1、我國基金業正處在發展壯大的初期，基金監管應遵循( )原則，以避免出現大起大落的情形，影響基金業的正常發展。

　　A、連續性

　　B、有效性

　　C、審慎性

　　D、公平性

　　正確答案:A

　　解題思路：題干是基金銷售監管的連續性原則的要求。在基金監管中還應貫徹有效性原則，處理好監管成本和監管效益之間的關系，做到市場能自身調節的，不監管;必須監管的，應當在保證監管效益的前提下做到監管成本最小。

　　2、T日，客戶在某一基金銷售網點提交開放式基金的認購申請后，最早要在( )日才可以查詢認購申請的受理情況。

　　A、T+1

　　B、T+2

　　C、T+3

　　D、T+4

　　正確答案:B

　　解題思路：銷售機構對認購申請的受理并不代表該申請一定成功，而僅代表銷售機構接受了認購申請，申請的成功與否應以注冊登記機構的確認結果為準。投資者T日提交認購申請后，可于T+2日起到辦理認購的網點查詢認購申請的受理情況。認購申請無效的，認購資金將退回到投資人資金賬戶。認購的最終結果要待基金募集期結束后才能確認。

　　3、下列基金銷售人員的客戶服務中，屬于售前服務內容的是( )。

　　A、開展投資者風險教育，介紹基金投資的風險及化解風險的辦法

　　B、為客戶提供投資咨詢建議，推介符合適用性原則的基金

　　C、協助客戶完成風險承受能力測試并細致解釋測試結果

　　D、向客戶介紹客戶服務、信息查詢、客戶投資的辦法和路徑、辦法

　　正確答案:A

　　解題思路：銷售人員的客戶服務內容可以分為售前服務、售中服務和售后服務。其中，售前服務是指在開始基金投資操作前為客戶提供的各項服務。其主要內容包括：向客戶介紹證券市場基礎知識、基金基礎知識，普及基金相關法律規定;介紹基金管理人投資運作情況，讓客戶充分了解基金投資的特點、不同類型基金的風險收益特征;開展投資者風險教育，介紹基金投資的風險及化解風險的辦法等。BC兩項為售中服務的內容;D項為售后服務的內容。

　　4、證券市場的運行形成了證券需求者和證券供給者的競爭關系，證券市場的基本功能之一是為( )決定價格。

　　A、資產

　　B、資本

　　C、價值

　　D、上市公司

　　正確答案:B

　　解題思路：證券是資本的表現形式，所以證券的價格實際上是證券所代表的資本的價格。證券的價格是證券市場上證券供求雙方共同作用的結果，證券市場的運行形成了證券需求者和證券供給者的互動關系，提供了證券的合理定價機制?？梢?，證券市場的基本功能之一是為資本決定價格。

　　5、下列選項中，不屬于基金市場營銷特殊性的是( )。

　　A、專業性

　　B、一次性

　　C、適用性

　　D、持續性

　　正確答案:B

　　解題思路：證券投資基金屬于金融服務行業，其市場營銷不同于有形產品營銷，有其特殊性，主要體現在以下五個方面：規范性、服務性、專業性、持續性及適用性。

　　6、與基金半年度報告相比，基金年度報告需要( )。

　　A、提供最近3個會計年度的主要會計數據、財務指標、基金凈值表現和收益分配情況

　　B、披露內部監察報告

　　C、披露基金的主要會計政策和會計估計、所有的關聯方關系及交易情況

　　D、披露報告期內改聘會計師事務所的情況以及支付給所聘任的會計師事務所的報酬及事務所已提供審計服務的年限

　　正確答案:ABCD

　　解題思路：除ABCD四項外，基金年度報告中披露的內容還應經過審計。

　　7、為防止信息誤導給投資者帶來損失，法律法規對基金披露信息作出了禁止性規定，下列屬于禁止行為的有( )。

　　A、虛假記載、誤導性陳述或重大遺漏

　　B、對證券投資業績進行預測

　　C、違規承諾收益或者承擔損失

　　D、詆毀其他基金管理人、托管人或者基金銷售機構

　　正確答案:ABCD

　　解題思路：除ABCD四項外，基金信息披露還禁止登載任何自然人、法人或者其他組織的祝賀性、恭維性或推薦性的文字。

　　8、在投資組合報告中，貨幣市場基金應披露的報告期內偏離度信息有( )。

　　A、偏離度絕對值在0、25%~0、5%間的次數

　　B、偏離度度的最高值

　　C、偏離度的最低值

　　D、偏離度絕對值的簡單平均值

　　正確答案:ABCD

　　解題思路：貨幣市場基金的偏離度信息一般包括：①在臨時報告中披露偏離度信息;②在半年度報告和年度報告中的重大事件揭示中披露偏離度信息;③在投資組合報告中披露偏離度信息。在投資組合報告中，貨幣市場基金應披露報告期內偏離度絕對值在0、25%~0、5%間的次數、偏離度的最高值和最低值、偏離度絕對值的簡單平均值等信息。

　　9、證券具有高流動性必須滿足的條件有( )。

　　A、發行規模極大

　　B、變現的交易成本極小

　　C、本金保持相對穩定

　　D、很容易變現

　　正確答案:BCD

　　解題思路：證券的流動性是指證券變現的難易程度。證券具有極高的流動性必須滿足三個條件：①很容易變現;②變現的交易成本極小;③本金保持相對穩定。

　　10、下列有關股票風險性的表述，正確的有( )。

　　A、股票的風險性和收益性是彼此獨立的

　　B、股票的風險性和收益性是并存的

　　C、股東能否獲得預期的股息紅利收益，與公司的盈利情況無關

　　D、股東能否獲得預期的股息紅利收益，主要取決于公司的盈利情況

　　正確答案:BD

　　解題思路：股票的風險性和收益性是高度聯系的，股票的風險性越大，所要求的回報也就越高。然而股東能否獲得預期的股息紅利收益，很大程度上取決于公司的盈利狀況。 11、基金募集申請獲得中國證監會核準前，基金管理人、代銷機構不得辦理基金銷售業務，不得向公眾分發、公布基金宣傳推介材料或者發售基金份額。( )

　　A、對

　　B、錯

　　正確答案:A