反洗錢是政府動用立法、司法力量，調動有關的組織和商業機構對可能的洗錢活動予以識別，對有關款項予以處置，對相關機構和人士予以懲罰，從而達到阻止犯罪活動目的的一項系統工程。下面是小編整理的反洗錢法頒布十周年作文，歡迎大家閱讀!
【反洗錢法頒布十周年征文1】
梁啟超曾經說過，這個社會尊重那些為它盡到責任的人。 丘吉爾也曾言道，高尚、偉大的代價就是責任。面對反洗錢工作，作為滄州銀行的職員，我們每一個人都應該有這樣的信心：人所能負的責任，我必能負;人所不能負的責任，我亦能負。
反洗錢是法律賦予銀行業金融機構的義務。我們滄州銀行要切實履行反洗錢義務，這既是穩健內部經營、保持自身競爭力的實際需要，也是維護國家整體金融秩序穩定的客觀要求。
反洗錢工作，人人有責。反洗錢活動危害社會經濟，甚至威脅到每個人的生活。請大家想想看，到底什么人會去洗錢呢?毒販，黑社會組織，走私犯，貪污賄賂者，金融詐騙罪犯等，而自9.11事件后，我們還認識到了恐怖分子。試想，如果說在您的身邊有個洗錢機構，進進出出都是些毒販子、黑社會，甚至是恐怖分子，那您的人身安全還有保障嗎?那你還能無動于衷嗎?所以，只有提高全社會對反洗錢的認識，人人參與到反洗錢的活動中，才會為我們的社會多添一份安定，多添一份保障。
今天，我要和大家分享關于反洗錢的兩點工作，首先是關于反洗錢工作存在的問題，其次是針對該幾項問題提出相應的意見和建議。
一、 存在問題
雖然我們知道，目前反洗錢工作逐步日常化、制度化、規范化，但對照反洗錢法規和上級管理部門的要求，確實還存在一些不容忽視的問題亟待解決。
(一)少數員工對反洗錢工作的認識存在片面性，思想上還存在一定偏差。一是少數員工對反洗錢法規認識不足，僅滿足于一學了之，在實際工作中還存在不講不抓、不推不動的現象。首先，有的員工認為在進行客戶身份核查時擔心過多詢問會引起客戶反感，影響存款的穩定。因而在核查時應付了事，沒有細致全面地了解客戶基本信息。其次，有的員工甚至是對發生的可疑交易缺乏敏感性，尤其對經常辦理業務的客戶缺乏警惕。再次，有些人認為客戶比較固定，不太復雜，錯誤地認為洗錢行為不可能在本行發生。
(二)客戶身份識別不夠到位，特別是不善于對客戶進行必要的審查。雖然按照人民銀行關于《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》的規定，對客戶身份識別和身份證復印件留存等進行了詳細梳理，并落實
了相關規定，但個別員工以業務繁忙、留存身份證復印件麻煩等為由，對該項工作有抵觸情緒，漏留漏查客戶身份證復印件確實時有發生。
(三)反洗錢人員缺乏專業知識，難以適應反洗錢工作需要。反洗錢工作人員需要掌握金融、計算機、稅務、海關、偵查、貿易、英語等綜合知識。但是我行由于思想認識、技能培訓、人才引進與成長等諸多方面的原因，目前基層社既缺乏勝任反洗錢工作的專業人才，又尚未形成良好的反洗錢人才培養和成長機制。
(四)基層社反洗錢工作的長效機制建立不夠完善，需要進一步總結經驗。特別是反洗錢工作的連續性需要進一步完善，不要僅僅停留在日常報數的機械工作，更重要是要提高對反洗錢犯罪的判斷分析能力。
二、做好反洗錢工作的幾點看法
(一)加強學習，提高認識。進一步領會國家制訂的反洗錢法規，重要的是理解其實質，對《中華人民共和國反洗錢法》、《金融機構反洗錢規定》及《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》要重點掌握?；鶎咏鹑跈C構是反洗錢工作的前沿陣地，如果反洗錢執行不得力，一旦被洗錢分子所利用，不僅會嚴重損害滄州銀行的聲譽，而且會帶來巨大的法律和運營風險。因此，我行務必要進一步提高對反洗錢工作重要性和必要性的認識，切實組織員工學習反洗錢的有關規定，要將被動開展反洗錢工作變為主動承擔反洗錢義務，認真做好此項工作。
(二)形成良好的反洗錢人才培養和成長機制。重視反洗錢工作人才培訓，逐步引進和培養掌握金融、計算機、稅務、海關、偵查、貿易、英語等綜合知識人才，對在反洗錢工作表現出色的人才采取獎勵、升職等激勵措施，形成良好的反洗錢人才培養和成長機制。
(三)加強柜面審查，嚴格執行客戶身份識別制度。我行要把客戶身份識別制度納人風險管理，按照《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易保存管理辦法》的規定，根據客戶性質、賬戶形態以及交易等具體情況進行分析，加強對可疑交易的審核：對反復發生可疑交易的客戶要作為高風險客戶予以重點關注，并向有關業務部門進行風險提示，從源頭上控制經營風險;前臺業務部門也要強化對客戶盡職調查的職責，不論是存款客戶還是貸款客戶，都要認真審核其身份背景，做好客戶的準入調查，通過客戶身份識別，規避高風險客戶，特別是要對大額交易嚴密監管，杜絕漏洞。
(四)密切各相關單位的配合，建立反洗錢工作的長效機制。基層網點作為反洗錢的重要關卡，承擔著堵住入口、防止“黑錢”流入清洗以及為司法機關打擊犯罪提供信息的職責，因此，不僅要搞好有關數據的上報，而且要善于處處理應急預案，每個前臺柜員都要逐步掌握分析分辯的能力，才能起到一線關口應有的作用。更應根據自身特點，建立防范措施。
反洗錢，既是大勢所趨，又是人心所向。特別是作為金融機構的內部人員，
我們更應該依法履行反洗錢的義務，預防和打擊反洗錢的犯罪。建立反洗錢內控制度，開展客戶盡職調查，貫徹落實大額和可疑交易報告制度、客戶身份資料和交易記錄保存制度，這些都是我們金融機構應盡的反洗錢責任。自2007年1月1日反洗錢法正式施行以來，這部法令已走過了8年的歲月。而在這八年的歲月里，從偵破的種種洗錢案件中，我們發現大多數的反洗錢活動都會經過金融機構作為中介來進行，可謂與金融機構有著千絲萬縷的關系。由于金融業承擔著社會資金存儲、融通和轉移的職能，所以很容易就會被犯罪分子所利用。因此，在我們身處的這個金融業，反洗錢工作的前沿陣地，我們一定要運用自己的“火眼金睛”，識別客戶，報告大額可疑交易，預防和打擊洗錢犯罪。
只要大家同仇敵愾，相信必定會讓洗錢犯罪分子原形畢露。大家一起努力參與到反洗錢的活動中，讓我們共同承擔起“天下興亡，匹夫有責”，促進社會安定，繁榮繁榮的責任吧!
【反洗錢法頒布十周年征文2】
中國農業銀行的規章制度還是比較全面的，它具體規定職員的操作規范及行為守則，在今天日益激烈的同行業競爭中，農行深知只有優質的服務才能贏得市場，所以它要求他的員工每天要有晨會及晚會，加上必要的例會，讓員工能夠在一起提高業務水平，大家互幫互學，共同面對工作中的問題。同時他要求員工要禮貌待客，微笑服務，并設立了強大的監控網絡，時刻監督自己的員工要遵守農行規定，按章辦事。
其次給我留下比較深的印象的是現代銀行在人民的日常生活中扮演的角色，現代銀行已不僅僅局限于儲蓄及放貸，恰恰相反，現代銀行的服務觸角觸及人民生活的方方面面，交保險，充話費，交罰單，買基金，炒股票，外匯，理財。。。。。。夸大一點就是“只有你想不到的，沒有銀行辦不到的”。
現在談談我在農行的`工作經歷，開始幾天主要是跟師傅后面看，看師傅具體怎么操作，大概看來有3天，了解了銀行柜面服務的全套流程，由于農行有規定：非工作人員不得操作，所以我一般是指導客戶填單子，教客戶使用自助設備，有點類似于大堂經理的任務。后來，我又跟隨客戶經理了解了一下農行的信貸系統，由于市場過于激烈，各大銀行紛紛降低貸款門檻，為了在市場中求生存，農行加大了對當地企業的扶持力度，規定了對企業的合理信貸以及個人客戶的質押貸款要隨到隨辦，盡量簡化手續，充分扶持，支持當地經濟發展。
后來，由于中國基金市場紅火異常，一大批新基民涌入市場，我開始在柜面向客戶解釋我所了解的基金的基本知識，并提示客戶基金有風險，入市要謹慎。隨后我開始向客戶推銷農行托賣的基金，取得了不小的業績。共賣出基金42萬元。在這過程中，我對基金也有了更深層次的了解。什么是基金，買基金有什么好處呢?通俗地說，證券投資基金是通過匯集眾多投資者資金，交給銀行保管，由專業的基金管理公司負責投資于股票和債券等證券，以實現保值增值目的的一種投資工具。買基金最大的好處是借專家智慧參與股票和債券市場投資，降低了個人直接投資股票和債券風險，達到使個人資產增值的目的，最后實現您關于退休、子女教育等理財目標。簡單地說，基金就是幫人買賣股票、債券等的一種投資品種，風險和收益介于股票和債券之間。如果私下里運作的，就叫私募基金;如果公開在社會上募集資金，由正規的基金公司來管理的就是公募基金。這里面又分為兩種，一種是封閉式基金，募集完錢后規模不變，你可以把它想象成股票，一般可以按照基金凈值打折買賣;另一種就是開放式基金，這是基金中的主流，你可以按照基金凈值在銀行等機構隨時買賣。按照收益和風險從高到低排列，大體可以分為股票基金、債券基金和貨幣基金等。股票基金主要投資股票，它又可以細分為成長型基金、指數型基金和收益型基金等，三者的收益和風險水平也是從高到低排列。債券基金投資債券，收益很穩定，但不高;而貨幣基金投資于到期日不超過一年的債券和央行票據等，收益更為穩定，可比定期存款略微高些，但幾乎不存在虧錢的可能性。
其間，我還閱讀了大量農行內部文件，知道了現在金融犯罪很嚴重，銀行擔負起越來越重的反洗錢重任，銀行要重視防范假的匯票等等，既不能得罪客戶又要確保不被欺騙蒙蔽。要防止客戶利用頻繁的大額資金往來達到洗黑錢的目的，也要防止客戶造假。我還了解到轉賬電話，對公結算，銀鑒比對，電匯等等一系列銀行業務。
在農行的一個月我學到了很多在書本上學不到的東西，我對中國的銀行系統有了一個粗略的了解，也發現了其中的一些弊端。
1. 人情大于制度。可能是受中國兩千年封建制度的影響，雖然銀行業的制度是比較完善的，但真正能做到的卻很少，從我看到的文件,我知道這一直是農行的一個軟肋。今年新疆某支行內勤主任，利用其職權，屢次指示自己的下屬職員方便其挪用資金，盜竊高達1000多萬的資金購買彩票，最終鋃鐺入獄，其下屬也因瀆職包庇縱容罪，判刑的判刑，下崗的下崗。其實這件事完全可以避免，就是他的下屬職員不愿意去揭發他，不敢違逆他的指示，捱不過面子，最終導致了這起案件。
紀念反洗錢法頒布十周年征文600字
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