反洗錢從我做起征文

　　“反洗錢”工作是一項滯后和被動的工作，我們必須根據(jù)“反洗錢”工作需要，加強“反洗錢”業(yè)務知識和技能的培訓，努力建立一支高素質的“反洗錢”工作隊伍。下面是小編整理的反洗錢從我做起征文，歡迎大家參考!
 

　　【反洗錢從我做起_范文1】

　　“反洗錢”是“合規(guī)管理年”實施方案中的重要組成部分。通過深入開展“反洗錢”活動，筆者對“反洗錢”工作有了更充分的認識，對“反洗錢”知識也有了進一步的了解和掌握。下面，結合筆者在“反洗錢”工作中的親身體驗，談幾點“反洗錢”工作心得。

　　一、轉變觀念，充分認識“反洗錢”工作的重要性，維護金融體系的穩(wěn)健運行。

　　以前，筆者總認為“反洗錢”會影響業(yè)務的發(fā)展，導致存款外流，影響到經(jīng)營效益，缺乏“反洗錢”工作的自覺性，對“反洗錢”工作認識不足。后來，筆者認識到，“反洗錢”工作不僅對維護金融體系的穩(wěn)健運行、維護社會公正和市場競爭、打擊腐敗等經(jīng)濟犯罪具有十分重要的意義，而且對維護金融機構的信譽、維護金融從業(yè)人員的合法權益也能產(chǎn)生重要影響，它是政治穩(wěn)定、社會安定和經(jīng)濟安全的需要。因此，做好“反洗錢”工作，依法合規(guī)經(jīng)營，維護金融安全，積極履行“反洗錢”法定義務是我們義不容辭的責任。

　　二、加大“反洗錢”工作宣傳培訓力度，提高“反洗錢”工作透明度。

　　時至今日，人們對“洗錢”活動不夠了解，對“反洗錢”知識更是知之甚少。因此，深入開展形式多樣的“反洗錢”宣傳教育活動、積極營造濃厚的“反洗錢”氛圍、提高人民群眾“反洗錢”意識和識別能力，是做好“反洗錢”工作的基礎和保證。

　　在宣傳上，可以利用網(wǎng)點與客戶直接接觸的優(yōu)勢，在網(wǎng)點懸掛“反洗錢”相關知識橫幅，設立“反洗錢”相關知識宣傳欄，擴大“反洗錢”工作宣傳面，增強“反洗錢”工作的自覺性、責任感和使命感，樹立金融機構的良好信譽，有效遏制“洗錢”犯罪行為;可以開展相關法律法規(guī)的宣傳教育活動、舉辦專題講座、散發(fā)“反洗錢”征詢意見函，并通過信息反饋及時了解“洗錢”活動的新動向、新特點。

　　“反洗錢”工作是一項滯后和被動的工作，我們必須根據(jù)“反洗錢”工作需要，加強“反洗錢”業(yè)務知識和技能的培訓，努力建立一支高素質的“反洗錢”工作隊伍。要制定業(yè)務的培訓計劃，分層次、有步驟地對管理層、操作層進行“反洗錢”培訓，將《中華人民共和國反洗錢法》等規(guī)章制度、法律法規(guī)作為全體員工的必修課程，通過多種多樣、靈活機動的方式方法，理論學習和操作演練相結合，逐步提高全體業(yè)務人員對“反洗錢”工作的認識，確保熟練掌握有關“反洗錢”操作程序，提高“反洗錢”工作技能。

　　三、精心構建、完善“反洗錢”工作領導組織體系，真正將“反洗錢”工作落到實處。

　　應在成立“反洗錢”工作領導小組及建立相應的辦事機構的基礎上，建立“一把手親自抓，分管領導具體抓，職能部門牽頭抓，協(xié)作部門配合抓，營業(yè)網(wǎng)點共同抓，臨柜人員重點抓”的工作體系，強化事前預防、事中控制和事后監(jiān)督;同時，認真落實金融機構“反洗錢”內控制度，對“反洗錢”工作的組織架構、各部門和崗位的職責、主要制度等做出詳細的規(guī)定，切實做到“反洗錢”工作有章可循，努力將各項制度落到實處。對實名制執(zhí)行不力、開戶或辦理交易時客戶資料不全、客戶身份資料和交易資料遺失或未保存至規(guī)定年限、可疑交易上報不及時、漏報等問題，應列入審計部門日常檢查工作范圍，加強“反洗錢”相關業(yè)務的檢查和審核。

　　筆者認為，要將“反洗錢”工作制度的落實與經(jīng)營管理有機聯(lián)系起來，逐步提高“反洗錢”意識;還要建立適當?shù)莫剟詈吞幜P機制，充分調動金融從業(yè)人員的“反洗錢”工作積極性。因為，對郵儲銀行而言，“反洗錢”工作還只是剛剛起步，尚未建立一個有效的組織管理體系，各項規(guī)章制度的建立還比較滯后，對“洗錢”信息的收集、分析能力有限，缺乏系統(tǒng)的理論知識和足夠的實踐經(jīng)驗，與“反洗錢”工作的要求存在較大的差距。

　　為此，筆者建議：郵儲銀行要增加技術投入，完善“反洗錢”的技術保障;要適時引進先進的管理手段，配備先進的技術設備，完善“反洗錢”軟、硬件條件，增強“反洗錢”監(jiān)測的及時性和有效性。

　　【反洗錢從我做起_范文2】

　　隨著銀行業(yè)電子化金融服務的迅猛發(fā)展，電子銀行已成為當前金融服務的主角。然而，電子銀行在為廣大客戶提供便利、快捷服務的同時，由于其隱蔽性等特點，也可能被金融犯罪分子所利用，充當其洗錢的工具。因此，如何有效避免電子銀行業(yè)務中的洗錢風險，已成為各金融機構反洗錢工作中面臨的現(xiàn)實問題。

　　一、電子銀行業(yè)務中存在的洗錢風險

　　(一)電子銀行業(yè)務的特殊性和隱敝性增加了發(fā)現(xiàn)可疑支付交易的難度。客戶只需要擁有一臺連接網(wǎng)絡的電腦和一部電話，就可以突破時間空間的局限，隨心所欲地完成轉賬、支付交易。犯罪分子利用電子銀行的方便、快捷、可靠、無空間時間限制、客戶資料隱蔽、遠程操作的特點，從事洗錢活動。而各大銀行從事反洗錢工作的人員卻只是意力放在可疑的傳統(tǒng)業(yè)務上，只關注大額存取款、轉賬等日常柜面業(yè)務，而對電子銀行的流水賬和分戶賬缺乏甄別分析，從而漏報或遲報可疑交易行為。

　　(二)電子銀行交易信息無紙化的保存方式增加了對可疑交易監(jiān)測和核查的難度。電子銀行是客戶通過網(wǎng)絡或電話終端異地遠程操作，故客戶開戶所在銀行不能像傳統(tǒng)業(yè)務受理一樣，審查資金用途、金額，客戶不能提供簽名，也沒有柜面錄入。客戶通過電子銀行進行多筆大額資金匯劃轉賬也不容易被察覺，且不用向銀行說明資金用途。沒有了原始單據(jù)，就只能通過流水賬和分戶賬進行分析判斷，加大了監(jiān)測和核查的難度。