CN人才網(wǎng)小編為大家整理了公司職員轉(zhuǎn)正述職報(bào)告范文2016，希望對(duì)大家有所幫助。

　　篇一：

　　(一)個(gè)人情況

　　我叫xx，19xx年出生，山西太原人，畢業(yè)于山西大學(xué)商務(wù)學(xué)院，專業(yè)物流管理。我于 2017年11月2日到晉商銀行微貸部工作，三個(gè)月來(lái)，我嚴(yán)格要求自己，努學(xué)習(xí)和實(shí)踐，自己的理論和技能水平有了顯著提高，對(duì)微貸的理解也進(jìn)一步深化。

　　(二)崗位職責(zé)

　　客戶經(jīng)理是客戶與銀行聯(lián)系的橋梁和紐帶。作為晉商銀行的客戶經(jīng)理，必須具備精湛的專業(yè)技能、能深刻理解晉商銀行文化、能全面掌握客戶心理、能善于運(yùn)用各種營(yíng)銷技巧開(kāi)展自己工作?？蛻艚?jīng)理的主要職責(zé)有：

　　(1)了解晉商銀行的整體狀況，明確我行的定位與發(fā)展方式;

　　(2)明確我部門貸款細(xì)則，做好貸款營(yíng)銷，積極開(kāi)拓新客戶、維護(hù)老客戶;

　　(3)掌握微貸技術(shù)，做好貸款分析，盡職盡責(zé)，為銀行和客戶負(fù)責(zé);

　　(4)工作中積極思考，創(chuàng)新工作方法，共享經(jīng)驗(yàn)和成果。

　　(三)指導(dǎo)思想

　　在工作中，我有意識(shí)的了解國(guó)家金融政策和晉商銀行信貸指引，深入體會(huì)微貸業(yè)務(wù)精神實(shí)質(zhì)，全心全意為客戶服務(wù);在工作中，我深刻理解到微貸就是普度眾生，微貸就是扶持弱勢(shì)群體，我們的工作有獨(dú)特的社會(huì)意義;與客戶交往中，要有一顆純潔的心，一定做到不拿客戶一針一線，不接受客戶吃喝宴請(qǐng)。

　　(四)主要工作

　　10月12日，我到晉商銀行培訓(xùn)，培訓(xùn)半個(gè)月的時(shí)間里，我學(xué)習(xí)到了銀行業(yè)的基本知識(shí)，交結(jié)了新朋友，對(duì)即將從事的工作有了初步的認(rèn)識(shí)。

　　11月2日，我正式到晉商銀行微貸部報(bào)到，當(dāng)天的會(huì)議上，我進(jìn)一步明確了我的工作任務(wù)。這是非同尋常的一天，看到我們的工作環(huán)境，我有從零起步的感覺(jué)，破舊雜亂的辦公環(huán)境需要我們重新整理收拾出來(lái)，破舊才能立新，也許我們的工作正需要這樣的魄力才能開(kāi)展。

　　11月11日，我第一次走上街頭發(fā)傳單，我在規(guī)定的區(qū)域內(nèi)，尋找合適商家上門宣傳，整個(gè)過(guò)程就是一個(gè)忍耐拒絕的過(guò)程，我不斷的突破自己，不斷的調(diào)整自己的心態(tài)，爭(zhēng)取發(fā)完當(dāng)天預(yù)定的傳單。雖然當(dāng)時(shí)的反饋結(jié)果不是很好，但是日后證明，我們當(dāng)時(shí)的傳單還是起到了宣傳效果，而且日后做成的幾筆貸款中，有幾戶就是通過(guò)傳單慕名而來(lái)的。所以，發(fā)傳單營(yíng)銷客戶是最基本、最直接的營(yíng)銷客戶的方法，需要一直持續(xù)下去。

　　11月17日，我首次跟師傅進(jìn)行了調(diào)查，客戶是做鮮花批發(fā)和銷售的。這是我第一次理論和實(shí)踐的結(jié)合，工作中我有意識(shí)的把學(xué)到的理論貫穿到實(shí)踐調(diào)查中，對(duì)客戶調(diào)查有了初步理解，但是這種理解還很朦朧，我的思路從頭到尾都跟著師傅在走。回來(lái)做表，也是看著師傅在完成，有些地方還是只知其然不知其所以然，我認(rèn)識(shí)到自己還有很多不足，以后的工作中，需要針對(duì)性的進(jìn)行學(xué)習(xí)和改進(jìn)。

　　11月29日，我和師傅開(kāi)始了第二次的客戶調(diào)查;這次的客戶是開(kāi)網(wǎng)吧的。總結(jié)了前幾次的經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)，這次調(diào)查我更有準(zhǔn)備，師傅讓我自己?jiǎn)枂?wèn)題，以自己的思路來(lái)調(diào)查客戶，調(diào)查客戶的過(guò)程中，我按著自己的方法和客戶溝通，當(dāng)天晚上，我根據(jù)搜集到的信息，獨(dú)自完成了資產(chǎn)負(fù)債表和損益表，雖然在以后的檢驗(yàn)中，表出了不少問(wèn)題，但是這次做表的過(guò)程，是我感覺(jué)最進(jìn)步的一個(gè)過(guò)程，我深刻的體會(huì)到了調(diào)查的要點(diǎn)和信息收集的重要性。

　　與師傅共同完成幾戶的任務(wù)后，師傅終于讓我獨(dú)立調(diào)查客戶。12月22日，我們來(lái)到了家具銷售廣場(chǎng)，客戶是做生產(chǎn)和銷售辦公家具的。第一次獨(dú)立調(diào)查客戶，我緊張不少，由于是我獨(dú)立完成，我的重視程度和完全和以前不一樣了。由于客戶有生產(chǎn)工廠，又有若干銷售門店，而且生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)歷史較長(zhǎng)，我調(diào)查很吃力，電話和客戶溝通就有好多次，客戶也催過(guò)我好多次。在面對(duì)這樣的客戶的時(shí)候，我以前積攢下來(lái)的調(diào)查知識(shí)顯得捉襟見(jiàn)肘。最終，還是在各位師傅的指導(dǎo)下，完成了該戶的調(diào)查。這次調(diào)查，我記憶深刻，值得我去反思和總結(jié)。

　　12月21日，迎來(lái)了我第一次貸后檢查的日子，作為微貸業(yè)務(wù)必不可少的環(huán)節(jié)，我十分認(rèn)真的對(duì)待。為了真實(shí)的了解到客戶的情況，事前我沒(méi)有跟客戶進(jìn)行聯(lián)系，獨(dú)自去了客戶的網(wǎng)吧里，我悄悄的申請(qǐng)了半小時(shí)的上網(wǎng)時(shí)間，看了客戶電腦的配置后，我確定客戶的網(wǎng)吧設(shè)備已經(jīng)更新，客戶的貸款用途符合貸款目的，我的第一次貸后檢查完成。

　　2017年1月14日，我調(diào)查的做家具的客戶終于有了結(jié)果，各項(xiàng)材料準(zhǔn)備齊全，我上了審貸會(huì)，賈總以嚴(yán)肅著稱，我匯報(bào)的很小心，賈總詢問(wèn)了我相關(guān)數(shù)字來(lái)源和軟信息，這一戶我調(diào)查深刻，掌握信息比較全面，當(dāng)天的審貸會(huì)時(shí)間不長(zhǎng)，我匯報(bào)的案例終于通過(guò)，我如釋重負(fù)，很有感慨。

　　2017年1月21日，我攜帶我的第二個(gè)案例第上了貸審會(huì)，這是一個(gè)令我終身難忘的審貸會(huì)，以賈總的話說(shuō)是“四上貸審會(huì)”，這一戶是一個(gè)生產(chǎn)面包的食品廠，客戶由朋友介紹而來(lái)，客戶家中情況很了解。第一次去調(diào)查的時(shí)候，客戶拿出了他們自己看的資產(chǎn)負(fù)債表和損益表，當(dāng)時(shí)會(huì)計(jì)很不理解，為什么要把自己真實(shí)的東西提供給銀行，客戶說(shuō)是實(shí)實(shí)在在打交道，沒(méi)必要提供假的。而且再通過(guò)看銀行存款和點(diǎn)存貨，我們得到的數(shù)字和表上登記的數(shù)字是一樣的，而且客戶說(shuō)到的期初投入，基本上和表上的初始權(quán)益相一致，這樣便我斷定客戶提供的表是真實(shí)的，于是我根據(jù)客戶的表，制定了我上會(huì)的材料，而且客戶著急要款，我沒(méi)有再做細(xì)致的分析就上會(huì)了。

　　會(huì)上，我遭遇了賈總犀利的提問(wèn)，我對(duì)客戶表上的其他數(shù)字一知半解，我只知存在但是說(shuō)不清來(lái)龍去脈，就這樣我核實(shí)一遍，上一次會(huì)，來(lái)回進(jìn)行了四次。歸根到底的原因是客戶把自己家的負(fù)債加到了公司的財(cái)務(wù)中了，所以照成了公司負(fù)債的增加。我覺(jué)得這樣的客戶，在以后的調(diào)查中會(huì)經(jīng)常遇到，值得引起我的注意。

　　在微貸部工作的三個(gè)月里，我參加了單位組織的兩次義工活動(dòng)，忙碌的工作中，這是我最值得回憶的事情，它讓我真正置身于社會(huì)之中，體味人間冷暖，活動(dòng)過(guò)程中一種責(zé)任意識(shí)油然而生。也許我們的工作正需要這樣的一種社會(huì)責(zé)任意識(shí)。

　　(五)經(jīng)驗(yàn)和教訓(xùn)

　　三個(gè)月的工作，我收獲不小，我對(duì)微貸的理解經(jīng)歷了從無(wú)到有、從浮淺到深刻的過(guò)程，我手中的客戶也從空白到漸漸變多，我感覺(jué)到了一種成就感。工作當(dāng)中，我歸納出了自己的調(diào)查手稿，編制了自動(dòng)計(jì)算的客戶財(cái)務(wù)報(bào)表，收集整理出了自己的客戶關(guān)系管理系統(tǒng)。工作中，我有以下心得。

　　沒(méi)有一種方法可以包治百病，面對(duì)不同的客戶需要有不同的調(diào)查方法;

　　客戶調(diào)查切忌眼高手低，再簡(jiǎn)單的客戶也需要我們細(xì)致的調(diào)查;

　　調(diào)查應(yīng)一氣呵成，集中處理信息，接到客戶催款的電話，就是你業(yè)務(wù)的失敗;

　　不要因?yàn)槲覀儌€(gè)人的疏忽，就不停和反復(fù)的詢問(wèn)客戶某些數(shù)據(jù)(交叉驗(yàn)證除外)，這樣會(huì)引來(lái)客戶反感;

　　用人之常情、生活常理分析你的數(shù)據(jù)，你會(huì)更快的發(fā)現(xiàn)它是否合理;

　　我們的業(yè)務(wù)，脫離了傳統(tǒng)意義上的貸款形式，和客戶的相處，冥冥之中，是用彼此的信任和善良來(lái)掩蓋貸款的風(fēng)險(xiǎn)，相信你的直覺(jué)和判斷。