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銀行自查報告

實用文 時間:2021-08-31 手機版

銀行自查報告

  在人們素養不斷提高的今天,報告使用的次數愈發增長,寫報告的時候要注意內容的完整。我敢肯定,大部分人都對寫報告很是頭疼的,下面是小編為大家收集的銀行自查報告,歡迎閱讀,希望大家能夠喜歡。

銀行自查報告1

  今年以來,XX市XX區聯社堅持標本兼治、重在治本的原則,緊緊抓住制度、執行、監督三個環節,以制度執行年活動為載體,從全面構建合規風險管理體系入手,狠抓五個到位,深入扎實做好合規經營、合規操作監督檢查和整改工作,進一步規范經營行為,防范事故案件,有力地促進了全轄農村信用社又好又快發展。我們的主要做法是:

一、高度重視,組織領導到位

  自年初一開始,聯社領導班子把合規管理工作納入重要議事日程和年度目標考核,作為評先選優的重要內容,堅持常抓不懈。一是成立了以黨委書記、理事長為組長,紀委書記、監事長為副組長,經營班子和部室負責人為成員的制度執行年、合規經營、合規操作管理年活動領導小組,負責整個活動的組織開展和檢查督促,落實稽核監察保衛部具體負責此項工作。二是分別制定了制度執行年活動和合規經營、合規操作自查自糾工作實施方案,明確了工作步驟、方法和要求,做到了有的放矢。三是實行一把手負責制,聯社監事長與各信用社主任、信用社主任與職工層層簽訂合規經營、合規操作自查自糾工作責任書XXX份。聯社領導、部門負責人按照分工各司其責,認真履職盡責,率先垂范,以身作則,正人先正己,爭做合規帶頭人,為深化改革和促進發展奠定基礎。

二、抓合規意識教育,培訓學習到位

  為提高全體員工特別是新青員工的合規意識,聯社一是把自省聯社成立以來出臺的制度辦法和金融職業道德規范、法律法規以及各種案例作為學習培訓內容,重點提高員工對基本制度的熟悉程度,強化學法、懂規、遵紀、守制意識。二是按照統一規劃、分級實施的原則,年內聯社共組織培訓學習班X期,參訓人員達XXX人,其中一線員工的學習面達90%以上,使大家真正認識到內控優先,制度先行的重要性,理解和熟悉自身崗位內控要點,主動預防和發現風險。三是是采取了自學、集中學、分散學、崗位交流學、互動式討論學等多種形式,認真學習《業務流程合規操作手冊》、《安全保衛工作理論與實務》等業務書籍。同時,結合案件防控實際,把典型案件警示教育融入活動中,剖析案例,總結教訓,標本兼治。聯社監察部門隨時收集相關的典型案例,認真分析成因,定期以文件形式予以通報,增強了學習的針對性,人人撰寫了學習筆記和心得體會,進一步加深對制度的理解和再認識。四是運用激勵機制,檢驗學習效果。xx月中旬,采取自下而上層層選拔的方式,各信用社和聯社機關推薦XX名員工進行了合規知識競賽;xx月下旬,組織全轄XXX名員工分崗位參加省聯社的制度學習考試,考試成績與員工目標責任考核和來年的崗位聘用掛鉤,考試及格率達99%。

三、強化基礎管理,崗位責任制落實到位

  加強基礎管理,規范臨柜操作,是提高工作效率、減少差錯、防范事故案件的永恒主題。年初,針對我區部分營業網點一線崗位人員嚴重不足、規章制度難以貫徹執行的嚴峻現實。聯社一是本著精簡、效能的原則,根據用工制度改革方案,綜合全轄機構網點的經營規模、服務對象、業務量等因素,合理確定崗位編制XXX個,撤并低效網點XX個,二是面向社會,招賢聚才。公開聘用大、中專畢業生XX名為短期合同工,委托省聯社招收計算機、法律、財務審計等專業技術人才XX人,經過崗前培訓,全部充實到一線崗位,一定程度上緩解了人員緊缺和內控落實難的矛盾。三是聯社將《商業銀行合規風險管理指引》的要求,設置合規風險管理部門或合規風險管理崗,制定合規風險部門職責和崗位職責。四是打造流程銀行。由稽核監察保衛部牽頭,財務、信貸、人事、辦公室等部門通力配合,重新制定了會計、出納、信貸等崗位職責,按照一項業務一本手冊、一個流程一項制度、一個崗位一套規定的要求,細化了每一筆業務的操作流程,防范違規操作,切實做到了有章可循。

四、狠抓制度執行,監督檢查到位

  重點人員XX人,仍有XX名員工在同一崗位工作超過3年以上未輪崗,聯社采取積極措施加強對重點人員的監控,對超過3年以上未輪崗適時進行了崗位調整;X名有經商行為的員工家屬已承諾在規定的期限內自行予以糾正,有效地整治和規范了全區信用社對員工的行為,較好的防范了道德風險。七是抓安全檢查。采取實地檢查與電話詢查、突擊檢查與重點抽查、日間查與夜間查相結合的方式,共開展各種安全檢查XXX社次。同時本著安全堅固、經濟實用的原則,對頂山、恩陽等xx個機構的安全防護設施進行了更新;新安裝更換報警器X臺、維修警器具XX社次。通過開展各類檢查,加強了基層社的財務、信貸、重空、內控重點管理,有效地規范了信用社的經營管理行為,防范案件的發生。

五、建立問責機制,責任追究到位

  我們從建立有效的違規問責約束機制入手,限制、批評、糾正和懲處違規違紀的單位和員工,在內部弘揚正氣,杜絕違規惡習,對違規失德的人和事,不姑息遷就,不搞下不為例。一是層層落實了事故案件一把手負責制和崗位責任制,人人簽訂了事故案件防范責任書,明確了各自的職責和義務。二是建立了嚴格的事故案件責任認定程序和報告制度,做到發案必查、有案必報、查必問則、有責必究。不論檢查發現的還是來信反映的問題,在初步核實的基礎上,符合立案標準和條件的,及時予以立案,并迅速上報,不搞瞞案不報。三是建立雙向問責機制,操作人員與管理人員處理聯動,經濟處罰、組織處理和政紀處分同步,xx月,受誡勉談話的信用社班子X社次,通報批評的XX社次(含分社、儲蓄所),經濟處罰XX人次、罰款金額XX元,待崗X人,免職X人,除名X人,待給予政紀處分和其他處理的8人。向妄存僥幸心理的人員亮起了紅牌,維護了農村信用社規章制度的嚴肅性,保障了全區農村信用社業務經營的快速健康發展。


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