七年級銀行員工反洗錢征文

　　《反洗錢法》頒布十年來，我國的反洗錢工作從未止步。下面是小編整理的銀行員工反洗錢征文，歡迎大家查看!
 

　　【銀行員工反洗錢征文1】

　　洗錢教育， 特別是加強有關反洗錢法規的學習教育， 幫助公眾走出 “存 款自愿，取款自由，誰也無權審查”的法律誤區就顯得至關重要。

　　不斷提高一線反洗 金融機構首先必須加大培育反洗錢骨干隊伍， 錢操作人員的業務水平和對可疑交易的甄別能力。同時，強化現金管 理，管好反洗錢重點部位。近幾年，有些金融機構對大額現金支取能 按照現金管理的有關規定嚴格執行審核、審批程序，但對現金存款卻 不夠重視，而現金存款恰好是反洗錢的重要環節。為此，各網點在辦 理業務的過程中， 對大額現金存取均應嚴格按照大額交易和可疑交易 管理辦法要求及時上報。再者，加強客戶身份識別，構建反洗錢堅固 防線。特別要加強對重點客戶的業務經營、營業收入、資金使用及周 轉和新業務的開展情況進行詳細的調查了解， 真正做到了解自己的客 戶;加強客戶身份識別登記制度，特別是對于一次性服務的客戶及現 金兌換、大額現金存入和支取的客戶要認真實行客戶識別，防患于未 然;從源頭上杜絕公款私存、私款公存現象;盡快建立和完善郵政金 融系統與公安、稅務、工商和人行的相關系統聯網，以便加強對客戶 的身份識別和核查，完善協調機制，形成反洗錢工作合力。

　　反洗錢工作重要性和緊迫性的宣傳力度， 充分利用金融機構點多 面廣的優勢，通過諸如懸掛橫幅、張貼標語、散發資料以及廣大新聞 媒介的宣傳等形式，使大家認識并樹立――洗錢犯罪就在我們身邊， 反洗錢工作刻不容緩;反洗錢不是哪個人、哪個部門的事，它需要我 們大家積極支持、協助、配合，共同承擔責任的觀念。通過宣傳，深入普及反洗錢的法規和知識，使反洗錢工作家喻戶曉、深入人心，讓 儲戶自覺遵守金融機構的反洗錢規定，按規定辦理個人業務，而形成 全社會支持理解反洗錢工作的氛圍， 為反洗錢法規制度的有效實施營 造良好的社會環境。

　　【銀行員工反洗錢征文2】

　　洗錢具有很大的危害性，不僅影響金融業的健康發展，而且還會對經濟建設和社會穩定產生嚴重破壞。基層銀行應當充分認識到開展反洗錢工作的重要性，嚴格按照有關法律法規規定，采取必要措施，積極開展反洗錢工作，維護金融秩序的穩定? 從目前基層銀行反洗錢工作的開展情況來看，由于認識層次、內部控制、組織機構及技術手段等多方面的原因，反洗錢工作還存在一些問題。本文對銀行業反洗錢工作進行分析，并提出解決問題的對策及建議。

　　一、反洗錢工作的重要性

　　根據我國法律的相關規定，洗錢指的是犯罪分子將販毒、走私、貪污、受賄、盜竊以及偷漏稅等“黑錢”及其產生的收益，通過各種手段掩飾、隱瞞其來源與性質，使其在形式上合法化的行為。洗錢是一種嚴重的犯罪行為，對各國的國家安全，經濟發展，金融秩序都產生了不利的影響。洗錢總是與大規模的犯罪活動，恐怖組織活動相結合，犯罪組織通過洗錢聚集了大量的財富，嚴重威脅著社會穩定，國家安全和人民生命財產的安全。反洗錢是維護金融體系的穩健運行，維護公平公正的市場經濟秩序和樹立科學發展觀的客觀要求，對打擊腐敗等違法犯罪具有十分重要的意義。

　　(一)反洗錢有利于市場經濟的健康運行　　現階段我國經濟領域的許多違法犯罪活動，往往與洗錢有直接的關聯。如：毒品犯罪、黑社會組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪等，這些違法犯罪活動不僅引發經營風險，還會嚴重擾亂經濟秩序。這些活動所產生的違法犯罪收益通過洗錢，以各種表面合法的形式藏匿于國內或轉移境外。打擊洗錢能夠有效遏制經濟金融犯罪，降低經濟運行成本，提高宏觀調控效率。因此，反洗錢是整頓和規范經濟秩序，完善社會主義市場經濟體制的有力保證，關系到國民經濟的可持續發展。

　　(二)反洗錢是維護社會穩定的客觀需要

　　首先，加強反洗錢工作，有利于遏制和打擊洗錢活動的上游違法犯罪活動，維護正常的社會政治經濟秩序。做好反洗錢工作，能夠截斷犯罪活動的資金融通渠道，摧毀犯罪集團的經濟基礎，能夠形成對犯罪分子和犯罪集團的'合圍之勢，孤立犯罪勢力，還能夠發現、追蹤犯罪線索，并將犯罪分子繩之以法，將在很大程度上遏制不法分子實施經濟犯罪的欲望，提高打擊犯罪的效率和效力;其次，加強反洗錢工作，減少黑錢對正常經濟生活中資源配置的扭曲，防止這些黑錢不按經濟邏輯流動而對經濟金融體系造成沖擊。也有利于改善資源配置，提高社會生產率，保護經濟金融秩序的健康運行;再次，加強反洗錢工作，遏制經濟犯罪和貪污賄賂蔓延，減少因經濟犯罪和腐敗造成的貧富分化現象，消除這種現象對社會文化觀念的消極影響，促進“依靠合法勞動勤勞致富”觀念的形成，有利于維護社會秩序的穩定。

　　(三)反洗錢有利于維護金融機構誠信及金融穩定

　　從國際上反洗錢工作的經驗來看，幾乎所有涉及反洗錢的國際公約皆把金融機構反洗錢置于核心地位。金融機構作為資金活動的載體，客觀上容易成為洗錢活動的渠道。金融機構卷入洗錢活動，不僅嚴重損害金融機構的聲譽，而且會帶來巨大的法律和運營風險。因此，做好反洗錢工作對維護金融機構聲譽，防范金融風險，維護金融體系的穩定，具有重要的現實意義。如果犯罪分子與銀行發生聯系，公眾對于銀行的信心就可能受到傷害。所以防止銀行體系被用于洗錢活動，不僅僅是司法機關的責任，也應當成為銀行監管機構和銀行管理層關心的問題。

　　二、基層銀行反洗錢工作存在的問題

　　(一)思想認識不到位，反洗錢意識淡薄

　　人民銀行總行先后發布了《反洗錢法》、《金融機構反洗錢規定》、《人民幣大額和可疑支付報告管理辦法》、《金融機構大額和可疑外匯資金交易報告管理辦法》，1997年我國新頒《刑法》191條明確了“反洗錢罪”。但是，這一系列條例、法規在基層銀行網點中的學習、貫徹、執行力度參差不齊，大部分僅停留在略知一二的層面上。一線員工反洗錢意識淡薄，普遍缺乏反洗錢工作經驗。而多數基層網點負責人也未能充分認識反洗錢的重要性，對反洗錢工作人員的教育還不夠深入，還有部分基層網點負責人認為，追求效益最大化是企業的目標，反洗錢工作不僅增加了工作流程、工作強度和經營成本，而且還可能因為制度的執行影響客戶關系，導致資源流失，影響自身經營和效益，因而這項工作對基層網點來說，當面臨監管職責和自身利益的矛盾時，他們往往還會在不違背大原則的前提下，為滿足客戶的需要而進行一些違規操作。