1、我國基金業(yè)正處在發(fā)展壯大的初期，基金監(jiān)管應(yīng)遵循( )原則，以避免出現(xiàn)大起大落的情形，影響基金業(yè)的正常發(fā)展。

　　A、連續(xù)性

　　B、有效性

　　C、審慎性

　　D、公平性

　　正確答案:A

　　解題思路：題干是基金銷售監(jiān)管的連續(xù)性原則的要求。在基金監(jiān)管中還應(yīng)貫徹有效性原則，處理好監(jiān)管成本和監(jiān)管效益之間的關(guān)系，做到市場能自身調(diào)節(jié)的，不監(jiān)管;必須監(jiān)管的，應(yīng)當(dāng)在保證監(jiān)管效益的前提下做到監(jiān)管成本最小。

　　2、T日，客戶在某一基金銷售網(wǎng)點提交開放式基金的認(rèn)購申請后，最早要在( )日才可以查詢認(rèn)購申請的受理情況。

　　A、T+1

　　B、T+2

　　C、T+3

　　D、T+4

　　正確答案:B

　　解題思路：銷售機構(gòu)對認(rèn)購申請的受理并不代表該申請一定成功，而僅代表銷售機構(gòu)接受了認(rèn)購申請，申請的成功與否應(yīng)以注冊登記機構(gòu)的確認(rèn)結(jié)果為準(zhǔn)。投資者T日提交認(rèn)購申請后，可于T+2日起到辦理認(rèn)購的網(wǎng)點查詢認(rèn)購申請的受理情況。認(rèn)購申請無效的，認(rèn)購資金將退回到投資人資金賬戶。認(rèn)購的最終結(jié)果要待基金募集期結(jié)束后才能確認(rèn)。

　　3、下列基金銷售人員的客戶服務(wù)中，屬于售前服務(wù)內(nèi)容的是( )。

　　A、開展投資者風(fēng)險教育，介紹基金投資的風(fēng)險及化解風(fēng)險的辦法

　　B、為客戶提供投資咨詢建議，推介符合適用性原則的基金

　　C、協(xié)助客戶完成風(fēng)險承受能力測試并細(xì)致解釋測試結(jié)果

　　D、向客戶介紹客戶服務(wù)、信息查詢、客戶投資的辦法和路徑、辦法

　　正確答案:A

　　解題思路：銷售人員的客戶服務(wù)內(nèi)容可以分為售前服務(wù)、售中服務(wù)和售后服務(wù)。其中，售前服務(wù)是指在開始基金投資操作前為客戶提供的各項服務(wù)。其主要內(nèi)容包括：向客戶介紹證券市場基礎(chǔ)知識、基金基礎(chǔ)知識，普及基金相關(guān)法律規(guī)定;介紹基金管理人投資運作情況，讓客戶充分了解基金投資的特點、不同類型基金的風(fēng)險收益特征;開展投資者風(fēng)險教育，介紹基金投資的風(fēng)險及化解風(fēng)險的辦法等。BC兩項為售中服務(wù)的內(nèi)容;D項為售后服務(wù)的內(nèi)容。

　　4、證券市場的運行形成了證券需求者和證券供給者的競爭關(guān)系，證券市場的基本功能之一是為( )決定價格。

　　A、資產(chǎn)

　　B、資本

　　C、價值

　　D、上市公司

　　正確答案:B

　　解題思路：證券是資本的表現(xiàn)形式，所以證券的價格實際上是證券所代表的資本的價格。證券的價格是證券市場上證券供求雙方共同作用的結(jié)果，證券市場的運行形成了證券需求者和證券供給者的互動關(guān)系，提供了證券的合理定價機制。可見，證券市場的基本功能之一是為資本決定價格。

　　5、下列選項中，不屬于基金市場營銷特殊性的是( )。

　　A、專業(yè)性

　　B、一次性

　　C、適用性

　　D、持續(xù)性

　　正確答案:B

　　解題思路：證券投資基金屬于金融服務(wù)行業(yè)，其市場營銷不同于有形產(chǎn)品營銷，有其特殊性，主要體現(xiàn)在以下五個方面：規(guī)范性、服務(wù)性、專業(yè)性、持續(xù)性及適用性。

　　6、與基金半年度報告相比，基金年度報告需要( )。

　　A、提供最近3個會計年度的主要會計數(shù)據(jù)、財務(wù)指標(biāo)、基金凈值表現(xiàn)和收益分配情況

　　B、披露內(nèi)部監(jiān)察報告

　　C、披露基金的主要會計政策和會計估計、所有的關(guān)聯(lián)方關(guān)系及交易情況

　　D、披露報告期內(nèi)改聘會計師事務(wù)所的情況以及支付給所聘任的會計師事務(wù)所的報酬及事務(wù)所已提供審計服務(wù)的年限

　　正確答案:ABCD

　　解題思路：除ABCD四項外，基金年度報告中披露的內(nèi)容還應(yīng)經(jīng)過審計。

　　7、為防止信息誤導(dǎo)給投資者帶來損失，法律法規(guī)對基金披露信息作出了禁止性規(guī)定，下列屬于禁止行為的有( )。

　　A、虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或重大遺漏

　　B、對證券投資業(yè)績進(jìn)行預(yù)測

　　C、違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失

　　D、詆毀其他基金管理人、托管人或者基金銷售機構(gòu)

　　正確答案:ABCD

　　解題思路：除ABCD四項外，基金信息披露還禁止登載任何自然人、法人或者其他組織的祝賀性、恭維性或推薦性的文字。

　　8、在投資組合報告中，貨幣市場基金應(yīng)披露的報告期內(nèi)偏離度信息有( )。

　　A、偏離度絕對值在0、25%~0、5%間的次數(shù)

　　B、偏離度度的最高值

　　C、偏離度的最低值

　　D、偏離度絕對值的簡單平均值

　　正確答案:ABCD

　　解題思路：貨幣市場基金的偏離度信息一般包括：①在臨時報告中披露偏離度信息;②在半年度報告和年度報告中的重大事件揭示中披露偏離度信息;③在投資組合報告中披露偏離度信息。在投資組合報告中，貨幣市場基金應(yīng)披露報告期內(nèi)偏離度絕對值在0、25%~0、5%間的次數(shù)、偏離度的最高值和最低值、偏離度絕對值的簡單平均值等信息。

　　9、證券具有高流動性必須滿足的條件有( )。

　　A、發(fā)行規(guī)模極大

　　B、變現(xiàn)的交易成本極小

　　C、本金保持相對穩(wěn)定

　　D、很容易變現(xiàn)

　　正確答案:BCD

　　解題思路：證券的流動性是指證券變現(xiàn)的難易程度。證券具有極高的流動性必須滿足三個條件：①很容易變現(xiàn);②變現(xiàn)的交易成本極小;③本金保持相對穩(wěn)定。

　　10、下列有關(guān)股票風(fēng)險性的表述，正確的有( )。

　　A、股票的風(fēng)險性和收益性是彼此獨立的

　　B、股票的風(fēng)險性和收益性是并存的

　　C、股東能否獲得預(yù)期的股息紅利收益，與公司的盈利情況無關(guān)

　　D、股東能否獲得預(yù)期的股息紅利收益，主要取決于公司的盈利情況

　　正確答案:BD

　　解題思路：股票的風(fēng)險性和收益性是高度聯(lián)系的，股票的風(fēng)險性越大，所要求的回報也就越高。然而股東能否獲得預(yù)期的股息紅利收益，很大程度上取決于公司的盈利狀況。 11、基金募集申請獲得中國證監(jiān)會核準(zhǔn)前，基金管理人、代銷機構(gòu)不得辦理基金銷售業(yè)務(wù)，不得向公眾分發(fā)、公布基金宣傳推介材料或者發(fā)售基金份額。( )

　　A、對

　　B、錯

　　正確答案:A