第一季度工作總結個人

　　一、工作開展情況

　　XXXX年一季度是我進入合規風險管理部的第二個季度，主要開展了以下工作：

　　一是做好xxxx工程有關報表和省聯社好銀行報表報送工作，其中好銀行報表按旬報送存貸比和人民幣超額備付金率兩個指標，xxxx工程本人擔B崗角色，在A崗不在時，由本人頂替。現好銀行指標均從XXXX工程報表數據采數而來，工作量相對減輕。

　　二是做好政府平臺公司授信檢查的匯總和上報工作。聯社成立了檢查工作領導小組，從2月5日開始，對所有政府平臺公司授信情況進行了全面檢查。

　　三是做好產能過剩行業貸款和房地產貸款風險調查工作。對水泥行業、房地產開發貸款及個人住房貸款進行風險調查，并匯總上報。

　　四是做好存款賬戶大排查工作，聯社于2月8日制訂了排查方案，成立了大額存款賬戶重點排查工作領導小組及檢查工作組，確立了排查范圍和重點。本人負責營業部、千島湖、文昌片的排查，并負責匯總上報。

　　五是做好XXXX年四季度經營與風險情況分析、四季度內控評價、四季度穩健經營自評估、四季度不良貸款分析、XXXX年度合規風險評估、銀監監管評級等工作。

　　六是做好1、2月份營業部合規風險檢查以及聯社合規風險檢查通報工作。

　　七是對四季度貸款責任制匯總通報。

　　八是做好授信工作。

　　二、工作中存在的問題

　　一是因自身無傳幫接帶，再加上對原有的制度自身并不十分熟知，合規風險管理經驗欠缺，導致在具體工作開展過程中，遇到的挫折比原有多，差錯也難免存在。

　　二是部分合規風險管理員對合規檢查基本停留在表面層面上，存在做老好人現象。自身也未嚴格監督。

　　三是部分統計人員責任制統計隨意性較大，導致匯總和考核執行有難度。

　　四是授信工作未實現無紙化操作，浪費人力、物力、財力。授信工作中，對宏觀政策把握不嚴、資料缺少、前后邏輯矛盾、征信不分析、抬高資產折扣率及資產高估等現象有時未嚴格審核，現場審核較少。

　　五是在非信貸資產風險分類管理(如應收利息、訴訟費掛賬等)、新業務風險管理(如小額豐收貸款卡等)等方面平時涉及較少。

　　三、努力的方向

　　一是強化學習。不僅要盡早熟悉合規風險管理的常規知識和要領，善于總結、及時總結，取長補短;而且要對新業務、新知識、新制度熟練掌握，深刻領會，結合自身實際，提出合理性的建議。

　　二是逐步建立和完善包括風險識別、計量、監測、分類、預警等在內各個環節，形成一整套連貫的風險管理體系，逐步向精細化管理邁進。

　　三是監控相關指標，對重要指標實行實時監測，發現問題及時匯報，并提出合理化建議，爭取聯社在向好銀行邁進的過程中作出自己的貢獻。

　　四是強化檢查和管理。對自己所兼得營業部合規風險管理員，要強化檢查力度，爭取用更多的時間來檢查;同時對布置的各項檢查，要善于提出問題、發現問題、解決問題，及時匯總，及時上報。

　　五是按照“三辦法、一指引”完善授信，強化審核力度，縮短審核時間，對相關風險予以提示，供審批人參考決策。