為了更深入地了解上海投資理財?shù)幕钴S群體——18～50歲中青年上海市民投資理財?shù)挠^念與特點，最近,《理財周刊》、復(fù)旦大學(xué)傳媒與輿情調(diào)查中心(FMORC)聯(lián)合開展了“2016年中青年上海市民投資理財認(rèn)知及行為調(diào)查”。這是繼“2015年中青年上海市民投資理財認(rèn)知及行為調(diào)查”之后，雙方開展的第二次追蹤調(diào)查。

　　本調(diào)查于2016年11月進行，考慮到18～50歲的上海市中青年市民智能終端的使用率較高，本次調(diào)查采用配額抽樣方法，通過全國最大的移動終端調(diào)查平臺“調(diào)查寶”，成功對1000位18～50歲的上海市居民進行了問卷調(diào)查。

　　投資風(fēng)格穩(wěn)健

　　調(diào)查顯示，中青年上海市民自發(fā)投資或理財?shù)谋壤浅８撸懦晌?94.8%)的受訪者表示自己進行投資或理財(包括銀行存款)(圖1)。

　　中青年上海市民最重視理財產(chǎn)品的風(fēng)險性，在控制風(fēng)險的前提下追求收益率。當(dāng)被問及“您選擇理財產(chǎn)品的標(biāo)準(zhǔn)是什么”?表示自己選擇理財產(chǎn)品的標(biāo)準(zhǔn)是“理財產(chǎn)品是否保本(風(fēng)險)”的受訪者占比最高，為38.7%。“理財產(chǎn)品的收益率”(34.8%)則排在選擇標(biāo)準(zhǔn)的第二位，這顯示出中青年上海市民的投資理財風(fēng)格較為穩(wěn)健、保守(圖2)。

　　“互聯(lián)網(wǎng)金融”成重要投資渠道

　　中青年上海市民最常使用的投資理財工具是“銀行儲蓄”，“互聯(lián)網(wǎng)金融”由去年的第6位上升至第3位。調(diào)查顯示，“銀行儲蓄”(53.0%)是中青年上海市民最常使用的理財工具，但是其比例由較去年(67.9%)下降了14.9%。排在第二至五位的分別是“銀行理財產(chǎn)品”(42.5%)和“互聯(lián)網(wǎng)金融”(余額寶、P2P等)(37.8%)、“股票”(36.9%)和“基金”(35.2%)。

　　在2016年，“互聯(lián)網(wǎng)金融”(余額寶、P2P等)(37.8%)的排名由2015年的第6位上升至第3位，較去年(26.1%)提升了11.7%，超過了“股票”、“基金”、“保險”等傳統(tǒng)投資理財工具，體現(xiàn)出互聯(lián)網(wǎng)金融工具的快速發(fā)展(圖3)。