進證券市場平穩健康發展，制定本辦法。

　　第二條 證券公司開展融資融券業務，應當遵守法律、行政法規和本辦法的規定，加強內部控制，嚴格防范和控制風險，切實維護客戶合法權益。

　　本辦法所稱融資融券業務，是指向客戶出借資金供其買入證券或者出借證券供其賣出，并收取擔保物的經營活動。

　　第三條 證券公司開展融資融券業務，必須經中國證券監督管理委員會(以下簡稱證監會)批準。未經證監會批準，任何證券公司不得向客戶融資、融券，也不得為客戶與客戶、客戶與他人之間的融資融券活動提供任何便利和服務。

　　第四條 證券公司經營融資融券業務不得有以下行為:

　　(一)誘導不適當的客戶開展融資融券業務;

　　(二)未向客戶充分揭示風險;

　　(三)違規挪用客戶擔保物;

　　(四)進行利益輸送和商業賄賂;

　　(五)為客戶進行內幕交易、操縱市場、規避信息披露義務及其他不正當交易活動提供便利;

　　(六)法律、行政法規和證監會規定禁止的其他行為 。

　　第五條 證監會及其派出機構依照法律、行政法規和本 辦法的規定，對證券公司融資融券業務活動進行監督管理。

　　中國證券業協會、證券交易所、證券登記結算機構按照本機構的章程和規則，對證券公司融資融券業務活動進行自律管理。 中國證券金融公司對證券公司融資融券業務和客戶融資融券交易情況進行監測監控。

　　第六條 證監會建立健全融資融券業務的逆周期調節機制，對融資融券業務實施宏觀審慎管理。

　　證券交易所建立融資融券業務風險控制指標浮動管理機制，對融資融券業務實施逆周期調節。

　　第二章 業務許可

　　第七條 證券公司申請融資融券業務資格，應當具備下列條件:

　　(一)具有證券經紀業務資格;

　　(二)公司治理健全，內部控制有效，能有效識別、控制和防范業務經營風險和內部管理風險;

　　(三)公司最近 2年內不存在因涉嫌違法違規正被證監會立案調查或者正處于整改期間的情形;

　　(四)財務狀況良好，最近 2年各項風險控制指標持續符合規定，注冊資本和凈資本符合增加融資融券業務后的規定;

　　(五)客戶資產安全、完整，客戶交易結算資金第三方存管有效實施，客戶資料完整真實;

　　(六)已建立完善的客戶投訴處理機制，能夠及時、妥善處理與客戶之間的糾紛;

　　(七)已建立符合監管規定和自律要求的客戶適當性制度，實現客戶與產品的適當性匹配管理;

　　(八)信息系統安全穩定運行，最近 1年未發生因公司管理問題導致的重大事件，融資融券業務技術系統已通過證券交易所、證券登記結算機構組織的測試;

　　(九)有擬負責融資融券業務的高級管理人員和適當數量的專業人員;

　　(十)證監會規定的其他條件。

　　第八條 證券公司申請融資融券業務資格，應當向證監會提交下列材料，同時抄報住所地證監會派出機構:

　　(一)融資融券業務資格申請書;

　　(二)股東會(股東大會)關于經營融資融券業務的決議;

　　(三)融資融券業務方案、內部管理制度文本和按照本 辦法第十二條制定的選擇客戶的標準;

　　(四)負責融資融券業務的高級管理人員與業務人員的名冊及資格證明文件;

　　(五)證券交易所、證券登記結算機構出具的關于融資融券業務技術系統已通過測試的證明文件;

　　(六)證監會要求提交的其他文件。

　　證券公司的法定代表人和經營管理的主要負責人應當在融資融券業務資格申請書上簽字，承諾申請材料的內容真實、準確、完整，并對申請材料中存在的虛假記載、誤導性陳述和重大遺漏承擔相應的法律責任。

　　第九條 獲得批準的證券公司應當按照規定，向公司登記機關申請業務范圍變更登記，向證監會申請換發《經營證券業務許可證》。

　　取得證監會換發的《經營證券業務許可證》后，證券公司方可開展融資融券業務。