1、銀行業(yè)務差錯檢討書

　　在當前全行內控合規(guī)以及案件防范形勢非常嚴峻的背景下，XX支行發(fā)生了營業(yè)結束遺漏上介尾箱的嚴重差錯，給XX支行帶來了不良的影響，也給分行的內控工作帶來了管理上的被動。作為業(yè)務經理負責人，我誠懇的接受分行領導嚴厲的批評教育，深刻反省，吸取教訓，做出深刻的檢討。

　　自年初迄今XX支行的內控工作做出了一定的成績，沒有發(fā)生較大的內控案件和差錯，這歸功于分行領導一如既往的風險教育和基層員工的共同努力。年近結尾，網(wǎng)點業(yè)務經營任務壓力驟增，加之IT藍圖及相關培訓等紛至沓來，無形之中使得業(yè)務經理以及柜員產生了麻痹、松懈思想，這是導致此次事件主要根源。雖然當時事件發(fā)生時我不在現(xiàn)場，但柜員暴露出的責任意識和大局意識的缺乏，相當程度上來源于我近來對員工風險內控教育的放松。作為業(yè)務經理負責人，我難辭其咎。通過分行領導的批評和指導，使我深刻認識到，內控管理是一個永不竣工的工程，內控安全只有起點，沒有終點，怎么強調都不過分，怎么管理都不過格，怎么處理都不過火，怎么投入都不過頭；如果風險防控意識僅僅流于形式，不扎根于員工的心里，就形成不了積極向上的風險文化，內控制度落實就不到位，此類事件就還有發(fā)生的可能。

　　事件發(fā)生后XX支行一把手、業(yè)務經理負責人以及柜員都高度認識，嚴肅對待，認真進行了反思。在XX支行事件分析例會上，我首先作出了自我檢討，并客觀分析了當前XX部分員工（包括我自己）浮現(xiàn)的風險意識放松和責任意識淡薄的現(xiàn)象，全面查找我們在加強內控、案件防范工作中的薄弱環(huán)節(jié)和近期出現(xiàn)的不規(guī)范操作等問題，通過深刻反省我們在思想、工作上存在的差距和問題，大家進一步體會到了內控管理的緊迫性、嚴峻性和重要性，并有針對性地提出了改進的措施。

　　往事不可追，來者尤可鑒。作為業(yè)務經理負責人，我深知責任甚重，一定以此事件為鑒，時時自照，刻刻自省，日日面對，確保此類事件絕無再次發(fā)生的可能，確保此類事件絕無產生的機會。言出法隨，以觀后效，希望分行領導給予及時的監(jiān)督和指正。

　　XX支行  XXXX

　　20XX.11.10