2016年9月8日,磐巖薪傳、高鳴咨詢聯(lián)合青島銀行私人銀行共同發(fā)布中國(guó)家族辦公室領(lǐng)域內(nèi)的首份《中國(guó)家族辦公室活躍度調(diào)查報(bào)告》。
作為歐美有著規(guī)范體系的家族辦公室服務(wù)模式,在中國(guó)還處在嬰兒期,無(wú)論是中國(guó)的超高凈值家族、專業(yè)服務(wù)機(jī)構(gòu)、關(guān)注者與未來(lái)進(jìn)入者都在摸索中。雖然這個(gè)領(lǐng)域的特點(diǎn)是講求私密性、信息不透明,這份報(bào)告的數(shù)據(jù)因源自于實(shí)地的調(diào)研,采取面談、電話采訪、問(wèn)題采訪的方式,通過(guò)數(shù)據(jù)的匯總詳盡地描繪了目前中國(guó)家族辦公室發(fā)展的階段與現(xiàn)狀,這對(duì)于正在形成的家族辦公室行業(yè)及所有從業(yè)者,是個(gè)好消息。
中國(guó)家族辦公室于2014年初步進(jìn)入公眾視野,之后的2年是快速發(fā)展階段,似乎財(cái)富管理行業(yè)跑步進(jìn)入了家族辦公室時(shí)代,從私人銀行、財(cái)富管理、資產(chǎn)管理、移民、留學(xué)、信托、保險(xiǎn)等機(jī)構(gòu)都在嘗試經(jīng)營(yíng)家族辦公室的具體業(yè)務(wù)。在這個(gè)蓬勃發(fā)展的背后,可謂泥沙俱下,亂象叢生,家族客戶雖然急需服務(wù),難以篩選值得信任的合作伙伴。
因此《報(bào)告》應(yīng)運(yùn)而生,用詳實(shí)的調(diào)研數(shù)據(jù)反映了整個(gè)市場(chǎng)的現(xiàn)狀。本次報(bào)告的調(diào)研對(duì)象為中國(guó)大陸地區(qū)的獨(dú)立家族辦公室、專業(yè)家族律師及家族資產(chǎn)在1億人民幣以上家族成員,共86家機(jī)構(gòu)接受了從組織結(jié)構(gòu)、市場(chǎng)營(yíng)銷、產(chǎn)品結(jié)構(gòu)、盈利模式、行業(yè)痛點(diǎn)等維度進(jìn)行數(shù)據(jù)調(diào)研。
《報(bào)告》分為三個(gè)部分:
第一部分是家族辦公室本身來(lái)看這個(gè)領(lǐng)域,《報(bào)告》發(fā)現(xiàn)組織結(jié)構(gòu)上,多數(shù)國(guó)內(nèi)家族辦公室的員工數(shù)量在15人以內(nèi),僅有30%的家族辦公室人數(shù)超過(guò)15人,這也符合家族辦公室這一頂級(jí)智力勞動(dòng)者密集型的行業(yè)特征。在市場(chǎng)營(yíng)銷方面,56%的家族辦公室擁有微信公共號(hào),內(nèi)容以知識(shí)性、教育性為主,無(wú)產(chǎn)品信息。在盈利模式上,55.56%的受訪對(duì)象表示自己是通過(guò)向家族成員收顧問(wèn)費(fèi)方式,剩下的44.44%采取管理費(fèi)與產(chǎn)品傭金并行的方式服務(wù)客戶,主要是以客戶的需求和選擇為準(zhǔn)。近60%的家族辦公室表示已經(jīng)開(kāi)始做全委業(yè)務(wù),但推動(dòng)進(jìn)展非常緩慢。家族辦公室表示目前市場(chǎng)的痛點(diǎn)主要是客戶信任度低、專業(yè)人才匱乏、全球資產(chǎn)配置專業(yè)能力不足。
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