銀行知識競賽試題

　　銀行知識的競賽需要試題，為了方便大家，小編已經為大家整理好了銀行知識競賽試題。

　　銀行知識競賽試題

　　一、單項選擇題

　　1、中國人民銀行會同銀監(jiān)會、證監(jiān)會和保監(jiān)會制定的反洗錢規(guī)章是（ C ）

　　A、《金融機構反洗錢規(guī)定》

　　B、《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》

　　C、《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》

　　D、《金融機構報告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》

　　2、金融機構負責反洗錢工作的應當是（ B ）

　　A、設立專門機構。

　　B、設立反洗錢專門機構或者指定內設機構。

　　C、指定專人。

　　D、設立反洗錢專門機構或者指定專人。

　　3、客戶身份識別是指：（ C ）

　　A、金融機構在與客戶建立業(yè)務關系時，核對客戶有效身份證件或身份證明文件，登記客戶身份基本信息，留存客戶有效身份證件或身份證明文件的復印件或影印件。

　　B、金融機構在與客戶建立業(yè)務關系或與其進行交易時，核對客戶有效身份證件或身份證明文件，登記客戶身份基本信息，留存客戶有效身份證件或身份證明文件的復印件或影印件。

　　C、金融機構確認客戶的真實身份，了解客戶的職業(yè)或經營背景、交易目的、交易性質以及資金來源等。

　　D、 金融機構在與客戶建立業(yè)務關系或與其進行規(guī)定金額以上的一次性交易時，核對客戶有效身份證件或身份證明文件，登記客戶身份基本信息，留存客戶有效身份證件或身份證明文件的復印件或影印件。

　　4、 銀行在以開立賬戶等方式與客戶建立業(yè)務關系或者為不在本機構開立賬戶的客戶提供一次性金融服務且多少金額以上的，應當核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件,留存有效身份證件或者其他身份證明文件復印件或影印件？（ D ）

　　A、5萬人民幣或1萬美元

　　B、5萬人民幣或2千美元

　　C、1萬人民幣或2千美元

　　D、1萬人民幣或1千美元

　　5、 對于哪類客戶，金融機構應當了解其資金來源、資金用途、經濟狀況或者經營狀況等信息？（ D ）

　　A、聯合國安理會決議所列舉的恐怖人員或恐怖組織

　　B、中國人民銀行指定的關注名單上的人員或組織

　　C、外國政要

　　D、高風險客戶或者高風險賬戶持有人

　　6、小張從小李賬戶中一次性取出9萬人民幣時，銀行應當：（ C ）

　　A、核對小張的有效身份證件或者身份證明文件，登記小張的基本信息，留存小張的身份證件或者身份證明文件復印件或影印件。

　　B、核對小張和小李的有效身份證件或者身份證明文件，登記小李的基本信息，留存小李的身份證件或者身份證明文件復印件或影印件。

　　C、核對小張和小李的有效身份證件或者身份證明文件，登記小張的基本信息，留存小張的身份證件或者身份證明文件復印件或影印件。

　　D、核對小張和小李的有效身份證件或者身份證明文件，登記小張和小李的基本信息，留存小張和小李的身份證件或者身份證明文件復印件或影印件。

　　7、以下交易中哪個屬于大額交易？（ D ）

　　A、小王一次性取款10萬元。

　　B、小王5月10日通過三張中國銀行的卡分別取款5萬、3萬和1萬

　　C、小王5月10日通過工商銀行的賬戶取款19萬，5月11日通過建設銀行的賬戶取款11萬

　　D、中石油公司財務人員5月10日從公司賬戶取款三筆金額均為8萬元

　　8、下列有關客戶資料和交易記錄保存說法正確的是：（ A ）

　　A、交易記錄自交易記賬當年計起至少保存5年。

　　B、交易記錄在業(yè)務關系結束后，應當至少保存10年。

　　C、 客戶身份資料在交易結束后，應當至少保存5年。

　　D、客戶身份資料業(yè)務關系結束后，應當至少保存10年。

　　9、 下列可疑交易活動中，有必要進行反洗錢調查的是：（ A ）

　　A、金融機構依據《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》第十五條的規(guī)定報告的重點可疑交易報告

　　B、明顯與洗錢活動無關的可疑交易活動

　　C、可疑程度顯著輕微、可能造成的危害不大的交易活動

　　D、超過法定資料保存期限的可疑交易活動

　　10、對背書人記載“不得轉讓”字樣的匯票，其后手再背書轉讓的，將產生的法律后果是----。（ B ）

　　A、 該匯票無效

　　B、 背書人對后手的被背書人不承擔保證責任

　　C、 該背書轉讓無效

　　D、 背書人對后手的被背書人承擔保證責任

　　11、 商業(yè)匯票的出票人是（ B ）

　　A、銀行 B、銀行以外的企業(yè)單位等 C、付款人 D、收款人

　　12、根據《票據法》的規(guī)定，銀行匯票的付款方式是（C）。

　　A、 定日付款

　　B、 出票后定期付款

　　C、 見票即付

　　D、 見票后定期付款

　　13、銀行承兌商業(yè)匯票的簽章是（ C ）

　　A、 業(yè)務公章和法定代表人或其授權的代理人簽章

　　B、 單位財務章和法定代表人或其授權的代理人簽章

　　C、 匯票專用章和法定代表人或其授權的代理人簽章

　　D、 單位公章和法定代表人或其授權的代理人簽章

　　14、支票的提示付款期限是（ D ）

　　A、 自出票日起6個月

　　B、 自出票日起1個月

　　C、 自出票日起15天

　　D、 自出票日起10天

　　15、《支付結算辦法》規(guī)定銀行辦理結算，給單位或個人的收付款通知和匯兌回單，應加蓋銀行的（D）

　　A、 結算專用章 B、業(yè)務公章 C、轉訖章 D、財務章

　　16、銀行業(yè)金融機構在出售可全國通用支票時，應在支票票面記載付款銀行（B）。

　　A 交換號 B 行別代碼 C 銀行機構代碼 D 序列號

　　17、符合開立一般存款賬戶、其他專用存款賬戶和個人銀行結算賬戶條件的，銀行應辦理開戶手續(xù)，并于開戶之日起( C )內向中國人民銀行當地分支行備案。

　　A、5天 B、10天 C、5個工作日 D、10個工作日

　　18、存款人日常經營活動的資金收付及其工資、獎金和現金的支取，應通過（ A ）賬戶辦理。

　　A 基本存款 B一般存款 C 臨時存款 D專用存款

　　19、《中國人民銀行假幣收繳、鑒定管理辦法》中所稱貨幣是指（ A ）。

　　A、人民幣和外幣 B、人民幣的紙幣和硬幣 C、人民幣紙幣和外幣紙幣

　　20、金融機構在辦理業(yè)務時發(fā)現假幣，由該金融機構（ A ）業(yè)務人員當面予以收繳。

　　A、至少2名 B、至少3名 C、至少4名

　　21、收繳假幣的金融機構應向持有人出具中國人民銀行統(tǒng)一印制的（ B ）。

　　A、假幣沒收憑證 B、假幣收繳憑證 C、假幣鑒定憑證

　　22、持有人對公安機關沒收的人民幣真?zhèn)斡挟愖h的，可以向（ C ）申請鑒定。

　　A、上級公安部門 B、中國人民銀行授權的鑒定機構 C、中國人民銀行

　　23、中國人民銀行授權的鑒定機構，應當在營業(yè)場所公示( A )。

　　A、中國人民銀行授權書 B、反假貨幣上崗資格證書

　　C、反假貨幣鑒定資格證書

　　24、對中國人民銀行授權的鑒定機構截留或私自處理鑒定、收繳的假外幣，或使已收繳、沒收的假外幣重新流入市場的行為處以( B )的罰款。

　　A、1000元以上50000元以下 B、1000元以下 C、2000元以上

　　25、根據《中華人民共和國人民幣管理條例》規(guī)定，故意毀損人民幣的，由公安機關給予警告，并處以( C )的罰款。

　　A、5千元以下 B、2萬元以下 C、1萬元以下

　　26、銀行或者其他金融機構的工作人員購買偽造的貨幣利用職務上的便利，以偽造的貨幣換取貨幣的，情節(jié)較輕的，按《刑法》規(guī)定，( A )處理。

　　A、處3年以下有期徒刑或者拘役；并處或者單處1萬元以上10萬元以下罰金

　　B、處7年以下有期徒刑或者拘役；并處或者單處1萬元以上5萬元以下罰金

　　C、處7年以下有期徒刑或者拘役；并處或者單處5萬元以上10萬元以下罰金

　　27、偽造貨幣的，處( A )以上( A )以下有期徒刑，并處五萬元以上五十萬元以下罰金。

　　A、3年，10年 B、2年，5年 C、5年，10年

　　28、出售、購買偽造的貨幣或者明知是偽造的貨幣而運輸，數額較大的，處三年以下有期徒刑或者拘役，并處( A )元以上 元以下罰金。

　　A、2萬，20萬 B、1萬，5萬 C、5萬，10萬

　　29、變造貨幣，數額較大的，處( A )以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處一萬元以上十萬元以下罰金。

　　A、3年 B、5年 C、10年

　　30、 銀行或者其他金融機構的工作人員購買偽造的貨幣或者利用職務上的便利，以偽造的貨幣換取貨幣的，數額巨大或者有其他嚴重清節(jié)的，處十年以上有期徒刑或者無期徒刑，并處( A )元以上(A)元以下罰金或者沒收財產。

　　A、2萬，20萬 B、1萬，2萬 C、1萬，5萬

　　31、明知是偽造的貨幣而持有、使用，數額巨大的，處三年以上十年以下有期徒刑，并處( A )罰金。

　　A、2萬元以上20萬元以下 B、1萬元以上10萬元以下 C、5萬元以上20萬元以下

　　32、明知是偽造的貨幣而持有、使用，數額特別巨大的，處十年以上有期徒刑，并處 ( A )罰金或者沒收財產。

　　A、5萬元以上50萬元以下 B、5萬元以上10萬元以下 C、5萬元以上20萬元以下

　　33、偽造、變造人民幣，出售偽造、變造的人民幣，或者明知是偽造、變造的人民幣而運輸，尚不構成犯罪的，由公安機關處( A )罰款。

　　A、15日以下拘留、1萬元以下 B、20日以下拘留、1萬元以下 C、15日以下拘留、2萬元以下

　　34、對偽造貨幣集團的首要分子或偽造貨幣數額特別巨大的，最高可以判處( C )

　　A、有期徒刑 B、無期徒刑

　　C、死刑，并處五萬元以上五十萬元以下罰金或者沒收財產

　　35、經查實，某金融機構發(fā)現假人民幣而未收繳，按照規(guī)定，人民銀行可以對該機構應處以( B )。

　　A、1000元以下罰款 B、1000元以上5萬元以下罰款

　　C、5000元以上5萬元以下罰款

　　36、現行《中華人民共和國外匯管理條例》的施行時間是（ D ）。

　　A、2008年8月1日B、2008年8月10日

　　C、2008年8月30日D、2008年8月5日

　　37、國家對經常性國際支付和轉移（ B ）限制。

　　A、嚴格B、不予C、予以D、適度

　　38、攜帶、申報外幣現鈔出入境的限額，由國務院（ C ）管理部門規(guī)定。

　　A、海關B、公安C、外匯D、稅務

　　39、境外機構和個人在我國境內直接投資，經有關主管部門批準后，應當到外匯管理機關辦理（ A ）。

　　A、登記B、審批D、核準C、備案

　　40、我國對外債實行（ D ）管理。

　　A、總量B、總額C、金額D、規(guī)模41、人民幣匯率實行以市場供求為基礎的、有管理的（ B ）匯率制度。

　　A、固定B、浮動C、基準固定D、自主浮動

　　42、外匯市場交易的（ C ）和形式由國務院外匯管理部門規(guī)定。

　　A、數量B、規(guī)模C、幣種D、總額

　　43、外匯管理機關按照規(guī)定對（ A ）或者協助查處外匯違法行為有功的單位和個人給予獎勵。

　　A、舉報人B、金融機構C、銀行D、公安機關

　　44、違反外匯管理行為并已構成犯罪的，由外匯管理機關移送（ C ）處理。

　　A、檢察院 B、公安機關 C、司法機關 D、工商管理機關

　　45、違反外匯管理行為在（B ）內未被發(fā)現的，法律另有規(guī)定的除外，不再給予行政處罰。

　　A、一年 B、兩年 C、三年 D、四年

　　46、外匯指定銀行對客戶掛牌的美元對人民幣現匯賣出價與買入價之差不得超過中國人民銀行公布的美元交易中間價的（ A ）。

　　A、1% B、2% C、3% D、4%

　　47、外匯指定銀行辦理（ A ）須經外匯局審批核準。

　　A、結匯、售匯業(yè)務 B、遠期結售匯業(yè)務

　　C、居民個人購匯業(yè)務 D、人民幣與外幣掉期業(yè)務

　　48、2005年7月21日，國務院公布的我國人民幣匯率形成機制改革方案中，堅持“三性”原則不包括（ C ）。

　　A、主動性 B、可控性 C、安全性 D、漸進性

　　49、國務院外匯管理部門依法對外匯市場進行（ D ）。

　?。?、調控 Ｂ、交易Ｃ、操作 Ｄ、調節(jié)

　　50、人身保險的投保人對被保險人必須具有保險利益，而保險利益應存在于（C）。

　　A、保險合同訂立前 B、保險事故發(fā)生時

　　C、保險合同訂立時 D、保險事故發(fā)生后

　　51、保險經紀人是基于投保人的利益，為投保人與保險人訂立保險合同提供中介服務，并依法收取傭金的單位。保險經紀人在辦理保險業(yè)務中的過錯，給投保人、被保險人造成損失的，由（B）承擔賠償責任。

　　A、保險人 B、保險經紀人 C、被保險人 D、投保人

　　52、依據保險的標的進行分類，保險可分為（A）。

　　A、財產保險與人身保險 B、壽險與非壽險

　　C、陸上保險與海上保險 D、商業(yè)保險與社會保險

　　53、我國人身保險中的保費寬限期時間為（B）。

　　A、30天 B、60天 C、90天 D、100天

　　54、保險合同是保險人和（A）約定權利義務關系的協議。

　　A、被保險人 B、投保人 C、受益人 D、保險代理人

　　55、 保險人收到被保險人或者受益人的賠償或者給付保險金的請求后，應當及時作出核定。新保險法規(guī)定，情形復雜的，保險人應當在( C )內作出核定，但合同另有約定的除外。

　　A、七日 B、十五日 C、三十日 D、四十五日

　　56、（A）是指保險人承擔賠償或給付保險責任的最高限額。

　　A、保險金額 B、保險價值 C、保險費 D、保險利益

　　57、人壽保險的被保險人或者受益人向保險人請求給付保險金的訴訟時效期間為（D），自其知道或者應當知道保險事故發(fā)生之日起計算。

　　A、一年 B、兩年 C、三年 D、五年

　　58、保險人對人壽保險的保險費，不得用（D）方式要求投保人支付。

　　A、調解 B、協商 C、仲裁 D、訴訟

　　59、保險人不得兼營人身保險業(yè)務和財產保險業(yè)務。但是，經營財產保險業(yè)務的保險公司經國務院保險監(jiān)督管理機構批準，可以經營（D）。

　　A、短期健康保險業(yè)務

　　B、意外傷害保險業(yè)務

　　C、短期健康保險業(yè)務或意外傷害保險業(yè)務

　　D、短期健康保險業(yè)務和意外傷害保險業(yè)務

　　60、個人保險代理人在代為辦理（A）時，不得同時接受兩個以上保險人的委托。

　　A、人壽保險業(yè)務 B、財產保險業(yè)務

　　C、健康保險業(yè)務 D、傷害保險業(yè)務

　　61、保險公司應當加入保險行業(yè)協會。保險代理人、保險經紀人、保險公估機構可以加入保險行業(yè)協會。保險行業(yè)協會的性質是（A）。

　　A、社會團體法人 B、事業(yè)單位法人

　　C、機關法人 D、企業(yè)法人

　　62、持有人對被收繳貨幣的真?zhèn)斡挟愖h，可以自收繳之日起3個工作日內，持（ Ｃ ）直接或通過收繳單位向中國人民銀行當地分支機構或中國人民銀行授權的當地鑒定機構提出書面鑒定申請。

　　A、假幣實物 B、貨幣真?zhèn)舞b定書 C、假幣收繳憑證 D、都不對

　　63、中國人民銀行分支機構和中國人民銀行授權的鑒定機構鑒定真?zhèn)螘r，應當至少有（ A ）名鑒定人員同時參與。

　　A、2 B、3C、4D、5

　　64、金融結構柜面人員一次性發(fā)現20張（枚）以上假人民幣，應該（ D ）。

　　A、報告主管部門 B、報告人民銀行 C、報告工商行政管理局D、報告公安機關

　　65、中國人民銀行分支機構和中國人民銀行授權的鑒定機構應當無償提供鑒定貨幣真?zhèn)稳朔?，鑒定后應出具中國人民銀行統(tǒng)一印制的（ B ），并加蓋貨幣鑒定專用章和鑒定人名章。

　　A、假幣沒收收據 B、貨幣真?zhèn)舞b定書

　　C、假幣收繳憑證 D、沒有正確的答案

　　66、《中國人民銀行假幣收繳、鑒定管理辦法》由（ C ）負責解釋。

　　A、國務院 B、全國人大常委C、中國人民銀行 D、以上均是

　　67、下列符合“守法合規(guī)”要求的做法包括( D )。

　　A、遵守法律法規(guī) B、遵守行業(yè)自律規(guī)范

　　C、遵守所在機構的規(guī)章制度 D、以上都應遵守

　　68、柜員卡密碼設置做到（ C ）更換，柜員在辦理業(yè)務輸入密碼時應實行回避制度。

　　A、每天 B、不定期 C、每月 D、每周

　　69、銀行的安全保衛(wèi)工作堅持( D )的原則。

　　A、誰主管 B、誰負責 C、綜合整治 D、以上全對

　　70、對客戶的業(yè)務請求和咨詢實行( B )；對不屬于職責范圍的，應告知客戶聯系人和聯系電話，或進行記錄并及時將結果回復客戶。

　　A、“主任負責制” B、“首問負責制”

　　C、“客戶經理負責制” D、“內勤主任負責制”

　　71．銀行業(yè)從業(yè)人員在無法確知自己的行為是否屬于利益沖突或對如何處理利益沖突存有疑問時，應該按照內部規(guī)定向（ D ）報告，尋求內部專業(yè)支持。

　　A．銀監(jiān)會 B．所在機構負責人 C．銀行業(yè)協會 D．上級主管

　　72．以下哪一項關于保護客戶隱私的說法不正確?( D )

　　A．銀行業(yè)從業(yè)人員不得違反法律法規(guī)和所在機構關于客戶隱私保護的規(guī)定，透露任何客戶資料和交易信息

　　B．出于好奇或其他目的向其他同事打聽客戶的個人信息和交易信息屬于不當行為，可能侵犯客戶隱私．

　　C．銀行應當保護在為客戶提供開戶服務時所了解到的客戶財務狀況信息

　　D．銀行業(yè)從業(yè)人員應當妥善保存客戶資料及其交易信息檔案。在離職后，為了繼續(xù)為客戶提供服務，可以將客戶信息帶至新機構，在介紹新機構的產品與服務后，由客戶自行選擇是否購買其產品或服務

　　73．銀行業(yè)從業(yè)人員的下列行為中，不符合“熟知業(yè)務”的有關規(guī)定的是( B )。

　　A．熟知向客戶推薦的產品

　　B．銀行產品部門向客戶經理介紹產品時未提及風險，客戶經理也沒有主動了解產品風險

　　C．熟知與自身崗位相關的有關法規(guī)

　　D．熟知業(yè)務處理流程

　　74．銀行業(yè)從業(yè)人員的下列行為中，沒有遵守“公平對待”原則的是( B )。

　　A．因產品設計的差異而導致費率和服務便捷程度上的差別

　　B．在為反復提出小額服務需求的老年客戶辦理業(yè)務時，顯露出了不耐煩的神態(tài)

　　C．為身體有殘障的客戶提供熱情服務

　　D．耐心公平地對待不熟悉業(yè)務流程的客戶

　　75．以下哪種行為符合銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守有關信息披露的規(guī)定?( C )

　　A．某銀行代理銷售一只基金產品，該行銷售人員為了利用該銀行的知名度實現銷售目標，在介紹產品時沒有提到最終責任承擔者，并使得消費者誤以為該銀行是風險承擔者

　　B．在向普通群眾介紹產品合約的時候，銀行職員大量使用術語和銀行內部用語，使客戶對產品特性很難理解

　　C．銀行工作人員向消費者詳細介紹該行代理的產品的性質、風險、最終責任承擔人以及該行的責任與義務

　　D．銀行職員在介紹銀行所代理產品的時候，利用銀行的聲譽對所代理產品進行合約以外的承諾

　　76．銀行業(yè)從業(yè)人員應當做到授信盡職，但對申請貸款企業(yè)的授信盡職不應該包括( D )。

　　A．了解該企業(yè)所處行業(yè)情況．

　　B．如該企業(yè)申請擔保貸款，應當了解擔保物的情況

　　C．了解客戶所在區(qū)域的信用環(huán)境

　　D．必須了解該企業(yè)總經理的個人信用卡消費情況

　　77．法院持法定手續(xù)到某銀行支行查詢某貿易公司的存款狀況,該行某業(yè)務員因與該貿易公司保持著很好的業(yè)務關系，聞訊后立即告知該貿易公司，此行為違反了( B )規(guī)定。

　　A．反洗錢 B．協助執(zhí)行 C．內幕交易 D．監(jiān)管規(guī)避

　　78、 銀行業(yè)從業(yè)人員應當根據監(jiān)管規(guī)定和所在機構風險控制的要求，對客戶進行( B )。

　　A、財務狀況調查 B、盡職調查、審查和授信后管理

　　C、經營狀況調查 D、信用記錄調查

　　79、 向客戶推薦產品或提供服務時，銀行業(yè)從業(yè)人員應當根據監(jiān)管規(guī)定要求，對所推薦的產品及服務進行充分的( A )。

　　A、風險提示B、信息陳述 C、宣傳 D、承諾和保證

　　80、 銀行業(yè)從業(yè)人員對所在機構違反法律法規(guī)、行業(yè)公約的行為，有責任予以揭露，同時有權利、義務向( D )舉報。

　　A、上級機構 B、所在機構的監(jiān)督管理部門 C、國家司法機關 D、以上都正確 81、銀行業(yè)從業(yè)人員應當遵守本職業(yè)操守，并接受所在機構、( A )、監(jiān)管機構和社會公眾的監(jiān)督。

　　A、銀行業(yè)自律組織 B、新聞媒體 C、國家機關D、以上都正確

　　82、《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》的“懲戒措施”中規(guī)定：對違反本職業(yè)操守的銀行業(yè)從業(yè)人員，所在機構應當視情況給予相應懲戒，情節(jié)嚴重的，應（ B ）。

　　A、 開除 B、通報同業(yè) C、解除勞動合同 D、罰款

　　83、下列哪種行為是明顯違反《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》的規(guī)定的（ B ）。

　　A．銀行從業(yè)人員不得以明示或暗示的方式向客戶提供規(guī)避法律、法規(guī)規(guī)定的建議

　　B．明知所經辦的業(yè)務是為了逃避監(jiān)管規(guī)定或規(guī)避法律、法規(guī)禁止性規(guī)定，但仍不按照內部流程進行必要的報告，默許甚至提供協助

　　C．銀行從業(yè)人員不得向親朋好友提供規(guī)避監(jiān)管規(guī)定的意見和建議

　　D．銀行從業(yè)人員不得利用其所在機構的資源，為自己的親朋好友提供方便

　　84、下列關于金融風險造成的損失的說法，錯誤的是（ C ）。

　　A．金融風險可能造成的損失可以分為三種：預期損失、非預期損失和災難性損失

　　B．商業(yè)銀行通常采取提取損失準備金和沖減利潤的方式來應對和吸收預期損失

　　C．商業(yè)銀行通常用存款來應對非預期損失

　　D．商業(yè)銀行對于規(guī)模巨大的災難性損失，一般需要通過保險手段來轉移

　　85、下列關于信用風險的說法，正確的是（ D ）。

　　A．對大多數銀行來說，存款是最大、最明顯的信用風險來源

　　B．信用風險只存在于傳統(tǒng)的貸款、債券投資等表內業(yè)務中，不存在于信用擔保、貸款承諾等表外業(yè)務中

　　C．衍生產品由于信用風險造成的損失不大，潛在風險可以忽略不計

　　D．從投資組合角度出發(fā)，交易對手的信用級別下降可能會給投資組合帶來損失

　　86、在商業(yè)銀行的經營過程中，（ D ）決定其風險承擔能力。

　　A．資產規(guī)模和商業(yè)銀行的風險管理水平

　　B．資本金規(guī)模和商業(yè)銀行的盈利水平

　　C．資產規(guī)模和商業(yè)銀行的盈利水平

　　D．資本金規(guī)模和商業(yè)銀行的風險管理水平

　　87、大量存款人的擠兌行為可能會導致商業(yè)銀行面臨（ A ）危機。

　　A．流動性 B．操作 C．法律 D．戰(zhàn)略

　　88、下列關于結算風險的說法，不正確的是（ B ）。

　　A、結算風險是信用風險的一種

　　B．結算風險在外匯交易中不常出現

　　C．赫斯塔特銀行的破產產生大量結算風險

　　D．結算風險是指交易雙方在結算過程中，一方支付了合同資金但另一方發(fā)生違約的風險

　　89、銀行經辦人員對客戶所持身份證件，須通過（B）進行身份核對，識別證件信息真?zhèn)巍?/p>

　　A、 經營查詢系統(tǒng) B、 公民身份信息系統(tǒng) C、集中報送系統(tǒng) D、現代化支付系統(tǒng)

　　90、個體工商戶憑營業(yè)執(zhí)照以字號或經營者姓名開立的銀行結算賬戶納入(A )管理。

　　A、 單位銀行結算賬戶 B、個人銀行結算賬戶 C、儲蓄賬戶 D、定期存款戶

　　91、存款人開立單位銀行結算賬戶，自正式開立之日起（D）個工作日后，方可辦理付款業(yè)務。但注冊驗資的臨時存款賬戶轉為基本存款賬戶和因借款轉存開立的一般存款賬戶除外。

　　A、0 B、1 C、2 D、3

　　92、（C）是存款人因辦理日常轉賬結算和現金收付需要開立的銀行結算賬戶

　　A、專用存款賬戶 B、一般存款賬戶 C、 基本存款賬戶 D、臨時存款賬戶

　　93、（B）是存款人因借款或其他結算需要，在基本存款賬戶開戶銀行以外的銀行營業(yè)機構開立的銀行結算賬戶。

　　A、專用存款賬戶 B、一般存款賬戶 C、 基本存款賬戶 D、臨時存款賬戶

　　94、銀行為存款人開立一般存款賬戶、專用存款賬戶和臨時存款賬戶的，應自開戶之日起（D）個工作日內書面通知基本存款賬戶開戶銀行。

　　A、0 B、1 C、2 D、3

　　95、臨時存款賬戶的有效期最長不得超過（C）年

　　A、0 B、1 C、2 D、3

　　96、存款上門對賬必須堅持（A）。

　　A、雙人對賬，換人復核 B、單人對賬 C、雙人對賬 D、 以上均不對

　　97、( A )必須本人辦理，不允許代辦

　　A、密碼掛失 B、活期存款 C、到期存單 D、口頭掛失

　　98、柜員根據協助凍結存款通知書，經主管授權后做凍結處理，凍結存款期限最長不超過（B ）。

　　A、三月 B、六月 C、一年 D、二年

　　99、下列(C）單位無權同時對存款人銀行結算賬戶進行查詢、凍結、扣劃。

　　A、人民法院 B、稅務機關 C、人民檢察院 D、海關

　　100、儲戶遺失存單、存折可以用口頭或者函電形式申請掛失，但必須在（C ）天內補辦書面申請掛失手續(xù), 否則，口頭掛失自動失效。

　　A、2 B、3 C、5 D、7

　　101、自然人因投資、消費、結算等而開立的可辦理支付結算業(yè)務的存款賬戶稱為（ D）。

　　A．臨時存款賬戶 B．一般存款賬戶 C．專用存款賬 D．個人銀行結算賬戶

　　102、下列哪一種款項不允許轉入個人結算賬戶（D ）。

　　A．工資收入 B．獎金收入 C．個人貸款 D．單位資金

　　103、在收繳假幣過程中，一次性發(fā)現假人民幣（C）以上，應當立即報告當地公安機關，提供有關線索。

　　A．5張 B．10張 C．20張 D．100張

　　104、因柜員密碼泄露造成的一切后果由（C ）承擔。

　　A．銀行 B．客戶 C．柜員 D．以上均不對

　　105、儲戶掛失超過（B）天未辦理解掛手續(xù)的掛失手續(xù)失效。

　　A．100 B．30 C．60 D．20

　　106、進行信用卡詐騙活動，惡意透支，數額在（ C ）元以上的，應予追訴。

　　A、1000 B、2000 C、5000 D、100000

　　107、銀行業(yè)從業(yè)人員面對客戶的時候，哪一項是不應該做的?（C）

　　A．對客戶提出的合理要求盡量滿足，無法滿足的應當耐心說明情況

　　B．不歧視客戶，公平對待不同民族、性別、年齡的客戶

　　C．熱情地為客戶服務提供咨詢方案，包括向客戶提供規(guī)避監(jiān)管的建議

　　D．為客戶信息保密

　　108、商業(yè)銀行的下列行為沒有做到依法保護存款人合法利益的是（C ）。

　　A、商業(yè)銀行拒絕向客戶透露同類存款客戶的存款信息

　　B、商業(yè)銀行依法按照公安機關的合法要求凍結存款人的存款

　　C、商業(yè)銀行因資金周轉困難，延期支付存款人的存款利息

　　D、商業(yè)銀行性最高人民法院提供其依法查詢的存款人存款狀況

　　109、銀行工作人員在得知客戶資金是犯罪活動所得時，下列說法正確的是（D）。

　　A．可以為其提供資金賬戶

　　B．可以為其將財產轉換為金融票據

　　C．可以為其將資金匯往境外

　　D．以上三種做法都不合法

　　110、客戶不可以通過銀行購買的產品有（A）。

　　A．股票 B．債券 C．基金 D．保險

　　111、銀行某工作人員發(fā)現同事在給客戶介紹產品的時候刻意隱瞞了該產品的風險以實現銷售目標，則該工作人員( C)。

　　A．應當幫助同事隱瞞，以便增加銀行銷售額

　　B．不管該行為是否符合規(guī)定，與自己無關，不應當過問

　　C．應當及時提示、制止，并視情況向所在機構或有關部門報告

　　D．應當立即向監(jiān)管部門檢舉該同事的違規(guī)行為，不必事先提醒同事或向本行領導報告

　　112、 某客戶以自己對某金融產品的收益、風險的理解不夠為由，禮貌地邀請辦理業(yè)務的工作人員下班后單獨為其解釋，該從業(yè)人員恰當的做法是（D ）。

　　A、認為該客戶的要求屬于職責范圍之內，應該滿足其要求

　　B、認為這是不合理的邀請，委婉拒絕

　　C、通知保安請客戶離開

　　D、耐心向客戶解釋，如果是對業(yè)務不夠了解，應盡量在上班時間工作場所內進行

　　113、 下列選項中，哪項沒有遵守銀行從業(yè)人員公平對待所有客戶的行為準則？（C ）

　　A、為VIP客戶提供單獨的服務區(qū)域

　　B、熱情對待身體有殘障的客戶

　　C、為外國客戶提供更多便利的服務

　　D、因產品設計的差異而導致費率和服務便捷程度上的差異

　　114、 按照職業(yè)操守準則規(guī)定，符合公平對待客戶的是（C ）。

　　A、對不熟悉業(yè)務流程的客戶表現出不耐煩

　　B、輕慢辦理小額業(yè)務的客戶

　　C、為語言存在障礙的客戶盡可能的提供便利

　　D、熱情周到地對待女性客戶

　　115、銀行從業(yè)人員的下列行為中正確的是（D ）。

　　A、打聽同業(yè)人員所在機構的人士薪酬

　　B、與其同事在閑暇時談論對客戶的評價

　　C、從銀行離職后與朋友交流以前的客戶信息

　　D、在有關國家機關依法調查時，透露客戶信息

　　116、《中國人民銀行殘缺、污損人民幣兌換辦法》規(guī)定：（B）應無償為公眾兌換殘缺、污損人民幣，不得拒絕兌換。

　　A、中國人民銀行分支機構

　　B、辦理人民幣存取款業(yè)務的金融機構

　　C、政策性銀行

　　D、金融監(jiān)管機構

　　117、《中國人民銀行殘缺、污損人民幣兌換辦法》規(guī)定：可兌換“全額”的殘缺、污損人民幣為（D），并圖案、文字能照原樣連接的。

　　A、能辨別面額、票面剩余五分之四（含五分之四）以上

　　B、能辨別面額、票面剩余五分之三（含五分之三）以上

　　C、能辨別面額、票面剩余三分之二（含三分之二）以上

　　D、能辨別面額、票面剩余四分之三（含四分之三）以上

　　118、《中國人民銀行殘缺、污損人民幣兌換辦法》規(guī)定：可兌換“半額”的殘缺、污損人民幣為（C），并圖案、文字能照原樣連接的。

　　A、能辨別面額、票面剩余五分之三（含五分之三）至五分之四以下

　　B、能辨別面額、票面剩余三分之一（含三分之一）至三分之二以下

　　C、能辨別面額、票面剩余二分之一（含二分之一）至四分之三以下

　　D、能辨別面額、票面剩余四分之一（含四分之一）至四分之三以下

　　119、《中國人民銀行殘缺、污損人民幣兌換辦法》規(guī)定：紙幣呈正十字形缺少四分之一的，按原面額的（A）兌換。

　　A、半額 B、全額 C、三分之一 D、四分之一

　　120、《中國人民銀行殘缺、污損人民幣兌換辦法》規(guī)定：不予兌換的殘缺、污損人民幣，應（C）。

　　A、收繳 B、上繳人民銀行 C、退還持有人 D、當面作廢

　　133、《中國人民銀行殘缺、污損人民幣兌換辦法》規(guī)定：殘缺、污損人民幣持有人同意金融機構認定結果的，金融機構應（D）將帶有本行行名的“全額”或“半額”戳記加蓋在票面上。

　　A、由分管領導 B、由內勤主任 C、由會計主管 D、當面121、《中國人民銀行殘缺、污損人民幣兌換辦法》規(guī)定：殘缺、污損人民幣持有人對金融機構認定的兌換結果有異議的，金融機構應（B）。

　　A、退回該殘缺、污損人民幣，告知可到其他金融機構去兌換

　　B、出具認定證明，并退回該殘缺、污損人民幣

　　C、報告主管領導，進行進一步協調

　　D、報告當地人民銀行相關部門，要求派人處理

　　122、《商業(yè)銀行個人理財業(yè)務暫行辦法》規(guī)定：商業(yè)銀行開展個人理財業(yè)務，應建立相應的（A）和（A），嚴格實行授權管理制度。

　　A、風險管理體系 內部控制制度

　　B、質量管理體系 內部控制制度

　　C、領導管理體系 內部控制制度

　　D、監(jiān)督管理體系 內部控制制度

　　123、國家發(fā)改委、中國人民銀行、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會2011年3月9日聯合發(fā)文，決定免除（D）銀行業(yè)金融機構服務收費。

　　A、8類31項 B、9類32項 C、10類33項 D、11類34項

　　124、中國人民銀行《關于銀行業(yè)金融機構做好個人金融信息保護工作的通知》要求，銀行業(yè)金融機構在收集個人信息時，應當遵守（B）原則，不得收集與業(yè)務無關的信息或采取不正當方式收集信息。

　　A、公開、公平 B、合法、合理 C、合理、合情 D、客戶知情

　　125、銀行業(yè)金融機構發(fā)生個人金融信息泄露事件，應當在事件發(fā)生之日起（C）個工作日內將相關情況及初步處理意見報告中國人民銀行。

　　A、3 B、5 C、7 D、10

　　139、信用卡發(fā)卡銀行應當提供（A）小時掛失服務。

　　銀行金融消費權益知識競賽試題（附答案）銀行金融消費權益知識競賽試題（附答案）

　　A、24 B、8 C、12 D、工作時8

　　126、2013年10月25日，第十二屆全國人民代表大會常務委員會第5次會議修訂通過的《中華人民共和國消費者權益保護法》，自（C）起施行。

　　A、2014年1月1日

　　B、2014年2月1日

　　C、2014年3月15日

　　D、2014年5月1日

　　127、辦理存取款業(yè)務的金融機構，應當按照（D）的原則，辦理人民幣券別調劑業(yè)務。

　　A、業(yè)務需要 B、單位需要 C、客戶需要 D、合理需要

　　142、發(fā)現他人有買賣偽造、變造人民幣行為的，應當立即向（C）報告。

　　A、上級行 B、中國人民銀行 C、公安機關 D、銀監(jiān)會

　　128、持有人對公安機關沒收的人民幣真?zhèn)斡挟愖h的，可以向（B）申請鑒定。

　　A、上級行 B、中國人民銀行 C、檢察機關 D、銀監(jiān)會

　　129、我國刑法規(guī)定：偽造貨幣的，處（A）以上（）以下有期徒刑，并處5萬元以上50萬元以下罰金或沒收財產。

　　A、3年10年 B、5年 15年 C、2年5年 D、4年8年

　　130、銀行或者其他金融機構的工作人員購買偽造貨幣或者利用職務上的便利，以偽造的貨幣換取貨幣的，處3年以上10年以下有期徒刑，并處（B）以上（）以下罰金。

　　A、1萬10萬 B、2萬20萬 C、3萬30萬 D、4萬40萬

　　131、銀行或者其他金融機構的工作人員購買偽造貨幣或者利用職務上的便利，以偽造的貨幣換取貨幣的，數額巨大或者有其他嚴重情節(jié)的，處（C）以上有期徒刑或者無期徒刑，并處2萬元以上20萬元以下罰金或者沒收財產。

　　A、5年 B、8年 C、10年 D、15年

　　132、銀行或者其他金融機構的工作人員購買偽造貨幣或者利用職務上的便利，以偽造的貨幣換取貨幣的，情節(jié)較輕的，處3年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處（C）元以上（）元以下罰金。

　　A、0.5萬5萬 B、1萬5萬 C、1萬10萬 D、2萬10萬

　　133、未經國家有關主管部門批準，擅自設立商業(yè)銀行或者其他金融機構的，處（C）年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處2萬元以上20萬元以下罰金。

　　A、1 B、2 C、3 D、4

　　134、未經國家有關主管部門批準，擅自設立商業(yè)銀行或者其他金融機構的，情節(jié)嚴重的，處3年以上10年以下有期徒刑，并處（D）元以上（）元以下罰金。

　　A、10萬20萬 B、20萬30萬 C、30萬40萬 D、5萬50萬

　　135、銀行或者其他金融機構的工作人員在金融業(yè)務活動中索取他人財物或者非法收受他人財物，為他人謀取利益的，或者違反國家規(guī)定，收受各種名義的回扣、手續(xù)費、歸個人所有的，依照（A）處理。

　　A、非國家工作人員受賄的罪

　　B、公司、企業(yè)人員受賄的罪

　　C、職務侵占罪

　　D、國家工作人員受賄的罪

　　136、銀行或者其他金融機構的工作人員利用職務上的便利，挪用本單位或客戶資金的，依照（B）處理。

　　A、借用資金罪、借用公款罪

　　B、挪用資金罪、挪用公款罪

　　C、挪用特定款物罪

　　D、職務侵占罪

　　137、我國刑法規(guī)定：非法吸收公眾存款或者變相吸收公眾存款，擾亂金融秩序的，處（C）年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處2萬元以上20萬元以下罰金。

　　A、1 B、2 C、3 D、4

　　138、我國刑法規(guī)定：非法吸收公眾存款或者變相吸收公眾存款，擾亂金融秩序的，數額巨大或者有其他嚴重情節(jié)的，處3年以上10年以下有期徒刑，并處（D）萬元以上（）萬元以下罰金。

　　A、2 20 B、3 30 C、4 40 D、5 50

　　139、使用虛假的身份證明騙領信用卡的，妨礙信用卡管理的，應受到的處罰是（A）。

　　A、3年以下有期徒刑或者拘役，并處1萬元以上10萬元以下罰金

　　B、1年以下有期徒刑或者拘役，并處1萬元以上10萬元以下罰金

　　C、2年以下有期徒刑或者拘役，并處1萬元以上10萬元以下罰金

　　D、5年以下有期徒刑或者拘役，并處1萬元以上10萬元以下罰金

　　140、非法持有他人信用卡，數量巨大或者有其他嚴重情節(jié)的'，妨礙信用卡管理的，應受到的處罰是（C）。

　　A、1年以上10年以下有期徒刑，并處1萬元以上10萬元以下罰金

　　B、2年以上10年以下有期徒刑，并處2萬元以上20萬元以下罰金

　　C、3年以上10年以下有期徒刑，并處2萬元以上20萬元以下罰金

　　D、5年以上10年以下有期徒刑，并處2萬元以上20萬元以下罰金

　　141、商業(yè)銀行或者其他金融機構，違背受托義務，擅自運用客戶資金或者其他委托，情節(jié)嚴重的，對單位判處罰金，并對其直接負責的主管人員和其他直接責任人員，處（C）年以下有期徒刑或者拘役，并處3萬元以上30萬元以下罰金。

　　A、1 B、2 C、3 D、5

　　142、商業(yè)銀行或者其他金融機構，違背受托義務，擅自運用客戶資金或者其他委托，情節(jié)特別嚴重的，對單位判處罰金，并對其直接負責的主管人員和其他直接責任人員，處3年以上10年以下有期徒刑，并處（）萬元以上（D）萬元以下罰金。

　　A、1 10 B、2 20 C、3 30 D、5 50

　　143、銀行或者其他金融機構的工作人員吸收客戶資金不入賬，數額巨大或者造成重大損失的，處（D）年以下有期徒刑或者拘役，并處2萬元以上20萬元以下罰金。

　　A、1 B、2 C、3 D、5

　　144、銀行或者其他金融機構的工作人員吸收客戶資金不入賬，數額特別巨大或者造成特別重大損失的，處5年以上有期徒刑，并處（A）萬元以上（）萬元以下罰金。

　　A、5 50 B、1 10 C、2 20 D、3 30

　　145、以非法占有為目的，使用詐騙方法非法集資，數額較大的，處（D）年以下有期徒刑或者拘役，并處2萬以上20萬以下罰金。

　　A、1 B、2 C、3 D、5

　　146、以非法占有為目的，使用詐騙方法非法集資，數額特別巨大或者有其他特別嚴重情節(jié)的，處10年以上有期徒刑或者無期徒刑，并處（C）萬以上（）萬以下罰金或者沒收財產。

　　A、1 10 B、2 20 C、5 50 D、3 30

　　147、 當前我國反洗錢的被監(jiān)管主體是: （ C ）

　　A、金融機構

　　B、特定非金融機構

　　C、金融機構和特定非金融機構

　　D、金融機構和非金融機構

　　148、 對于未按照規(guī)定履行客戶身份識別義務且情節(jié)嚴重的金融機構，中國人民銀行可以：（ C ）

　　A、處二十萬元以上二百萬元以下罰款

　　B、對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員，處五萬元以上十萬元以下罰款

　　C、處二十萬元以上五十萬元以下罰款

　　D、對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員，處五萬元以上二十萬元以下罰款

　　149、商業(yè)銀行從事保險代理業(yè)務的人員，應當符合中國保監(jiān)會規(guī)定的從業(yè)資格，取得中國保監(jiān)會頒發(fā)的（C）

　　A、《銀行保險從業(yè)資格證書》

　　B、《銀行業(yè)從業(yè)人員資格證書》

　　C、《保險銷售從業(yè)人員資格證書》

　　D、《保險經紀人證書》

　　150、消費者可以根據自身需要，在開立（A）賬戶時，可以要求銀行為其辦理定期存款到期約定轉存業(yè)務。

　　A、整存整取定期存款

　　B、定活兩便存款

　　C、零存整取定期存款

　　D、存本取息定期存款