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信用社情況自查報告

實用文 時間:2021-08-31 手機版

信用社情況自查報告范文(精選4篇)

  時光荏苒,光陰似箭,辛苦的工作已經告一段落,回顧這段時間的工作,收獲了許多,也知道了不足,不妨坐下來好好寫寫自查報告吧。來參考自己需要的自查報告吧,下面是小編整理的信用社情況自查報告范文(精選4篇),歡迎大家分享。

  信用社情況自查報告1

  我社根據《xx農村信用社財務會計工作現場檢查實施方案》的文件精神,本著實事求是的原則,對本社的財務會計工作情況進行了認真的自查,現就自查情況報告如下:

一、關于會計內控制度的執行情況

  我社在工作中嚴格執行財務工作規程,全面提升財務工作質量,明確各個崗位職責,使其相互分離、相互制約,以明確責任,防止舞弊。做到錢帳分管,雙人臨柜,交接手續完備。

二、關于現金、重要空白憑證、有價單證的管理情況

  我社一直以來加強對現金的管理,實施內部監督,無賬款不符現象;把重要空白憑證以及有價單證納入綜合業務系統管理,并設有手工登記簿,做到帳實相符。

三、關于會計的核算情況

  在財務核算上,嚴格業務處理程序的管理,嚴格財務審批制度,保證會計數據正確合法。但是在對帳工作方面有欠缺的地方,有些對公支票戶的對帳單不能及時收回,對對帳工作帶來一定的影響。

四、關于存、借貸業務的核算情況

  對于存款業務能夠按照《會計法》的有關規定操作。借貸業務明確了記賬人員與審批人員、經辦人員的職責權限,借貸手續合規,使用利率正確。

五、關于支付算、聯行往來方面

  本社在這一方面無隨意壓票現象,聯行往來按規定對帳,算業務崗位的設置相互分離,相互制約。

六、關于掛失業務管理

  本社的掛失業務一般只有憑證和密碼的掛失,掛失手續齊全,無虛擬掛失現象。

七、關于財務管理

  在財務管理工作過程中,本社嚴格按照《會計法》的規定,依法設置會計賬簿,并保證其真實完整,根據實際發生的業務事項進行會計核算、登記會計賬簿。嚴格執行國家有關財務法規,所發生的各項業務事項均在依法設置的會計賬簿上統一登記、核算,依據國家統一的會計制度的規定進行會計核算,確保數據真實、有效。

  在營業費用方面,我社明確費用的支出和開支標準,遵守費用支出的審批程序,杜絕浪費現象的發生。為了加強固定資產管理和使用,在固定資產購置時,嚴格按照聯社規定的程序進行采購,并根據有關規定,建立了賬簿、款項和實物核查制度。遞延資產按規定分期攤銷。

八、關于會計檔案管理

  我社按規定整理、裝訂會計核算資料,歸案裝訂及時、完整、合規。

九、關于股金管理

  我社股金的賬務管理不規范,有總分不合的現象。分戶帳的余額小于總帳的余額。

  通過自查,我社在財務管理和財務工作過程中還存在一些不足。嚴格管理是做好財務工作的重要保障,今后的工作中我社一定要加強財務會計管理力度,嚴格執行各項管理制度,從而進一步提高工作質量,完善財務會計制度,規范財務管理行為。通過自查工作的開展充分認識到財務會計核算工作的重要性,今后我們要依托信息化,規范基礎管理,強化經費監督,深化服務內涵,扎扎實實地把財務會計的各項工作落到實處。

  信用社情況自查報告2

  深入貫徹落實科學發展觀,把開展文明單位創建工作擺上了重要位置。堅持以文明窗口創建為立足點,認真組織實施文明創建工作計劃,將文明創建與業務發展同安排共部署,形成了發展業務促進文明創建、文明創建推動業務發展的良好局面。截至20xx年9月末,洪州信用社各項存款余額12810萬元,各項貸款余額8005萬元,已創建信用村20個,并正在迎接省鄉(鎮)創建信用鎮驗收組的驗收。為了扎實有效地推進文明創建工作,在具體實踐過程中,洪州信用社主要實行“五化”,促進了創建工作目標的順利實現。

一、文明創建常態化

  洪州信用社始終把創建文明單位作為提升農村信用社形象、促進業務發展的有效載體,對創建工作高度重視,把創建縣級文明單位工作納入重要議事日程,成立了由信用社主任任組長的創建文明單位工作領導小組,制定了《洪州信用社創建文明單位暨精神文明建設工作實施方案》,還制定了五年規劃和年度計劃。工作中,鎮信用社全體員工團結協作,作風優良,不斷加強政治理論學習,努力踐行“三個代表”重要思想,落實科學發展觀,始終堅持全心全意為人民服務的宗旨,不斷加強干部隊伍建設,在創建活動中,開拓創新、狠抓落實,發揮著模范帶頭作用。

二、文明創建深層化

  洪州信用社改變由過去的“以我為中心”轉變到“以客戶為中心”上來。重點抓群眾和客戶反映強烈的熱點、難點問題,哪方面的問題群眾反映強烈,就著力解決哪方面的問題。專門設立了接待室,在單位門口設立了醒目的領導接待公示牌,工作時間必須保證一名工作人員在崗接待,并健全了有關接待工作的各種檔案資料。由鎮信用社一把手每周進行一次公開接待,對重點、難點問題親自接待。聽取客戶的心聲,針對客戶提出的意見和建議,及時解決客戶提出的問題,把客戶的滿意度作為檢驗工作的基本尺度。有效地提高了廣大客戶的保留率和增長率。

三、網點服務標準化

  一是樹立營業網點標準化形象,推廣“微笑”服務,塑造一流的現代金融精品網點形象。鎮信用社嚴格落實環境衛生制度,達到內外環境清潔整齊,根除了臟、亂、差現象,同時搞好了美化、亮化,為職工創造了良好的工作生活環境;二是對農戶檔案、貸款、還款信息全面實現了電子化、系統化管理。農戶在貸款時,只需出示本人身份證和“搖錢樹”卡即可隨時借到自己授信額度內的貸款,真真正正地實現了柜面放貸。且辦理一筆貸款最多不超過10分鐘,歸還一筆貸款最多不超過1分鐘,有效提升了洪州信用社的工作效率和群眾的滿意度,促進業務快速發展,使洪州信用社存、貸款額穩步增長;三是洪州信用社統一制作了“一面鏡子”和“一塊牌子”接受廣大農戶監督,在村口或村民聚集區掛《信用社服務監督牌》,服務監督牌上有信用社主任、管片信貸員、支農聯絡員照片、聯系電話和監督電話,規范了各項服務要求、標準,統一了柜臺服務員工著裝、文明用語等。促使員工把文明優質服務落實到工作的每一個細節中,打造農信優質服務品牌,提升農信社會認知度和影響力。

四、文明服務規范化

  一是實行首辦責任制,首辦責任人辦理業務或咨詢時,負責全程服務;二是實行一次性告知制,對客戶提出的咨詢和疑問,做到全方位告知和解釋,不讓客戶跑冤枉路;三是實行限時辦結制,減少客戶等候時間;四是實行服務承諾制。公開信貸政策、貸款條件、操作流程、簡化貸款手續,實現“陽光”操作,全員著裝整潔,儀表端莊,實行掛牌服務、微笑服務、站立服務;五是推行語言文明,從接打電話、柜臺服務、營銷服務都要使用文明用語開始,全面推廣文明用語;六是推行行為文明,營業人員一律統一著裝、掛牌上崗,杜絕“門難進、臉難看、話難聽、事難辦”的現象;七是正面引導,加強政治理論學習,提高全員思想認識,定期進行培訓,定期進行案件警示教育;八是保證營業時間,中午不關門、不休息,保證支付、結算及時準確;九是講信用、守承諾,維護客戶正當權益,嚴守商業秘密。

五、監督檢查制度化

  為了有效促進和落實文明單位創建工作目標的實現,洪州信用社專門成立了監督檢查小組,對全體職工實施督導檢查。檢查的主要形式包括內部檢查、外部檢查和暗訪檢查。檢查的重點是服務態度、服務質量、服務效率、服務紀律、服務禮儀、服務環境等。針對查出的問題及時采取措施抓好整改。全社每名員工都根據自己的崗位特點,作出了書面承諾,并向公眾告知,接受公眾監督,以此加強和提高服務意識。同時,洪州信用社設立了意見箱和意見簿,要求對客戶的服務需求、疑問咨詢,在最短時間內予以反饋,實行首問負責制,確保客服處理渠道暢通。

  洪州信用社以昂揚的.精神狀態,一流的服務,確保了文明創建活動與經營管理、業務發展、優質服務等的完美結合,各項事業得到平穩健康有序發展。


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