2016年銀行員工反洗錢征文「優(yōu)秀」

　　反洗錢，是指為了預(yù)防通過(guò)各種方式掩飾、隱瞞毒品犯罪、黑社會(huì)性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動(dòng)犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪。下面是語(yǔ)文謎小編整理的銀行員工反洗錢征文，歡迎大家參考!
 

　　【銀行員工反洗錢征文1】

　　截至目前，我國(guó)網(wǎng)民數(shù)量已高達(dá)5億多人。在我們獲得網(wǎng)絡(luò)時(shí)代的快捷信息和高效溝通的同時(shí)，不法分子也利用網(wǎng)絡(luò)快速傳播非法信息，在更廣的范圍內(nèi)從事違法犯罪活動(dòng)。近年來(lái)破獲的網(wǎng)銀詐騙、互聯(lián)網(wǎng)非法集資等網(wǎng)絡(luò)洗錢案件警示我們，對(duì)于網(wǎng)絡(luò)信息要仔細(xì)甄別，不要輕易通過(guò)網(wǎng)銀、電話等方式向陌生賬戶匯款或轉(zhuǎn)賬;對(duì)于網(wǎng)絡(luò)信息要時(shí)刻警惕，不可因貪占一時(shí)便宜而最終落入騙局。

　　選擇安全可靠的金融機(jī)構(gòu)

　　合法的金融機(jī)構(gòu)接受監(jiān)管，履行反洗錢義務(wù)，是對(duì)客戶和自身負(fù)責(zé)。根據(jù)我國(guó)《反洗錢法》規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)在履行反洗錢義務(wù)中獲取的客戶身份資料和交易信息，應(yīng)當(dāng)予以保密，非依法律規(guī)定，不得向任何單位和個(gè)人提供，確保金融機(jī)構(gòu)的隱私權(quán)和商業(yè)秘密得到保護(hù)。網(wǎng)上錢莊等非法金融機(jī)構(gòu)逃避監(jiān)管，不僅為犯罪分子和恐怖勢(shì)力轉(zhuǎn)移資金、清洗“黑錢”，成為社會(huì)公害，而且無(wú)法保障客戶身份資料和交易信息的安全性。一個(gè)為您頻繁“通融”、違規(guī)經(jīng)營(yíng)的網(wǎng)上錢莊可能也為犯罪分子提供便利，讓犯罪的黑手染指您的賬戶。您能放心讓這樣的網(wǎng)上錢莊幫您打理血汗錢嗎?選擇安全可靠、嚴(yán)格履行反洗錢義務(wù)的金融機(jī)構(gòu)，您的資金和個(gè)人信息才更安全。

　　不要出租或者出借自己的身份證

　　出租或出借自己的身份證件，可能產(chǎn)生以下后果：他人借用您的名義從事非法活動(dòng);可能協(xié)助他人完成洗錢或恐怖融資活動(dòng);可能成為他人金融詐騙活動(dòng)的“替罪羊”;您的誠(chéng)信狀況受到合理懷疑;因他人的不正當(dāng)行為而致使自己的聲譽(yù)和信用記錄受損。

　　不要出租或出借自己的賬戶、銀行卡和U盾

　　金融賬戶、銀行卡和U盾不僅是您進(jìn)行金融交易的工具，也是國(guó)家進(jìn)行反洗錢資金監(jiān)測(cè)和經(jīng)濟(jì)犯罪案件調(diào)查的重要途徑。 ·貪官、毒販、恐怖分子以及其他罪犯都可能利用您的賬戶、銀行卡和U盾進(jìn)行洗錢和恐怖融資活動(dòng)，因?yàn)椴怀鲎狻⒊鼋杞鹑谫~戶、銀行卡和U盾既是對(duì)您的權(quán)利的保護(hù)，又是守法公民應(yīng)盡的義務(wù)。

　　遠(yuǎn)離網(wǎng)絡(luò)洗錢陷阱

　　通過(guò)各種方式提現(xiàn)是犯罪分子最常采用的洗錢手法之一。有人受朋友之托或受利益誘惑，使用自己的個(gè)人賬戶或公司的賬戶為他人提取現(xiàn)金，為他人洗錢提供便利。然而，法網(wǎng)恢恢，疏而不漏。請(qǐng)您切記，賬戶將忠實(shí)記錄每個(gè)人的金融交易活動(dòng)，請(qǐng)不要用自己的賬戶替他人提現(xiàn)。

　　【銀行員工反洗錢征文2】

　　20xx年，我行在人行的正確領(lǐng)導(dǎo)下，站在20xx年累積的寶貴經(jīng)驗(yàn)上，持續(xù)完善反洗錢工作，腳踏實(shí)地、勤奮進(jìn)取，確保全員樹立應(yīng)有的反洗錢意識(shí)，掌握必要的反洗錢技能，增強(qiáng)反洗錢工作的緊迫感、主動(dòng)性;嚴(yán)格履行反洗錢義務(wù)，切實(shí)打擊洗錢活動(dòng)。現(xiàn)將全年反洗錢工作匯報(bào)如下：

　　一、注重領(lǐng)導(dǎo)，完善組織領(lǐng)導(dǎo)體系。

　　一是行領(lǐng)導(dǎo)高度重視，成立了以總行行長(zhǎng)為組長(zhǎng)，各部門負(fù)責(zé)人為成員的反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組，設(shè)立反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)辦公室，領(lǐng)導(dǎo)全行的反洗錢工作。同時(shí)，各支行也成立了相應(yīng)的領(lǐng)導(dǎo)機(jī)構(gòu)，配備了專職人員負(fù)責(zé)反洗錢工作。二是結(jié)合我行實(shí)際，會(huì)計(jì)結(jié)算部特增設(shè)反洗錢主管一名，構(gòu)建了一個(gè)較為完善的反洗錢組織體系。

　　二、注重學(xué)習(xí)，提高反洗錢工作認(rèn)識(shí)。

　　一是邀請(qǐng)人行領(lǐng)導(dǎo)現(xiàn)場(chǎng)指導(dǎo)。3月召開了“xx銀行20xx年反洗錢工作會(huì)議”，特邀xx市人民銀行支付結(jié)算科xx科長(zhǎng)、xx副科長(zhǎng)蒞臨指導(dǎo)。會(huì)議傳達(dá)了全市金融機(jī)構(gòu)反洗錢會(huì)議精神、回顧20xx年我行反洗錢工作、安排布署我行20xx年反洗錢工作。反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組成員(總行領(lǐng)導(dǎo)班子成員、總行高管、各經(jīng)營(yíng)單位負(fù)責(zé)人)、營(yíng)業(yè)室經(jīng)理、市場(chǎng)營(yíng)銷部經(jīng)理共xx人次參加了會(huì)議。

　　二是夯實(shí)理論基矗我行統(tǒng)一征訂了《金融機(jī)構(gòu)反洗錢實(shí)用手冊(cè)》、《金融機(jī)構(gòu)如何識(shí)別、分析和報(bào)告重點(diǎn)可疑交易典型安全解析》、《中國(guó)洗錢犯罪案例剖析》、《反洗錢調(diào)查實(shí)用手冊(cè)》等書，并對(duì)“一法四規(guī)”進(jìn)行了匯編印刷，全行員工人手一冊(cè)。

　　三是學(xué)習(xí)形式多樣，總行集中培訓(xùn)和支行分散培訓(xùn)相結(jié)合。要求總行按季、支行按月至少進(jìn)行了一次學(xué)習(xí)培訓(xùn)。支行經(jīng)常利用晨會(huì)時(shí)間向全體員工灌輸反洗錢知識(shí)，力圖使每位員工都能夠深刻地領(lǐng)會(huì)反洗錢的精神和意義

　　三、注重執(zhí)行，完善反洗錢內(nèi)控制度建設(shè)

　　一是制度先行，出臺(tái)了《xx銀行反洗錢客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分實(shí)施細(xì)則(試行)》、《xx反洗錢工作考核辦法(試行)》、《關(guān)于規(guī)范核驗(yàn)客戶身份證件的通知》、轉(zhuǎn)發(fā)《關(guān)于加強(qiáng)金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別制度執(zhí)行有關(guān)問(wèn)題的通知》的通知。

　　二是執(zhí)行至上。如認(rèn)真落實(shí)人行xx號(hào)文件,重新印制了.《個(gè)人開戶申請(qǐng)書》與《個(gè)人客戶基本信息修改申請(qǐng)書》，加了職業(yè)、身份證有效期、國(guó)籍等要素，并對(duì)必填項(xiàng)作了星花標(biāo)注;不斷進(jìn)行客戶身份持續(xù)識(shí)別與客戶信息補(bǔ)錄工作;賬戶年檢工作中對(duì)賬戶資料過(guò)期的賬戶，限制其賬戶使用;對(duì)公賬戶開戶時(shí)，對(duì)法人或負(fù)責(zé)人的身份證進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查后，并將核查結(jié)果打印在身份證復(fù)印的背面;認(rèn)真做好大額交易及可疑交易數(shù)據(jù)報(bào)送工作，人工甄別后，可疑上報(bào)數(shù)量較同期明顯減少;認(rèn)真做好反洗錢非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管報(bào)表的報(bào)送工作等。

　　三是檢查落實(shí)。5月份及12月份會(huì)計(jì)結(jié)算部組織進(jìn)行了兩次反洗錢專項(xiàng)檢查;20xx年5月12日到20xx年6月18日內(nèi)控稽核部對(duì)四家支行反洗錢相關(guān)制度的建設(shè)和執(zhí)行情況等進(jìn)行了一次反洗錢工作專項(xiàng)審計(jì)

　　四、注重宣傳，增強(qiáng)民眾的反洗錢意識(shí)

　　一是定點(diǎn)宣傳。20xx年我行分別在夷陵廣場(chǎng)與步行街等地進(jìn)行了7次大的反洗錢宣傳，其中xx支行在解放路時(shí)代廣場(chǎng)開展的打擊洗錢宣傳活動(dòng)，刊登在了20xx年8月13日《xx日?qǐng)?bào)》周末版上，對(duì)提高社會(huì)的反洗錢認(rèn)識(shí)起到了一定的作用。

　　二是全面宣傳。各營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)通過(guò)懸掛橫幅，張貼標(biāo)語(yǔ)、宣傳圖片，擺放宣傳資料等形式，全面開展《反洗錢法》宣傳。據(jù)統(tǒng)計(jì)，宣傳活動(dòng)共發(fā)放《反洗錢法》知識(shí)宣傳資料7500多份，各網(wǎng)點(diǎn)門前懸掛《反洗錢法》宣傳橫幅25幅，營(yíng)造了浩大的反洗錢宣傳聲勢(shì)，在一定程度上增強(qiáng)了市民對(duì)反洗錢認(rèn)識(shí)。

　　三是聯(lián)合學(xué)校開展反洗錢宣傳。我行針對(duì)小學(xué)生流動(dòng)性強(qiáng)、分布廣，接受知識(shí)快的特點(diǎn)，與學(xué)校共同組織學(xué)生開展有關(guān)《反洗錢》的課外活動(dòng)。并深入xx小學(xué)開展廣播講座，動(dòng)員學(xué)生將在校學(xué)會(huì)的反洗錢知識(shí)傳授給家庭成員。