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銀行理財客戶經理個人述職報告

述職報告 時間:2021-08-31 手機版

銀行理財客戶經理個人述職報告范文

  時間是看不見也摸不到的,就在你不注意的時候,它已經悄悄的和你擦肩而過,回顧這段時間的工作,有得有失,是時候仔細的寫一份述職報告了。那么什么樣的述職報告才是有效的呢?以下是小編精心整理的銀行理財客戶經理個人述職報告范文,希望能夠幫助到大家。

  銀行理財客戶經理個人述職報告1

  時間如梭,轉眼間又臨近歲尾,我加入工商銀行廣東支行這個大家庭已經有五年半了。回首這一年的工作,雖然忙碌,但十分充實,理財經理崗位雖然業務種類簡單但是付出的心思卻不會比別的崗位少,經過一年的磨礪,使我有了更多的收獲、更深的感悟。現將我這一年的工作情況總結如下:

  今年是零售轉型的第五年。零售業務的發展的重心在于AUM的新增和中間業務收入這兩項,就需要理財經理在銷售理財產品,而是更要注重對保險、基金等代銷產品的營銷力度并且努力挖掘新客戶。首先來談談AUM增量,AUM的新增是我的薄弱環節,由于從事理財業務已4年有余,存量客戶能挖掘的基本已經挖掘了,存量客戶的挖掘進入瓶頸期,只能通過爭取行外新客戶的方式來提升AUM。上半年的拉新工作主要通過客戶介紹客戶來進行,但是人以類聚,我手下的客戶層級主要都是一些中小客戶,他們的朋友也大多是中小客戶,所以AUM增量很不理想。下半年支行的客戶活動漸漸多了起來,我也從活動中獲取了一些客戶。總體來說下半年AUM增量完成情況好于上半年,但整體完成情況不理想。明年我要在獲取新客戶上多花心思多下功夫。接著今年的中收任務完成的一般,主要原因:期交保險產品銷售太少,主要原因還是開口太少,因為之前有一段時間我是遇到客戶就會推銷保險,但是客戶聽到保險的反應都很反感,漸漸的我也就不敢開口了。我總結了一下客戶反感的原因,可能是我營銷的方式方法上存在問題,太急功近利,想要一下子改變客戶對保險產品的看法。以后還是應該慢慢引導客戶,給客戶灌輸資產配置的理念,而不是一味的窮追猛打。

  個人理財業務雖然不像公司業務那樣復雜,但兩者的側重點不同。由于客戶眾多理財經理更需要用心經營客戶,與有價值的客戶交朋友,談感情,而不是一味的推銷產品,在這一點上我比去年有了一定的進步,但離優秀的理財經理還是有一定的差距。在今后的工作中,我會不斷學習改進自己的不足之處,努力提升人際交往能力,不斷提高自己獨立思考和解決問題的能力,培養自己對業務的鉆勁,提升自己的專業度,多動腦,多思考,提升自己的業務創新能力,努力完成各項經營指標,為支行發展貢獻自己的一份力量。

  銀行理財客戶經理個人述職報告2

  20xx年上半年轉瞬即逝,回顧這半年來,我在xx銀行領導及各位同事的支持與幫助下,嚴格要求自己,按照總行的要求,認真做好自己的本職工作。現將20xx上半年的工作情況總結如下:

  作為一名理財客戶經理,不僅要逐步提高自己的服務意識和服務水平,做好客戶的財務保密工作和管理工作,充分發揮客戶經理應盡的職責。

  1、努力提升業務技能水平,強化理財管理意識。為了能夠更好的拓展客戶,在分行xx部門領導的支持幫助下,自己很快了解并熟識理財業務的操作模式,理財經驗和管理的把握也進一步得到了提升。另外,為了加強學習業務技能,半年內先后某次參加了分行舉辦的技能培訓。

  2、加強客戶營銷,做好客戶考察、授信上報、維護等工作。由于20xx年總體從緊的銀行政策,在實現市場營銷與風險管理和諧的基礎支行,深入研究行業發展趨勢,有針對性的做好目標客戶營銷。半年期間,曾參與萬客戶的理財工作,為客戶建立了良好的關系,實現了人民幣理財產品xx多萬元。

  3、我還積極營銷外幣儲蓄和理財產品。今年總行推出了系列產品,借此向我行大客戶推銷我行的理財產品,共營銷了美元理財產品xx萬美元、港幣理財產品萬港幣、人民幣理財產品xx多萬元。

  由于今年國內資本市場異常活躍,股市指數不斷攀升,開放式基金的贏利能力不斷增加,吸引了不少客戶的目光,我借此機會將自己以往在股票市場上的一些經驗和自己工作上經常與基金公司人員接觸的便利而獲得較多的信息相結合,總結出了一些基金方面的營銷技巧,適時地向各類客戶推薦基金,還邀請了基金公司的高級渠道經理到我行為大客戶講解各種理財產品,得到了大客戶的信任,今年成功地完成了、等基金的發行工作,其中基金就直接銷售了多萬元,許多客戶都從其他銀行將錢轉到我行購買基金,使我行的基金客戶不斷壯大,今年基金的銷售達到了萬元。同時由于基金公司推出了基金網上申購優惠政策,我適時進行宣傳,既讓客戶得到了實惠,又增加了我行網上銀行的交易量。

  4、加強客戶營銷,增加客戶群體。自己的擔子很重,而自己的技能、營銷能力和閱歷與其客戶經理業績都有一定的距離,所以總不敢掉以輕心,總在學習總結,怎樣才可以更好的做好銀行工作,不斷學習、不斷積累,能夠比較從容地處理日常工作中出現的各類問題,在組織管理能力、綜合分析能力、協調辦事能力等方面,經過上半年的鍛煉有了一定的提高,保證了本崗位各項工作的正常運行,能夠以正確的態度對待各項工作任務,熱愛本職工作,認真努力貫徹到實際工作中去。積極提高自身各項業務素質,爭取工作的主動性,具備較強的專業心,責任心,努力提高工作效率和工作質量。

  5、存在的問題和今后努力方向。我雖然能敬業愛崗、積極地開展工作,取得了一些成績,但也存在一些問題和不足,主要表現在:第一,業績技能水平還不夠熟練,有些很好的客戶資源,原本能夠很好的合作,但自己卻不能很好的有針對性的為客戶制定理財方案。第二,現有的客戶資源,沒有能夠很好的深挖細刨,針對客戶貿易鏈各環節展開營銷工作。對于自己有目標的客戶群體也一直沒有找到合適的介入機會。第三,有些工作做的不夠過細,一些工作協調不是十分到位。

  下半年已經步入,針對以上突出的問題,我將爭取最大努力做到以下幾點:第一,加強學習,提升技能,只有具備完善的業務技能水平,開展業務才可以得心應手,游刃有余。第二,在做好本職工作的同時,積極營銷,更新觀念,爭取以良好的心態和責任心,做出較好的業績回報xx銀行。第三,細節決定成敗,今后我將努力完善工作細節,增強部門、同事、銀企之間等合作意識,加強團結,不斷改進,力爭做好銀行理財工作。


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