銀行知識競賽試題

　　銀行知識的競賽需要試題，為了方便大家，小編已經(jīng)為大家整理好了銀行知識競賽試題。

　　銀行知識競賽試題

　　一、單項選擇題

　　1、中國人民銀行會同銀監(jiān)會、證監(jiān)會和保監(jiān)會制定的反洗錢規(guī)章是（ C ）

　　A、《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》

　　B、《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》

　　C、《金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》

　　D、《金融機構(gòu)報告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》

　　2、金融機構(gòu)負責(zé)反洗錢工作的應(yīng)當(dāng)是（ B ）

　　A、設(shè)立專門機構(gòu)。

　　B、設(shè)立反洗錢專門機構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機構(gòu)。

　　C、指定專人。

　　D、設(shè)立反洗錢專門機構(gòu)或者指定專人。

　　3、客戶身份識別是指：（ C ）

　　A、金融機構(gòu)在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時，核對客戶有效身份證件或身份證明文件，登記客戶身份基本信息，留存客戶有效身份證件或身份證明文件的復(fù)印件或影印件。

　　B、金融機構(gòu)在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系或與其進行交易時，核對客戶有效身份證件或身份證明文件，登記客戶身份基本信息，留存客戶有效身份證件或身份證明文件的復(fù)印件或影印件。

　　C、金融機構(gòu)確認客戶的真實身份，了解客戶的職業(yè)或經(jīng)營背景、交易目的、交易性質(zhì)以及資金來源等。

　　D、 金融機構(gòu)在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系或與其進行規(guī)定金額以上的一次性交易時，核對客戶有效身份證件或身份證明文件，登記客戶身份基本信息，留存客戶有效身份證件或身份證明文件的復(fù)印件或影印件。

　　4、 銀行在以開立賬戶等方式與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系或者為不在本機構(gòu)開立賬戶的客戶提供一次性金融服務(wù)且多少金額以上的，應(yīng)當(dāng)核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件,留存有效身份證件或者其他身份證明文件復(fù)印件或影印件？（ D ）

　　A、5萬人民幣或1萬美元

　　B、5萬人民幣或2千美元

　　C、1萬人民幣或2千美元

　　D、1萬人民幣或1千美元

　　5、 對于哪類客戶，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)了解其資金來源、資金用途、經(jīng)濟狀況或者經(jīng)營狀況等信息？（ D ）

　　A、聯(lián)合國安理會決議所列舉的恐怖人員或恐怖組織

　　B、中國人民銀行指定的關(guān)注名單上的人員或組織

　　C、外國政要

　　D、高風(fēng)險客戶或者高風(fēng)險賬戶持有人

　　6、小張從小李賬戶中一次性取出9萬人民幣時，銀行應(yīng)當(dāng)：（ C ）

　　A、核對小張的有效身份證件或者身份證明文件，登記小張的基本信息，留存小張的身份證件或者身份證明文件復(fù)印件或影印件。

　　B、核對小張和小李的有效身份證件或者身份證明文件，登記小李的基本信息，留存小李的身份證件或者身份證明文件復(fù)印件或影印件。

　　C、核對小張和小李的有效身份證件或者身份證明文件，登記小張的基本信息，留存小張的身份證件或者身份證明文件復(fù)印件或影印件。

　　D、核對小張和小李的有效身份證件或者身份證明文件，登記小張和小李的基本信息，留存小張和小李的身份證件或者身份證明文件復(fù)印件或影印件。

　　7、以下交易中哪個屬于大額交易？（ D ）

　　A、小王一次性取款10萬元。

　　B、小王5月10日通過三張中國銀行的卡分別取款5萬、3萬和1萬

　　C、小王5月10日通過工商銀行的賬戶取款19萬，5月11日通過建設(shè)銀行的賬戶取款11萬

　　D、中石油公司財務(wù)人員5月10日從公司賬戶取款三筆金額均為8萬元

　　8、下列有關(guān)客戶資料和交易記錄保存說法正確的是：（ A ）

　　A、交易記錄自交易記賬當(dāng)年計起至少保存5年。

　　B、交易記錄在業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束后，應(yīng)當(dāng)至少保存10年。

　　C、 客戶身份資料在交易結(jié)束后，應(yīng)當(dāng)至少保存5年。

　　D、客戶身份資料業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束后，應(yīng)當(dāng)至少保存10年。

　　9、 下列可疑交易活動中，有必要進行反洗錢調(diào)查的是：（ A ）

　　A、金融機構(gòu)依據(jù)《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》第十五條的規(guī)定報告的重點可疑交易報告

　　B、明顯與洗錢活動無關(guān)的可疑交易活動

　　C、可疑程度顯著輕微、可能造成的危害不大的交易活動

　　D、超過法定資料保存期限的可疑交易活動

　　10、對背書人記載“不得轉(zhuǎn)讓”字樣的匯票，其后手再背書轉(zhuǎn)讓的，將產(chǎn)生的法律后果是----。（ B ）

　　A、 該匯票無效

　　B、 背書人對后手的被背書人不承擔(dān)保證責(zé)任

　　C、 該背書轉(zhuǎn)讓無效

　　D、 背書人對后手的被背書人承擔(dān)保證責(zé)任

　　11、 商業(yè)匯票的出票人是（ B ）

　　A、銀行 B、銀行以外的企業(yè)單位等 C、付款人 D、收款人

　　12、根據(jù)《票據(jù)法》的規(guī)定，銀行匯票的付款方式是（C）。

　　A、 定日付款

　　B、 出票后定期付款

　　C、 見票即付

　　D、 見票后定期付款

　　13、銀行承兌商業(yè)匯票的簽章是（ C ）

　　A、 業(yè)務(wù)公章和法定代表人或其授權(quán)的代理人簽章

　　B、 單位財務(wù)章和法定代表人或其授權(quán)的代理人簽章

　　C、 匯票專用章和法定代表人或其授權(quán)的代理人簽章

　　D、 單位公章和法定代表人或其授權(quán)的代理人簽章

　　14、支票的提示付款期限是（ D ）

　　A、 自出票日起6個月

　　B、 自出票日起1個月

　　C、 自出票日起15天

　　D、 自出票日起10天

　　15、《支付結(jié)算辦法》規(guī)定銀行辦理結(jié)算，給單位或個人的收付款通知和匯兌回單，應(yīng)加蓋銀行的（D）

　　A、 結(jié)算專用章 B、業(yè)務(wù)公章 C、轉(zhuǎn)訖章 D、財務(wù)章

　　16、銀行業(yè)金融機構(gòu)在出售可全國通用支票時，應(yīng)在支票票面記載付款銀行（B）。

　　A 交換號 B 行別代碼 C 銀行機構(gòu)代碼 D 序列號

　　17、符合開立一般存款賬戶、其他專用存款賬戶和個人銀行結(jié)算賬戶條件的，銀行應(yīng)辦理開戶手續(xù)，并于開戶之日起( C )內(nèi)向中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种袀浒浮?/p>

　　A、5天 B、10天 C、5個工作日 D、10個工作日

　　18、存款人日常經(jīng)營活動的資金收付及其工資、獎金和現(xiàn)金的支取，應(yīng)通過（ A ）賬戶辦理。

　　A 基本存款 B一般存款 C 臨時存款 D專用存款

　　19、《中國人民銀行假幣收繳、鑒定管理辦法》中所稱貨幣是指（ A ）。

　　A、人民幣和外幣 B、人民幣的紙幣和硬幣 C、人民幣紙幣和外幣紙幣

　　20、金融機構(gòu)在辦理業(yè)務(wù)時發(fā)現(xiàn)假幣，由該金融機構(gòu)（ A ）業(yè)務(wù)人員當(dāng)面予以收繳。

　　A、至少2名 B、至少3名 C、至少4名

　　21、收繳假幣的金融機構(gòu)應(yīng)向持有人出具中國人民銀行統(tǒng)一印制的（ B ）。

　　A、假幣沒收憑證 B、假幣收繳憑證 C、假幣鑒定憑證

　　22、持有人對公安機關(guān)沒收的人民幣真?zhèn)斡挟愖h的，可以向（ C ）申請鑒定。

　　A、上級公安部門 B、中國人民銀行授權(quán)的鑒定機構(gòu) C、中國人民銀行

　　23、中國人民銀行授權(quán)的鑒定機構(gòu)，應(yīng)當(dāng)在營業(yè)場所公示( A )。

　　A、中國人民銀行授權(quán)書 B、反假貨幣上崗資格證書

　　C、反假貨幣鑒定資格證書

　　24、對中國人民銀行授權(quán)的鑒定機構(gòu)截留或私自處理鑒定、收繳的假外幣，或使已收繳、沒收的假外幣重新流入市場的行為處以( B )的罰款。

　　A、1000元以上50000元以下 B、1000元以下 C、2000元以上

　　25、根據(jù)《中華人民共和國人民幣管理條例》規(guī)定，故意毀損人民幣的，由公安機關(guān)給予警告，并處以( C )的罰款。

　　A、5千元以下 B、2萬元以下 C、1萬元以下

　　26、銀行或者其他金融機構(gòu)的工作人員購買偽造的貨幣利用職務(wù)上的便利，以偽造的貨幣換取貨幣的，情節(jié)較輕的，按《刑法》規(guī)定，( A )處理。

　　A、處3年以下有期徒刑或者拘役；并處或者單處1萬元以上10萬元以下罰金

　　B、處7年以下有期徒刑或者拘役；并處或者單處1萬元以上5萬元以下罰金

　　C、處7年以下有期徒刑或者拘役；并處或者單處5萬元以上10萬元以下罰金

　　27、偽造貨幣的，處( A )以上( A )以下有期徒刑，并處五萬元以上五十萬元以下罰金。

　　A、3年，10年 B、2年，5年 C、5年，10年

　　28、出售、購買偽造的貨幣或者明知是偽造的貨幣而運輸，數(shù)額較大的，處三年以下有期徒刑或者拘役，并處( A )元以上 元以下罰金。

　　A、2萬，20萬 B、1萬，5萬 C、5萬，10萬

　　29、變造貨幣，數(shù)額較大的，處( A )以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處一萬元以上十萬元以下罰金。

　　A、3年 B、5年 C、10年

　　30、 銀行或者其他金融機構(gòu)的工作人員購買偽造的貨幣或者利用職務(wù)上的便利，以偽造的貨幣換取貨幣的，數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重清節(jié)的，處十年以上有期徒刑或者無期徒刑，并處( A )元以上(A)元以下罰金或者沒收財產(chǎn)。

　　A、2萬，20萬 B、1萬，2萬 C、1萬，5萬

　　31、明知是偽造的貨幣而持有、使用，數(shù)額巨大的，處三年以上十年以下有期徒刑，并處( A )罰金。

　　A、2萬元以上20萬元以下 B、1萬元以上10萬元以下 C、5萬元以上20萬元以下

　　32、明知是偽造的貨幣而持有、使用，數(shù)額特別巨大的，處十年以上有期徒刑，并處 ( A )罰金或者沒收財產(chǎn)。

　　A、5萬元以上50萬元以下 B、5萬元以上10萬元以下 C、5萬元以上20萬元以下

　　33、偽造、變造人民幣，出售偽造、變造的人民幣，或者明知是偽造、變造的人民幣而運輸，尚不構(gòu)成犯罪的，由公安機關(guān)處( A )罰款。

　　A、15日以下拘留、1萬元以下 B、20日以下拘留、1萬元以下 C、15日以下拘留、2萬元以下

　　34、對偽造貨幣集團的首要分子或偽造貨幣數(shù)額特別巨大的，最高可以判處( C )

　　A、有期徒刑 B、無期徒刑

　　C、死刑，并處五萬元以上五十萬元以下罰金或者沒收財產(chǎn)

　　35、經(jīng)查實，某金融機構(gòu)發(fā)現(xiàn)假人民幣而未收繳，按照規(guī)定，人民銀行可以對該機構(gòu)應(yīng)處以( B )。

　　A、1000元以下罰款 B、1000元以上5萬元以下罰款

　　C、5000元以上5萬元以下罰款

　　36、現(xiàn)行《中華人民共和國外匯管理條例》的施行時間是（ D ）。

　　A、2008年8月1日B、2008年8月10日

　　C、2008年8月30日D、2008年8月5日

　　37、國家對經(jīng)常性國際支付和轉(zhuǎn)移（ B ）限制。

　　A、嚴(yán)格B、不予C、予以D、適度

　　38、攜帶、申報外幣現(xiàn)鈔出入境的限額，由國務(wù)院（ C ）管理部門規(guī)定。

　　A、海關(guān)B、公安C、外匯D、稅務(wù)

　　39、境外機構(gòu)和個人在我國境內(nèi)直接投資，經(jīng)有關(guān)主管部門批準(zhǔn)后，應(yīng)當(dāng)?shù)酵鈪R管理機關(guān)辦理（ A ）。

　　A、登記B、審批D、核準(zhǔn)C、備案

　　40、我國對外債實行（ D ）管理。

　　A、總量B、總額C、金額D、規(guī)模41、人民幣匯率實行以市場供求為基礎(chǔ)的、有管理的（ B ）匯率制度。

　　A、固定B、浮動C、基準(zhǔn)固定D、自主浮動

　　42、外匯市場交易的（ C ）和形式由國務(wù)院外匯管理部門規(guī)定。

　　A、數(shù)量B、規(guī)模C、幣種D、總額

　　43、外匯管理機關(guān)按照規(guī)定對（ A ）或者協(xié)助查處外匯違法行為有功的單位和個人給予獎勵。

　　A、舉報人B、金融機構(gòu)C、銀行D、公安機關(guān)

　　44、違反外匯管理行為并已構(gòu)成犯罪的，由外匯管理機關(guān)移送（ C ）處理。

　　A、檢察院 B、公安機關(guān) C、司法機關(guān) D、工商管理機關(guān)

　　45、違反外匯管理行為在（B ）內(nèi)未被發(fā)現(xiàn)的，法律另有規(guī)定的除外，不再給予行政處罰。

　　A、一年 B、兩年 C、三年 D、四年

　　46、外匯指定銀行對客戶掛牌的美元對人民幣現(xiàn)匯賣出價與買入價之差不得超過中國人民銀行公布的美元交易中間價的（ A ）。

　　A、1% B、2% C、3% D、4%

　　47、外匯指定銀行辦理（ A ）須經(jīng)外匯局審批核準(zhǔn)。

　　A、結(jié)匯、售匯業(yè)務(wù) B、遠期結(jié)售匯業(yè)務(wù)

　　C、居民個人購匯業(yè)務(wù) D、人民幣與外幣掉期業(yè)務(wù)

　　48、2005年7月21日，國務(wù)院公布的我國人民幣匯率形成機制改革方案中，堅持“三性”原則不包括（ C ）。

　　A、主動性 B、可控性 C、安全性 D、漸進性

　　49、國務(wù)院外匯管理部門依法對外匯市場進行（ D ）。

　?。?、調(diào)控 Ｂ、交易Ｃ、操作 Ｄ、調(diào)節(jié)

　　50、人身保險的投保人對被保險人必須具有保險利益，而保險利益應(yīng)存在于（C）。

　　A、保險合同訂立前 B、保險事故發(fā)生時

　　C、保險合同訂立時 D、保險事故發(fā)生后

　　51、保險經(jīng)紀(jì)人是基于投保人的利益，為投保人與保險人訂立保險合同提供中介服務(wù)，并依法收取傭金的單位。保險經(jīng)紀(jì)人在辦理保險業(yè)務(wù)中的過錯，給投保人、被保險人造成損失的，由（B）承擔(dān)賠償責(zé)任。

　　A、保險人 B、保險經(jīng)紀(jì)人 C、被保險人 D、投保人

　　52、依據(jù)保險的標(biāo)的進行分類，保險可分為（A）。

　　A、財產(chǎn)保險與人身保險 B、壽險與非壽險

　　C、陸上保險與海上保險 D、商業(yè)保險與社會保險

　　53、我國人身保險中的保費寬限期時間為（B）。

　　A、30天 B、60天 C、90天 D、100天

　　54、保險合同是保險人和（A）約定權(quán)利義務(wù)關(guān)系的協(xié)議。

　　A、被保險人 B、投保人 C、受益人 D、保險代理人

　　55、 保險人收到被保險人或者受益人的賠償或者給付保險金的請求后，應(yīng)當(dāng)及時作出核定。新保險法規(guī)定，情形復(fù)雜的，保險人應(yīng)當(dāng)在( C )內(nèi)作出核定，但合同另有約定的除外。

　　A、七日 B、十五日 C、三十日 D、四十五日

　　56、（A）是指保險人承擔(dān)賠償或給付保險責(zé)任的最高限額。

　　A、保險金額 B、保險價值 C、保險費 D、保險利益

　　57、人壽保險的被保險人或者受益人向保險人請求給付保險金的訴訟時效期間為（D），自其知道或者應(yīng)當(dāng)知道保險事故發(fā)生之日起計算。

　　A、一年 B、兩年 C、三年 D、五年

　　58、保險人對人壽保險的保險費，不得用（D）方式要求投保人支付。

　　A、調(diào)解 B、協(xié)商 C、仲裁 D、訴訟

　　59、保險人不得兼營人身保險業(yè)務(wù)和財產(chǎn)保險業(yè)務(wù)。但是，經(jīng)營財產(chǎn)保險業(yè)務(wù)的保險公司經(jīng)國務(wù)院保險監(jiān)督管理機構(gòu)批準(zhǔn)，可以經(jīng)營（D）。

　　A、短期健康保險業(yè)務(wù)

　　B、意外傷害保險業(yè)務(wù)

　　C、短期健康保險業(yè)務(wù)或意外傷害保險業(yè)務(wù)

　　D、短期健康保險業(yè)務(wù)和意外傷害保險業(yè)務(wù)

　　60、個人保險代理人在代為辦理（A）時，不得同時接受兩個以上保險人的委托。

　　A、人壽保險業(yè)務(wù) B、財產(chǎn)保險業(yè)務(wù)

　　C、健康保險業(yè)務(wù) D、傷害保險業(yè)務(wù)

　　61、保險公司應(yīng)當(dāng)加入保險行業(yè)協(xié)會。保險代理人、保險經(jīng)紀(jì)人、保險公估機構(gòu)可以加入保險行業(yè)協(xié)會。保險行業(yè)協(xié)會的性質(zhì)是（A）。

　　A、社會團體法人 B、事業(yè)單位法人

　　C、機關(guān)法人 D、企業(yè)法人

　　62、持有人對被收繳貨幣的真?zhèn)斡挟愖h，可以自收繳之日起3個工作日內(nèi)，持（ Ｃ ）直接或通過收繳單位向中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C構(gòu)或中國人民銀行授權(quán)的當(dāng)?shù)罔b定機構(gòu)提出書面鑒定申請。

　　A、假幣實物 B、貨幣真?zhèn)舞b定書 C、假幣收繳憑證 D、都不對

　　63、中國人民銀行分支機構(gòu)和中國人民銀行授權(quán)的鑒定機構(gòu)鑒定真?zhèn)螘r，應(yīng)當(dāng)至少有（ A ）名鑒定人員同時參與。

　　A、2 B、3C、4D、5

　　64、金融結(jié)構(gòu)柜面人員一次性發(fā)現(xiàn)20張（枚）以上假人民幣，應(yīng)該（ D ）。

　　A、報告主管部門 B、報告人民銀行 C、報告工商行政管理局D、報告公安機關(guān)

　　65、中國人民銀行分支機構(gòu)和中國人民銀行授權(quán)的鑒定機構(gòu)應(yīng)當(dāng)無償提供鑒定貨幣真?zhèn)稳朔?wù)，鑒定后應(yīng)出具中國人民銀行統(tǒng)一印制的（ B ），并加蓋貨幣鑒定專用章和鑒定人名章。

　　A、假幣沒收收據(jù) B、貨幣真?zhèn)舞b定書

　　C、假幣收繳憑證 D、沒有正確的答案

　　66、《中國人民銀行假幣收繳、鑒定管理辦法》由（ C ）負責(zé)解釋。

　　A、國務(wù)院 B、全國人大常委C、中國人民銀行 D、以上均是

　　67、下列符合“守法合規(guī)”要求的做法包括( D )。

　　A、遵守法律法規(guī) B、遵守行業(yè)自律規(guī)范

　　C、遵守所在機構(gòu)的規(guī)章制度 D、以上都應(yīng)遵守

　　68、柜員卡密碼設(shè)置做到（ C ）更換，柜員在辦理業(yè)務(wù)輸入密碼時應(yīng)實行回避制度。

　　A、每天 B、不定期 C、每月 D、每周

　　69、銀行的安全保衛(wèi)工作堅持( D )的原則。

　　A、誰主管 B、誰負責(zé) C、綜合整治 D、以上全對

　　70、對客戶的業(yè)務(wù)請求和咨詢實行( B )；對不屬于職責(zé)范圍的，應(yīng)告知客戶聯(lián)系人和聯(lián)系電話，或進行記錄并及時將結(jié)果回復(fù)客戶。

　　A、“主任負責(zé)制” B、“首問負責(zé)制”

　　C、“客戶經(jīng)理負責(zé)制” D、“內(nèi)勤主任負責(zé)制”

　　71．銀行業(yè)從業(yè)人員在無法確知自己的行為是否屬于利益沖突或?qū)θ绾翁幚砝鏇_突存有疑問時，應(yīng)該按照內(nèi)部規(guī)定向（ D ）報告，尋求內(nèi)部專業(yè)支持。

　　A．銀監(jiān)會 B．所在機構(gòu)負責(zé)人 C．銀行業(yè)協(xié)會 D．上級主管

　　72．以下哪一項關(guān)于保護客戶隱私的說法不正確?( D )

　　A．銀行業(yè)從業(yè)人員不得違反法律法規(guī)和所在機構(gòu)關(guān)于客戶隱私保護的規(guī)定，透露任何客戶資料和交易信息

　　B．出于好奇或其他目的向其他同事打聽客戶的個人信息和交易信息屬于不當(dāng)行為，可能侵犯客戶隱私．

　　C．銀行應(yīng)當(dāng)保護在為客戶提供開戶服務(wù)時所了解到的客戶財務(wù)狀況信息

　　D．銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)妥善保存客戶資料及其交易信息檔案。在離職后，為了繼續(xù)為客戶提供服務(wù)，可以將客戶信息帶至新機構(gòu)，在介紹新機構(gòu)的產(chǎn)品與服務(wù)后，由客戶自行選擇是否購買其產(chǎn)品或服務(wù)

　　73．銀行業(yè)從業(yè)人員的下列行為中，不符合“熟知業(yè)務(wù)”的有關(guān)規(guī)定的是( B )。

　　A．熟知向客戶推薦的產(chǎn)品

　　B．銀行產(chǎn)品部門向客戶經(jīng)理介紹產(chǎn)品時未提及風(fēng)險，客戶經(jīng)理也沒有主動了解產(chǎn)品風(fēng)險

　　C．熟知與自身崗位相關(guān)的有關(guān)法規(guī)

　　D．熟知業(yè)務(wù)處理流程

　　74．銀行業(yè)從業(yè)人員的下列行為中，沒有遵守“公平對待”原則的是( B )。

　　A．因產(chǎn)品設(shè)計的差異而導(dǎo)致費率和服務(wù)便捷程度上的差別

　　B．在為反復(fù)提出小額服務(wù)需求的老年客戶辦理業(yè)務(wù)時，顯露出了不耐煩的神態(tài)

　　C．為身體有殘障的客戶提供熱情服務(wù)

　　D．耐心公平地對待不熟悉業(yè)務(wù)流程的客戶

　　75．以下哪種行為符合銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守有關(guān)信息披露的規(guī)定?( C )

　　A．某銀行代理銷售一只基金產(chǎn)品，該行銷售人員為了利用該銀行的知名度實現(xiàn)銷售目標(biāo)，在介紹產(chǎn)品時沒有提到最終責(zé)任承擔(dān)者，并使得消費者誤以為該銀行是風(fēng)險承擔(dān)者

　　B．在向普通群眾介紹產(chǎn)品合約的時候，銀行職員大量使用術(shù)語和銀行內(nèi)部用語，使客戶對產(chǎn)品特性很難理解

　　C．銀行工作人員向消費者詳細介紹該行代理的產(chǎn)品的性質(zhì)、風(fēng)險、最終責(zé)任承擔(dān)人以及該行的責(zé)任與義務(wù)

　　D．銀行職員在介紹銀行所代理產(chǎn)品的時候，利用銀行的聲譽對所代理產(chǎn)品進行合約以外的承諾

　　76．銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)做到授信盡職，但對申請貸款企業(yè)的授信盡職不應(yīng)該包括( D )。

　　A．了解該企業(yè)所處行業(yè)情況．

　　B．如該企業(yè)申請擔(dān)保貸款，應(yīng)當(dāng)了解擔(dān)保物的情況

　　C．了解客戶所在區(qū)域的信用環(huán)境

　　D．必須了解該企業(yè)總經(jīng)理的個人信用卡消費情況

　　77．法院持法定手續(xù)到某銀行支行查詢某貿(mào)易公司的存款狀況,該行某業(yè)務(wù)員因與該貿(mào)易公司保持著很好的業(yè)務(wù)關(guān)系，聞訊后立即告知該貿(mào)易公司，此行為違反了( B )規(guī)定。

　　A．反洗錢 B．協(xié)助執(zhí)行 C．內(nèi)幕交易 D．監(jiān)管規(guī)避

　　78、 銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)根據(jù)監(jiān)管規(guī)定和所在機構(gòu)風(fēng)險控制的要求，對客戶進行( B )。

　　A、財務(wù)狀況調(diào)查 B、盡職調(diào)查、審查和授信后管理

　　C、經(jīng)營狀況調(diào)查 D、信用記錄調(diào)查

　　79、 向客戶推薦產(chǎn)品或提供服務(wù)時，銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)根據(jù)監(jiān)管規(guī)定要求，對所推薦的產(chǎn)品及服務(wù)進行充分的( A )。

　　A、風(fēng)險提示B、信息陳述 C、宣傳 D、承諾和保證

　　80、 銀行業(yè)從業(yè)人員對所在機構(gòu)違反法律法規(guī)、行業(yè)公約的行為，有責(zé)任予以揭露，同時有權(quán)利、義務(wù)向( D )舉報。

　　A、上級機構(gòu) B、所在機構(gòu)的監(jiān)督管理部門 C、國家司法機關(guān) D、以上都正確 81、銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)遵守本職業(yè)操守，并接受所在機構(gòu)、( A )、監(jiān)管機構(gòu)和社會公眾的監(jiān)督。

　　A、銀行業(yè)自律組織 B、新聞媒體 C、國家機關(guān)D、以上都正確

　　82、《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》的“懲戒措施”中規(guī)定：對違反本職業(yè)操守的銀行業(yè)從業(yè)人員，所在機構(gòu)應(yīng)當(dāng)視情況給予相應(yīng)懲戒，情節(jié)嚴(yán)重的，應(yīng)（ B ）。

　　A、 開除 B、通報同業(yè) C、解除勞動合同 D、罰款

　　83、下列哪種行為是明顯違反《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》的規(guī)定的（ B ）。

　　A．銀行從業(yè)人員不得以明示或暗示的方式向客戶提供規(guī)避法律、法規(guī)規(guī)定的建議

　　B．明知所經(jīng)辦的業(yè)務(wù)是為了逃避監(jiān)管規(guī)定或規(guī)避法律、法規(guī)禁止性規(guī)定，但仍不按照內(nèi)部流程進行必要的報告，默許甚至提供協(xié)助

　　C．銀行從業(yè)人員不得向親朋好友提供規(guī)避監(jiān)管規(guī)定的意見和建議

　　D．銀行從業(yè)人員不得利用其所在機構(gòu)的資源，為自己的親朋好友提供方便

　　84、下列關(guān)于金融風(fēng)險造成的損失的說法，錯誤的是（ C ）。

　　A．金融風(fēng)險可能造成的損失可以分為三種：預(yù)期損失、非預(yù)期損失和災(zāi)難性損失

　　B．商業(yè)銀行通常采取提取損失準(zhǔn)備金和沖減利潤的方式來應(yīng)對和吸收預(yù)期損失

　　C．商業(yè)銀行通常用存款來應(yīng)對非預(yù)期損失

　　D．商業(yè)銀行對于規(guī)模巨大的災(zāi)難性損失，一般需要通過保險手段來轉(zhuǎn)移

　　85、下列關(guān)于信用風(fēng)險的說法，正確的是（ D ）。

　　A．對大多數(shù)銀行來說，存款是最大、最明顯的信用風(fēng)險來源

　　B．信用風(fēng)險只存在于傳統(tǒng)的貸款、債券投資等表內(nèi)業(yè)務(wù)中，不存在于信用擔(dān)保、貸款承諾等表外業(yè)務(wù)中

　　C．衍生產(chǎn)品由于信用風(fēng)險造成的損失不大，潛在風(fēng)險可以忽略不計

　　D．從投資組合角度出發(fā)，交易對手的信用級別下降可能會給投資組合帶來損失

　　86、在商業(yè)銀行的經(jīng)營過程中，（ D ）決定其風(fēng)險承擔(dān)能力。

　　A．資產(chǎn)規(guī)模和商業(yè)銀行的風(fēng)險管理水平

　　B．資本金規(guī)模和商業(yè)銀行的盈利水平

　　C．資產(chǎn)規(guī)模和商業(yè)銀行的盈利水平

　　D．資本金規(guī)模和商業(yè)銀行的風(fēng)險管理水平

　　87、大量存款人的擠兌行為可能會導(dǎo)致商業(yè)銀行面臨（ A ）危機。

　　A．流動性 B．操作 C．法律 D．戰(zhàn)略

　　88、下列關(guān)于結(jié)算風(fēng)險的說法，不正確的是（ B ）。

　　A、結(jié)算風(fēng)險是信用風(fēng)險的一種

　　B．結(jié)算風(fēng)險在外匯交易中不常出現(xiàn)

　　C．赫斯塔特銀行的破產(chǎn)產(chǎn)生大量結(jié)算風(fēng)險

　　D．結(jié)算風(fēng)險是指交易雙方在結(jié)算過程中，一方支付了合同資金但另一方發(fā)生違約的風(fēng)險

　　89、銀行經(jīng)辦人員對客戶所持身份證件，須通過（B）進行身份核對，識別證件信息真?zhèn)巍?/p>

　　A、 經(jīng)營查詢系統(tǒng) B、 公民身份信息系統(tǒng) C、集中報送系統(tǒng) D、現(xiàn)代化支付系統(tǒng)

　　90、個體工商戶憑營業(yè)執(zhí)照以字號或經(jīng)營者姓名開立的銀行結(jié)算賬戶納入(A )管理。

　　A、 單位銀行結(jié)算賬戶 B、個人銀行結(jié)算賬戶 C、儲蓄賬戶 D、定期存款戶

　　91、存款人開立單位銀行結(jié)算賬戶，自正式開立之日起（D）個工作日后，方可辦理付款業(yè)務(wù)。但注冊驗資的臨時存款賬戶轉(zhuǎn)為基本存款賬戶和因借款轉(zhuǎn)存開立的一般存款賬戶除外。

　　A、0 B、1 C、2 D、3

　　92、（C）是存款人因辦理日常轉(zhuǎn)賬結(jié)算和現(xiàn)金收付需要開立的銀行結(jié)算賬戶

　　A、專用存款賬戶 B、一般存款賬戶 C、 基本存款賬戶 D、臨時存款賬戶

　　93、（B）是存款人因借款或其他結(jié)算需要，在基本存款賬戶開戶銀行以外的銀行營業(yè)機構(gòu)開立的銀行結(jié)算賬戶。

　　A、專用存款賬戶 B、一般存款賬戶 C、 基本存款賬戶 D、臨時存款賬戶

　　94、銀行為存款人開立一般存款賬戶、專用存款賬戶和臨時存款賬戶的，應(yīng)自開戶之日起（D）個工作日內(nèi)書面通知基本存款賬戶開戶銀行。

　　A、0 B、1 C、2 D、3

　　95、臨時存款賬戶的有效期最長不得超過（C）年

　　A、0 B、1 C、2 D、3

　　96、存款上門對賬必須堅持（A）。

　　A、雙人對賬，換人復(fù)核 B、單人對賬 C、雙人對賬 D、 以上均不對

　　97、( A )必須本人辦理，不允許代辦

　　A、密碼掛失 B、活期存款 C、到期存單 D、口頭掛失

　　98、柜員根據(jù)協(xié)助凍結(jié)存款通知書，經(jīng)主管授權(quán)后做凍結(jié)處理，凍結(jié)存款期限最長不超過（B ）。

　　A、三月 B、六月 C、一年 D、二年

　　99、下列(C）單位無權(quán)同時對存款人銀行結(jié)算賬戶進行查詢、凍結(jié)、扣劃。

　　A、人民法院 B、稅務(wù)機關(guān) C、人民檢察院 D、海關(guān)

　　100、儲戶遺失存單、存折可以用口頭或者函電形式申請掛失，但必須在（C ）天內(nèi)補辦書面申請掛失手續(xù), 否則，口頭掛失自動失效。

　　A、2 B、3 C、5 D、7

　　101、自然人因投資、消費、結(jié)算等而開立的可辦理支付結(jié)算業(yè)務(wù)的存款賬戶稱為（ D）。

　　A．臨時存款賬戶 B．一般存款賬戶 C．專用存款賬 D．個人銀行結(jié)算賬戶

　　102、下列哪一種款項不允許轉(zhuǎn)入個人結(jié)算賬戶（D ）。

　　A．工資收入 B．獎金收入 C．個人貸款 D．單位資金

　　103、在收繳假幣過程中，一次性發(fā)現(xiàn)假人民幣（C）以上，應(yīng)當(dāng)立即報告當(dāng)?shù)毓矙C關(guān)，提供有關(guān)線索。

　　A．5張 B．10張 C．20張 D．100張

　　104、因柜員密碼泄露造成的一切后果由（C ）承擔(dān)。

　　A．銀行 B．客戶 C．柜員 D．以上均不對

　　105、儲戶掛失超過（B）天未辦理解掛手續(xù)的掛失手續(xù)失效。

　　A．100 B．30 C．60 D．20

　　106、進行信用卡詐騙活動，惡意透支，數(shù)額在（ C ）元以上的，應(yīng)予追訴。

　　A、1000 B、2000 C、5000 D、100000

　　107、銀行業(yè)從業(yè)人員面對客戶的時候，哪一項是不應(yīng)該做的?（C）

　　A．對客戶提出的合理要求盡量滿足，無法滿足的應(yīng)當(dāng)耐心說明情況

　　B．不歧視客戶，公平對待不同民族、性別、年齡的客戶

　　C．熱情地為客戶服務(wù)提供咨詢方案，包括向客戶提供規(guī)避監(jiān)管的建議

　　D．為客戶信息保密

　　108、商業(yè)銀行的下列行為沒有做到依法保護存款人合法利益的是（C ）。

　　A、商業(yè)銀行拒絕向客戶透露同類存款客戶的存款信息

　　B、商業(yè)銀行依法按照公安機關(guān)的合法要求凍結(jié)存款人的存款

　　C、商業(yè)銀行因資金周轉(zhuǎn)困難，延期支付存款人的存款利息

　　D、商業(yè)銀行性最高人民法院提供其依法查詢的存款人存款狀況

　　109、銀行工作人員在得知客戶資金是犯罪活動所得時，下列說法正確的是（D）。

　　A．可以為其提供資金賬戶

　　B．可以為其將財產(chǎn)轉(zhuǎn)換為金融票據(jù)

　　C．可以為其將資金匯往境外

　　D．以上三種做法都不合法

　　110、客戶不可以通過銀行購買的產(chǎn)品有（A）。

　　A．股票 B．債券 C．基金 D．保險

　　111、銀行某工作人員發(fā)現(xiàn)同事在給客戶介紹產(chǎn)品的時候刻意隱瞞了該產(chǎn)品的風(fēng)險以實現(xiàn)銷售目標(biāo)，則該工作人員( C)。

　　A．應(yīng)當(dāng)幫助同事隱瞞，以便增加銀行銷售額

　　B．不管該行為是否符合規(guī)定，與自己無關(guān)，不應(yīng)當(dāng)過問

　　C．應(yīng)當(dāng)及時提示、制止，并視情況向所在機構(gòu)或有關(guān)部門報告

　　D．應(yīng)當(dāng)立即向監(jiān)管部門檢舉該同事的違規(guī)行為，不必事先提醒同事或向本行領(lǐng)導(dǎo)報告

　　112、 某客戶以自己對某金融產(chǎn)品的收益、風(fēng)險的理解不夠為由，禮貌地邀請辦理業(yè)務(wù)的工作人員下班后單獨為其解釋，該從業(yè)人員恰當(dāng)?shù)淖龇ㄊ牵― ）。

　　A、認為該客戶的要求屬于職責(zé)范圍之內(nèi)，應(yīng)該滿足其要求

　　B、認為這是不合理的邀請，委婉拒絕

　　C、通知保安請客戶離開

　　D、耐心向客戶解釋，如果是對業(yè)務(wù)不夠了解，應(yīng)盡量在上班時間工作場所內(nèi)進行

　　113、 下列選項中，哪項沒有遵守銀行從業(yè)人員公平對待所有客戶的行為準(zhǔn)則？（C ）

　　A、為VIP客戶提供單獨的服務(wù)區(qū)域

　　B、熱情對待身體有殘障的客戶

　　C、為外國客戶提供更多便利的服務(wù)

　　D、因產(chǎn)品設(shè)計的差異而導(dǎo)致費率和服務(wù)便捷程度上的差異

　　114、 按照職業(yè)操守準(zhǔn)則規(guī)定，符合公平對待客戶的是（C ）。

　　A、對不熟悉業(yè)務(wù)流程的客戶表現(xiàn)出不耐煩

　　B、輕慢辦理小額業(yè)務(wù)的客戶

　　C、為語言存在障礙的客戶盡可能的提供便利

　　D、熱情周到地對待女性客戶

　　115、銀行從業(yè)人員的下列行為中正確的是（D ）。

　　A、打聽同業(yè)人員所在機構(gòu)的人士薪酬

　　B、與其同事在閑暇時談?wù)搶蛻舻脑u價

　　C、從銀行離職后與朋友交流以前的客戶信息

　　D、在有關(guān)國家機關(guān)依法調(diào)查時，透露客戶信息

　　116、《中國人民銀行殘缺、污損人民幣兌換辦法》規(guī)定：（B）應(yīng)無償為公眾兌換殘缺、污損人民幣，不得拒絕兌換。

　　A、中國人民銀行分支機構(gòu)

　　B、辦理人民幣存取款業(yè)務(wù)的金融機構(gòu)

　　C、政策性銀行

　　D、金融監(jiān)管機構(gòu)

　　117、《中國人民銀行殘缺、污損人民幣兌換辦法》規(guī)定：可兌換“全額”的殘缺、污損人民幣為（D），并圖案、文字能照原樣連接的。

　　A、能辨別面額、票面剩余五分之四（含五分之四）以上

　　B、能辨別面額、票面剩余五分之三（含五分之三）以上

　　C、能辨別面額、票面剩余三分之二（含三分之二）以上

　　D、能辨別面額、票面剩余四分之三（含四分之三）以上

　　118、《中國人民銀行殘缺、污損人民幣兌換辦法》規(guī)定：可兌換“半額”的殘缺、污損人民幣為（C），并圖案、文字能照原樣連接的。

　　A、能辨別面額、票面剩余五分之三（含五分之三）至五分之四以下

　　B、能辨別面額、票面剩余三分之一（含三分之一）至三分之二以下

　　C、能辨別面額、票面剩余二分之一（含二分之一）至四分之三以下

　　D、能辨別面額、票面剩余四分之一（含四分之一）至四分之三以下

　　119、《中國人民銀行殘缺、污損人民幣兌換辦法》規(guī)定：紙幣呈正十字形缺少四分之一的，按原面額的（A）兌換。

　　A、半額 B、全額 C、三分之一 D、四分之一

　　120、《中國人民銀行殘缺、污損人民幣兌換辦法》規(guī)定：不予兌換的殘缺、污損人民幣，應(yīng)（C）。

　　A、收繳 B、上繳人民銀行 C、退還持有人 D、當(dāng)面作廢

　　133、《中國人民銀行殘缺、污損人民幣兌換辦法》規(guī)定：殘缺、污損人民幣持有人同意金融機構(gòu)認定結(jié)果的，金融機構(gòu)應(yīng)（D）將帶有本行行名的“全額”或“半額”戳記加蓋在票面上。

　　A、由分管領(lǐng)導(dǎo) B、由內(nèi)勤主任 C、由會計主管 D、當(dāng)面121、《中國人民銀行殘缺、污損人民幣兌換辦法》規(guī)定：殘缺、污損人民幣持有人對金融機構(gòu)認定的兌換結(jié)果有異議的，金融機構(gòu)應(yīng)（B）。

　　A、退回該殘缺、污損人民幣，告知可到其他金融機構(gòu)去兌換

　　B、出具認定證明，并退回該殘缺、污損人民幣

　　C、報告主管領(lǐng)導(dǎo)，進行進一步協(xié)調(diào)

　　D、報告當(dāng)?shù)厝嗣胥y行相關(guān)部門，要求派人處理

　　122、《商業(yè)銀行個人理財業(yè)務(wù)暫行辦法》規(guī)定：商業(yè)銀行開展個人理財業(yè)務(wù)，應(yīng)建立相應(yīng)的（A）和（A），嚴(yán)格實行授權(quán)管理制度。

　　A、風(fēng)險管理體系 內(nèi)部控制制度

　　B、質(zhì)量管理體系 內(nèi)部控制制度

　　C、領(lǐng)導(dǎo)管理體系 內(nèi)部控制制度

　　D、監(jiān)督管理體系 內(nèi)部控制制度

　　123、國家發(fā)改委、中國人民銀行、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會2011年3月9日聯(lián)合發(fā)文，決定免除（D）銀行業(yè)金融機構(gòu)服務(wù)收費。

　　A、8類31項 B、9類32項 C、10類33項 D、11類34項

　　124、中國人民銀行《關(guān)于銀行業(yè)金融機構(gòu)做好個人金融信息保護工作的通知》要求，銀行業(yè)金融機構(gòu)在收集個人信息時，應(yīng)當(dāng)遵守（B）原則，不得收集與業(yè)務(wù)無關(guān)的信息或采取不正當(dāng)方式收集信息。

　　A、公開、公平 B、合法、合理 C、合理、合情 D、客戶知情

　　125、銀行業(yè)金融機構(gòu)發(fā)生個人金融信息泄露事件，應(yīng)當(dāng)在事件發(fā)生之日起（C）個工作日內(nèi)將相關(guān)情況及初步處理意見報告中國人民銀行。

　　A、3 B、5 C、7 D、10

　　139、信用卡發(fā)卡銀行應(yīng)當(dāng)提供（A）小時掛失服務(wù)。

　　銀行金融消費權(quán)益知識競賽試題（附答案）銀行金融消費權(quán)益知識競賽試題（附答案）

　　A、24 B、8 C、12 D、工作時8

　　126、2013年10月25日，第十二屆全國人民代表大會常務(wù)委員會第5次會議修訂通過的《中華人民共和國消費者權(quán)益保護法》，自（C）起施行。

　　A、2014年1月1日

　　B、2014年2月1日

　　C、2014年3月15日

　　D、2014年5月1日

　　127、辦理存取款業(yè)務(wù)的金融機構(gòu)，應(yīng)當(dāng)按照（D）的原則，辦理人民幣券別調(diào)劑業(yè)務(wù)。

　　A、業(yè)務(wù)需要 B、單位需要 C、客戶需要 D、合理需要

　　142、發(fā)現(xiàn)他人有買賣偽造、變造人民幣行為的，應(yīng)當(dāng)立即向（C）報告。

　　A、上級行 B、中國人民銀行 C、公安機關(guān) D、銀監(jiān)會

　　128、持有人對公安機關(guān)沒收的人民幣真?zhèn)斡挟愖h的，可以向（B）申請鑒定。

　　A、上級行 B、中國人民銀行 C、檢察機關(guān) D、銀監(jiān)會

　　129、我國刑法規(guī)定：偽造貨幣的，處（A）以上（）以下有期徒刑，并處5萬元以上50萬元以下罰金或沒收財產(chǎn)。

　　A、3年10年 B、5年 15年 C、2年5年 D、4年8年

　　130、銀行或者其他金融機構(gòu)的工作人員購買偽造貨幣或者利用職務(wù)上的便利，以偽造的貨幣換取貨幣的，處3年以上10年以下有期徒刑，并處（B）以上（）以下罰金。

　　A、1萬10萬 B、2萬20萬 C、3萬30萬 D、4萬40萬

　　131、銀行或者其他金融機構(gòu)的工作人員購買偽造貨幣或者利用職務(wù)上的便利，以偽造的貨幣換取貨幣的，數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處（C）以上有期徒刑或者無期徒刑，并處2萬元以上20萬元以下罰金或者沒收財產(chǎn)。

　　A、5年 B、8年 C、10年 D、15年

　　132、銀行或者其他金融機構(gòu)的工作人員購買偽造貨幣或者利用職務(wù)上的便利，以偽造的貨幣換取貨幣的，情節(jié)較輕的，處3年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處（C）元以上（）元以下罰金。

　　A、0.5萬5萬 B、1萬5萬 C、1萬10萬 D、2萬10萬

　　133、未經(jīng)國家有關(guān)主管部門批準(zhǔn)，擅自設(shè)立商業(yè)銀行或者其他金融機構(gòu)的，處（C）年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處2萬元以上20萬元以下罰金。

　　A、1 B、2 C、3 D、4

　　134、未經(jīng)國家有關(guān)主管部門批準(zhǔn)，擅自設(shè)立商業(yè)銀行或者其他金融機構(gòu)的，情節(jié)嚴(yán)重的，處3年以上10年以下有期徒刑，并處（D）元以上（）元以下罰金。

　　A、10萬20萬 B、20萬30萬 C、30萬40萬 D、5萬50萬

　　135、銀行或者其他金融機構(gòu)的工作人員在金融業(yè)務(wù)活動中索取他人財物或者非法收受他人財物，為他人謀取利益的，或者違反國家規(guī)定，收受各種名義的回扣、手續(xù)費、歸個人所有的，依照（A）處理。

　　A、非國家工作人員受賄的罪

　　B、公司、企業(yè)人員受賄的罪

　　C、職務(wù)侵占罪

　　D、國家工作人員受賄的罪

　　136、銀行或者其他金融機構(gòu)的工作人員利用職務(wù)上的便利，挪用本單位或客戶資金的，依照（B）處理。

　　A、借用資金罪、借用公款罪

　　B、挪用資金罪、挪用公款罪

　　C、挪用特定款物罪

　　D、職務(wù)侵占罪

　　137、我國刑法規(guī)定：非法吸收公眾存款或者變相吸收公眾存款，擾亂金融秩序的，處（C）年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處2萬元以上20萬元以下罰金。

　　A、1 B、2 C、3 D、4

　　138、我國刑法規(guī)定：非法吸收公眾存款或者變相吸收公眾存款，擾亂金融秩序的，數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處3年以上10年以下有期徒刑，并處（D）萬元以上（）萬元以下罰金。

　　A、2 20 B、3 30 C、4 40 D、5 50

　　139、使用虛假的身份證明騙領(lǐng)信用卡的，妨礙信用卡管理的，應(yīng)受到的處罰是（A）。

　　A、3年以下有期徒刑或者拘役，并處1萬元以上10萬元以下罰金

　　B、1年以下有期徒刑或者拘役，并處1萬元以上10萬元以下罰金

　　C、2年以下有期徒刑或者拘役，并處1萬元以上10萬元以下罰金

　　D、5年以下有期徒刑或者拘役，并處1萬元以上10萬元以下罰金

　　140、非法持有他人信用卡，數(shù)量巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的'，妨礙信用卡管理的，應(yīng)受到的處罰是（C）。

　　A、1年以上10年以下有期徒刑，并處1萬元以上10萬元以下罰金

　　B、2年以上10年以下有期徒刑，并處2萬元以上20萬元以下罰金

　　C、3年以上10年以下有期徒刑，并處2萬元以上20萬元以下罰金

　　D、5年以上10年以下有期徒刑，并處2萬元以上20萬元以下罰金

　　141、商業(yè)銀行或者其他金融機構(gòu)，違背受托義務(wù)，擅自運用客戶資金或者其他委托，情節(jié)嚴(yán)重的，對單位判處罰金，并對其直接負責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員，處（C）年以下有期徒刑或者拘役，并處3萬元以上30萬元以下罰金。

　　A、1 B、2 C、3 D、5

　　142、商業(yè)銀行或者其他金融機構(gòu)，違背受托義務(wù)，擅自運用客戶資金或者其他委托，情節(jié)特別嚴(yán)重的，對單位判處罰金，并對其直接負責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員，處3年以上10年以下有期徒刑，并處（）萬元以上（D）萬元以下罰金。

　　A、1 10 B、2 20 C、3 30 D、5 50

　　143、銀行或者其他金融機構(gòu)的工作人員吸收客戶資金不入賬，數(shù)額巨大或者造成重大損失的，處（D）年以下有期徒刑或者拘役，并處2萬元以上20萬元以下罰金。

　　A、1 B、2 C、3 D、5

　　144、銀行或者其他金融機構(gòu)的工作人員吸收客戶資金不入賬，數(shù)額特別巨大或者造成特別重大損失的，處5年以上有期徒刑，并處（A）萬元以上（）萬元以下罰金。

　　A、5 50 B、1 10 C、2 20 D、3 30

　　145、以非法占有為目的，使用詐騙方法非法集資，數(shù)額較大的，處（D）年以下有期徒刑或者拘役，并處2萬以上20萬以下罰金。

　　A、1 B、2 C、3 D、5

　　146、以非法占有為目的，使用詐騙方法非法集資，數(shù)額特別巨大或者有其他特別嚴(yán)重情節(jié)的，處10年以上有期徒刑或者無期徒刑，并處（C）萬以上（）萬以下罰金或者沒收財產(chǎn)。

　　A、1 10 B、2 20 C、5 50 D、3 30

　　147、 當(dāng)前我國反洗錢的被監(jiān)管主體是: （ C ）

　　A、金融機構(gòu)

　　B、特定非金融機構(gòu)

　　C、金融機構(gòu)和特定非金融機構(gòu)

　　D、金融機構(gòu)和非金融機構(gòu)

　　148、 對于未按照規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)且情節(jié)嚴(yán)重的金融機構(gòu)，中國人民銀行可以：（ C ）

　　A、處二十萬元以上二百萬元以下罰款

　　B、對直接負責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員，處五萬元以上十萬元以下罰款

　　C、處二十萬元以上五十萬元以下罰款

　　D、對直接負責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員，處五萬元以上二十萬元以下罰款

　　149、商業(yè)銀行從事保險代理業(yè)務(wù)的人員，應(yīng)當(dāng)符合中國保監(jiān)會規(guī)定的從業(yè)資格，取得中國保監(jiān)會頒發(fā)的（C）

　　A、《銀行保險從業(yè)資格證書》

　　B、《銀行業(yè)從業(yè)人員資格證書》

　　C、《保險銷售從業(yè)人員資格證書》

　　D、《保險經(jīng)紀(jì)人證書》

　　150、消費者可以根據(jù)自身需要，在開立（A）賬戶時，可以要求銀行為其辦理定期存款到期約定轉(zhuǎn)存業(yè)務(wù)。

　　A、整存整取定期存款

　　B、定活兩便存款

　　C、零存整取定期存款

　　D、存本取息定期存款