1.優先股票是一種特殊股票，優先股票的股息率是浮動的，其持有者的股東權利不受限制，但在公司盈利和剩余財產的分配上比普通股股東享有優先權。( )

　　A.正確 B.錯誤 C.放棄

　　2.國民經濟運行經常表現為擴張與收縮的周期性交替，每個周期一般都要經過高漲、危機、蕭條、復蘇四個階段，即所謂的景氣循環。( )

　　A.正確 B.錯誤 C.放棄

　　3.中央銀行通常采用存款準備金制度、再貼現政策、公開市場業務等貨幣政策手段調控貨幣供應量。一般而言，貨幣供應量收緊，會導致股價下跌;貨幣供應量寬松，會推動股價上升。( )

　　A.正確 B.錯誤 C.放棄

　　4.與股票相比，債券通常規定有固定的利率，收益比較穩定，風險較小。但在企業破產時，股票持有者享有優先于債券持有者對企業剩余資產的索取權。( )

　　A.正確 B.錯誤 C.放棄

　　5.零息債券也稱“零息票債券”，指債券合約未規定利息支付的債券。通常，這類債券以低于面值的價格發行和交易。( )

　　A.正確 B.錯誤 C.放棄

　　6.債券有不同的形式，根據債券券面形態可以分為虛擬債券、實物債券、憑證式債券和記賬式債券。( )

　　A.正確 B.錯誤 C.放棄

　　7.憑證式債券是沒有實物形態的票券，只在電腦賬戶中做記錄

　　A.正確 B.錯誤 C.放棄

　　8.基金投資于眾多股票，能有效分散風險，是一種風險相對適中、收益相對穩健的投資品種( )

　　A.正確 B.錯誤 C.放棄

　　9.目前，開放式基金主要通過證券公司代銷。 ( )

　　A.正確 B.錯誤 C.放棄

　　10.銀行吸收存款后，不需要向存款人披露資金的運用狀況。 ( )

　　A.正確 B.錯誤 C.放棄

　　正確答案：

　　1.B 2.A 3.A 4.B 5.A 6.B 7.B 8.A 9.B 10.A 1.證券投資基金在英國和中國香港特別行政區被稱為“共同基金”。 ( )

　　A.正確 B.錯誤 C.放棄

　　2.為基金提供服務的基金托管人、基金管理人參與基金收益的分配。 ( )

　　A.正確 B.錯誤 C.放棄

　　3.基金管理人負責基金的投資操作，本身并不參與基金財產的保管，基金財產的保管由獨立與基金管理人的`基金托管人負責。 ( )

　　A.正確 B.錯誤 C.放棄

　　4.股票反映的是一種債權債務關系，是一種債權憑證，投資者購買股票后就成為公司的債權人。 ( )

　　A.正確 B.錯誤 C.放棄

　　5.基金反映的是一種信托關系，是一種受益憑證，投資者購買基金份額就成為基金受益人( )

　　A.正確 B.錯誤 C.放棄

　　6.封閉式基金基金期限屆滿即為基金終止，管理人應組織清算小組對基金資產進行清產核資，并將清產核資后的基金凈資產按照投資者的出資比例進行公正合理的分配。( )

　　A.正確 B.錯誤 C.放棄

　　7.美國的絕大多數基金是公司型基金。 ( )

　　A.正確 B.錯誤 C.放棄

　　8.依據投資目標的不同，可以將基金分為股票基金、債券基金、貨幣市場基金、混合基金等類別。 ( )

　　A.正確 B.錯誤 C.放棄

　　9.根據投資對象的不同，可以將基金分為成長型基金、收入型基金和平衡型基金。( )

　　A.正確 B.錯誤 C.放棄

　　10.根據中國證監會對基金類別的分類標準，基金資產60%以上投資于股票的為股票基金。( )

　　A.正確 B.錯誤 C.放棄

　　正確答案：

　　1.B 2.B 3.A 4.B 5.A 6.A 7.A 8.B 9.B 10.A 1.收入型基金是指以追求資本增值為基本目標，較少考慮當期收入的基金，主要以具有良好增長潛力的股票為投資對象。 ( )

　　A.正確 B.錯誤 C.放棄

　　2.一般而言，成長型基金的風險大、收益高;收入型基金的風險小、收益較低;平衡型基金的風險、收益則介于成長型基金與收入型基金之間。 ( )

　　A.正確 B.錯誤 C.放棄

　　3.基金管理公司管理的是投資者的資產，一般進行負債經營，因此基金管理公司的經營風險相對具有較高負債的銀行、保險公司等其他金融機構要低得多。 ( )

　　AA.正確 B.錯誤 C.放棄

　　4.基金管理公司除主要股東外的其他股東，要求注冊資本、凈資產應當不低于1億元人民幣，資產質量良好。 ( )

　　A.正確 B.錯誤 C.放棄

　　5.基金管理公司和一般公司法人的不同之處在于：基金管理公司所管理的基金財產是基于信托關系形成的，通常可以管理運作幾十倍于自身注冊資本的基金財產。 ( )

　　A.正確 B.錯誤 C.放棄

　　6.獨立董事是指不在公司任職并且與公司及其高級管理人員有經濟關系的董事。( )

　　A.正確 B.錯誤 C.放棄

　　7.股東及其實際控制人不得越過股東會和董事會直接任免公司高管人員。 ( )

　　A.正確 B.錯誤 C.放棄

　　8.董事、監事之外的所有員工不得在股東單位兼職。 ( )

　　A.正確 B.錯誤 C.放棄

　　9.股東可以要求經理層或其他員工違反章程直接向股東或其他機構和人員報告基金財產運用具體事項，可以要求經理層將經營決策權讓渡給股東或其他機構和人員。 ( )

　　A.正確 B.錯誤 C.放棄

　　10.交易所上市股票和權證以收盤凈價估值。 ( )

　　A.正確 B.錯誤 C.放棄

　　正確答案：

　　1.B 2.A 3.B 4.A 5.A 6.B 7.A 8.A 9.B 10.B

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