七年級銀行員工反洗錢征文

　　《反洗錢法》頒布十年來，我國的反洗錢工作從未止步。下面是小編整理的銀行員工反洗錢征文，歡迎大家查看!
 

　　【銀行員工反洗錢征文1】

　　洗錢教育， 特別是加強有關(guān)反洗錢法規(guī)的學習教育， 幫助公眾走出 “存 款自愿，取款自由，誰也無權(quán)審查”的法律誤區(qū)就顯得至關(guān)重要。

　　不斷提高一線反洗 金融機構(gòu)首先必須加大培育反洗錢骨干隊伍， 錢操作人員的業(yè)務(wù)水平和對可疑交易的甄別能力。同時，強化現(xiàn)金管 理，管好反洗錢重點部位。近幾年，有些金融機構(gòu)對大額現(xiàn)金支取能 按照現(xiàn)金管理的有關(guān)規(guī)定嚴格執(zhí)行審核、審批程序，但對現(xiàn)金存款卻 不夠重視，而現(xiàn)金存款恰好是反洗錢的重要環(huán)節(jié)。為此，各網(wǎng)點在辦 理業(yè)務(wù)的過程中， 對大額現(xiàn)金存取均應(yīng)嚴格按照大額交易和可疑交易 管理辦法要求及時上報。再者，加強客戶身份識別，構(gòu)建反洗錢堅固 防線。特別要加強對重點客戶的業(yè)務(wù)經(jīng)營、營業(yè)收入、資金使用及周 轉(zhuǎn)和新業(yè)務(wù)的開展情況進行詳細的調(diào)查了解， 真正做到了解自己的客 戶;加強客戶身份識別登記制度，特別是對于一次性服務(wù)的客戶及現(xiàn) 金兌換、大額現(xiàn)金存入和支取的客戶要認真實行客戶識別，防患于未 然;從源頭上杜絕公款私存、私款公存現(xiàn)象;盡快建立和完善郵政金 融系統(tǒng)與公安、稅務(wù)、工商和人行的相關(guān)系統(tǒng)聯(lián)網(wǎng)，以便加強對客戶 的身份識別和核查，完善協(xié)調(diào)機制，形成反洗錢工作合力。

　　反洗錢工作重要性和緊迫性的宣傳力度， 充分利用金融機構(gòu)點多 面廣的優(yōu)勢，通過諸如懸掛橫幅、張貼標語、散發(fā)資料以及廣大新聞 媒介的宣傳等形式，使大家認識并樹立――洗錢犯罪就在我們身邊， 反洗錢工作刻不容緩;反洗錢不是哪個人、哪個部門的事，它需要我 們大家積極支持、協(xié)助、配合，共同承擔責任的觀念。通過宣傳，深入普及反洗錢的法規(guī)和知識，使反洗錢工作家喻戶曉、深入人心，讓 儲戶自覺遵守金融機構(gòu)的反洗錢規(guī)定，按規(guī)定辦理個人業(yè)務(wù)，而形成 全社會支持理解反洗錢工作的氛圍， 為反洗錢法規(guī)制度的有效實施營 造良好的社會環(huán)境。

　　【銀行員工反洗錢征文2】

　　洗錢具有很大的危害性，不僅影響金融業(yè)的健康發(fā)展，而且還會對經(jīng)濟建設(shè)和社會穩(wěn)定產(chǎn)生嚴重破壞。基層銀行應(yīng)當充分認識到開展反洗錢工作的重要性，嚴格按照有關(guān)法律法規(guī)規(guī)定，采取必要措施，積極開展反洗錢工作，維護金融秩序的穩(wěn)定? 從目前基層銀行反洗錢工作的開展情況來看，由于認識層次、內(nèi)部控制、組織機構(gòu)及技術(shù)手段等多方面的原因，反洗錢工作還存在一些問題。本文對銀行業(yè)反洗錢工作進行分析，并提出解決問題的對策及建議。

　　一、反洗錢工作的重要性

　　根據(jù)我國法律的相關(guān)規(guī)定，洗錢指的是犯罪分子將販毒、走私、貪污、受賄、盜竊以及偷漏稅等“黑錢”及其產(chǎn)生的收益，通過各種手段掩飾、隱瞞其來源與性質(zhì)，使其在形式上合法化的行為。洗錢是一種嚴重的犯罪行為，對各國的國家安全，經(jīng)濟發(fā)展，金融秩序都產(chǎn)生了不利的影響。洗錢總是與大規(guī)模的犯罪活動，恐怖組織活動相結(jié)合，犯罪組織通過洗錢聚集了大量的財富，嚴重威脅著社會穩(wěn)定，國家安全和人民生命財產(chǎn)的安全。反洗錢是維護金融體系的穩(wěn)健運行，維護公平公正的市場經(jīng)濟秩序和樹立科學發(fā)展觀的客觀要求，對打擊腐敗等違法犯罪具有十分重要的意義。

　　(一)反洗錢有利于市場經(jīng)濟的健康運行　　現(xiàn)階段我國經(jīng)濟領(lǐng)域的許多違法犯罪活動，往往與洗錢有直接的關(guān)聯(lián)。如：毒品犯罪、黑社會組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪等，這些違法犯罪活動不僅引發(fā)經(jīng)營風險，還會嚴重擾亂經(jīng)濟秩序。這些活動所產(chǎn)生的違法犯罪收益通過洗錢，以各種表面合法的形式藏匿于國內(nèi)或轉(zhuǎn)移境外。打擊洗錢能夠有效遏制經(jīng)濟金融犯罪，降低經(jīng)濟運行成本，提高宏觀調(diào)控效率。因此，反洗錢是整頓和規(guī)范經(jīng)濟秩序，完善社會主義市場經(jīng)濟體制的有力保證，關(guān)系到國民經(jīng)濟的可持續(xù)發(fā)展。

　　(二)反洗錢是維護社會穩(wěn)定的客觀需要

　　首先，加強反洗錢工作，有利于遏制和打擊洗錢活動的上游違法犯罪活動，維護正常的社會政治經(jīng)濟秩序。做好反洗錢工作，能夠截斷犯罪活動的資金融通渠道，摧毀犯罪集團的經(jīng)濟基礎(chǔ)，能夠形成對犯罪分子和犯罪集團的'合圍之勢，孤立犯罪勢力，還能夠發(fā)現(xiàn)、追蹤犯罪線索，并將犯罪分子繩之以法，將在很大程度上遏制不法分子實施經(jīng)濟犯罪的欲望，提高打擊犯罪的效率和效力;其次，加強反洗錢工作，減少黑錢對正常經(jīng)濟生活中資源配置的扭曲，防止這些黑錢不按經(jīng)濟邏輯流動而對經(jīng)濟金融體系造成沖擊。也有利于改善資源配置，提高社會生產(chǎn)率，保護經(jīng)濟金融秩序的健康運行;再次，加強反洗錢工作，遏制經(jīng)濟犯罪和貪污賄賂蔓延，減少因經(jīng)濟犯罪和腐敗造成的貧富分化現(xiàn)象，消除這種現(xiàn)象對社會文化觀念的消極影響，促進“依靠合法勞動勤勞致富”觀念的形成，有利于維護社會秩序的穩(wěn)定。

　　(三)反洗錢有利于維護金融機構(gòu)誠信及金融穩(wěn)定

　　從國際上反洗錢工作的經(jīng)驗來看，幾乎所有涉及反洗錢的國際公約皆把金融機構(gòu)反洗錢置于核心地位。金融機構(gòu)作為資金活動的載體，客觀上容易成為洗錢活動的渠道。金融機構(gòu)卷入洗錢活動，不僅嚴重損害金融機構(gòu)的聲譽，而且會帶來巨大的法律和運營風險。因此，做好反洗錢工作對維護金融機構(gòu)聲譽，防范金融風險，維護金融體系的穩(wěn)定，具有重要的現(xiàn)實意義。如果犯罪分子與銀行發(fā)生聯(lián)系，公眾對于銀行的信心就可能受到傷害。所以防止銀行體系被用于洗錢活動，不僅僅是司法機關(guān)的責任，也應(yīng)當成為銀行監(jiān)管機構(gòu)和銀行管理層關(guān)心的問題。

　　二、基層銀行反洗錢工作存在的問題

　　(一)思想認識不到位，反洗錢意識淡薄

　　人民銀行總行先后發(fā)布了《反洗錢法》、《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》、《人民幣大額和可疑支付報告管理辦法》、《金融機構(gòu)大額和可疑外匯資金交易報告管理辦法》，1997年我國新頒《刑法》191條明確了“反洗錢罪”。但是，這一系列條例、法規(guī)在基層銀行網(wǎng)點中的學習、貫徹、執(zhí)行力度參差不齊，大部分僅停留在略知一二的層面上。一線員工反洗錢意識淡薄，普遍缺乏反洗錢工作經(jīng)驗。而多數(shù)基層網(wǎng)點負責人也未能充分認識反洗錢的重要性，對反洗錢工作人員的教育還不夠深入，還有部分基層網(wǎng)點負責人認為，追求效益最大化是企業(yè)的目標，反洗錢工作不僅增加了工作流程、工作強度和經(jīng)營成本，而且還可能因為制度的執(zhí)行影響客戶關(guān)系，導(dǎo)致資源流失，影響自身經(jīng)營和效益，因而這項工作對基層網(wǎng)點來說，當面臨監(jiān)管職責和自身利益的矛盾時，他們往往還會在不違背大原則的前提下，為滿足客戶的需要而進行一些違規(guī)操作。