基金從業(yè)資格考試真題及答案

　　1.關(guān)于下行風(fēng)險和最大回撤說法正確的是(C)。

　　A.最大回撤與投資期限無關(guān)

　　B.基金經(jīng)理投資管理從不考慮下行風(fēng)險和最大回撤

　　C.下行風(fēng)險和最大回撤都是反映基金投資可能出現(xiàn)最壞情況的指標(biāo)

　　D.不同評估期間可以比較不同基金的最大回撤

　　2.關(guān)于股票、債券、基金的區(qū)別，以下表述正確的是(B)。

　　A.股票、債券、基金都是直接投資工具

　　B.股票和債券是直接投資工具，基金是一種間接投資工具

　　C.基金所募集的資金主要投向有價和無價證券等金融工具或產(chǎn)品

　　D.股票、債券、基金都是間接投資工具

　　3.某投資者 A于 T日通過某商業(yè)銀行網(wǎng)上銀行申購 B基金，確認(rèn)的基金份額應(yīng)于(A)確認(rèn)。

　　A.T+1

　　B.T+3

　　C.T

　　D.T+2

　　4.基金管理人通過授權(quán)控制來控制業(yè)務(wù)活動的運作，以下屬于不恰當(dāng)授權(quán)的是(A)。

　　A.基金經(jīng)理 A在休閑期間，私自授權(quán)基金經(jīng)理 B代他管理基金

　　B.總經(jīng)理缺位期間，董事會授權(quán)某副總經(jīng)理代行總經(jīng)理職責(zé)

　　C.總經(jīng)理授權(quán)某總經(jīng)理分管市場銷售業(yè)務(wù)

　　D.股東會授權(quán)董事會審批一定額度之下的固定資產(chǎn)處置事項

　　5.根據(jù)基金銷售適用性原則，應(yīng)對(B)做出評價。

　　A.基金投資人、基金經(jīng)理、基金投資策略

　　B.基金管理人、基金產(chǎn)品、基金投資人

　　C.基金管理人、基金托管人、基金銷售機(jī)構(gòu)

　　D.基金管理人、基金銷售機(jī)構(gòu)、基金經(jīng)理

　　6.中國證監(jiān)會在(D)年批復(fù)上海證券交易所和香港聯(lián)合交易所開展滬港通試點。

　　A.2013

　　B.2015

　　C.2012

　　D.2014

　　7.我國證券交易所是在權(quán)益登記日(B股為最后交易日)的次一交易日對該證券作除權(quán)、除息處理。除權(quán)(息)日該證券的前收盤價改為除權(quán)(息)日除權(quán)(息)日參考價，除權(quán)(息)參考價的計算公式為(C)。

　　A.除權(quán)(息)參考價=前收盤價-現(xiàn)金紅利+配股價格+股份變動比例/(1+股份變動比例)

　　B.除權(quán)(息)參考價=前收盤價-現(xiàn)金紅利+配股價格×股份變動比例/(1-股份變動比例)

　　C.除權(quán)(息)參考價=前收盤價-現(xiàn)金紅利+配股價格×股份變動比例/(1+股份變動比例)

　　D.除權(quán)(息)參考價=前收盤價+現(xiàn)金紅利+配股價格×股份變動比例/(1+股份變動比例)

　　8.(C)是衡量債券價格相對于利率變動的敏感性指標(biāo)。

　　A.價格變動收益率值

　　B.加權(quán)平均投資組合收益率

　　C.久期

　　D.基點價格值

　　9.下列關(guān)于投資政策說明書的說法，錯誤的是(B)。

　　A.制定投資政策說明書是進(jìn)行投資組合管理的基礎(chǔ)

　　B.投資政策說明書在制定后不得變更

　　C.投資政策說明書內(nèi)容包括投資回報率目標(biāo)、投資決策流程、投資范圍等

　　D.投資政策說明書有助于合理評估投資管理人的投資業(yè)績

　　10.基金利潤表中，不屬于其他收入項的是(B)。

　　A.手續(xù)費返還

　　B.公允價值變動損益

　　C.ETF替代損益

　　D.歸基金資產(chǎn)部分的贖回費收入11.不屬于風(fēng)險應(yīng)對措施是(A)。

　　A.風(fēng)險評估

　　B.風(fēng)險公擔(dān)

　　C.風(fēng)險回避

　　D.風(fēng)險接受

　　12.根據(jù)基金銷售適用性要求，不屬于基金銷售機(jī)構(gòu)推介基金管理人重要依據(jù)的是(B)。

　　A.內(nèi)部控制情況

　　B.股東背景

　　C.經(jīng)營管理能力

　　D.投資管理能力

　　13.為確保基金公司信息系統(tǒng)安全運作，可制定的相關(guān)制度不包括(A)。

　　A.投資管理制度

　　B.授權(quán)制度

　　C.門禁制度

　　D.內(nèi)外網(wǎng)分離制度

　　14.某投資者贖回上市開放式基金 5萬份，持有時間為 1年半，對應(yīng)的贖回費率為 0.5%，贖回當(dāng)日基金單位凈值為 1.20元，則其可得凈贖回金額為(B)元。

　　A.49750

　　B.59700

　　C.49700

　　D.597550

　　15.以下按照確定價原則辦理申購和贖回的基金是(D)。

　　A.債券基金

　　B.混合型基金

　　C.股票基金

　　D.貨幣市場基金

　　16.關(guān)于基金職業(yè)道德教育和修養(yǎng)，以下描述錯誤的是(D)。

　　A.基金職業(yè)道德教育和修養(yǎng)是從被動接受教育走向主動自我教育的活動

　　B.基金職業(yè)道德教育和修養(yǎng)是從他律走向自律的活動

　　C.基金職業(yè)道德教育和修養(yǎng)是把外在的基金職業(yè)道德規(guī)范轉(zhuǎn)化為內(nèi)在的職業(yè)道德情感，職業(yè)道德觀念和職業(yè)道德習(xí)慣的活動

　　D.基金職業(yè)道德教育和修養(yǎng)是從自律走向他律的活動

　　17.關(guān)于基金托管人應(yīng)當(dāng)履行的職責(zé)，以下描述錯誤的是(C)。

　　A.安全保管基金財產(chǎn)

　　B.辦理與基金托管業(yè)務(wù)活動有的信息披露事項

　　C.為基金投資決策提供研究支持

　　D.按照規(guī)定開設(shè)基金財產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶

　　18.基金代銷機(jī)構(gòu)對基金管理人進(jìn)行審慎調(diào)查的內(nèi)容不包括基金管理人的(C)。

　　A.經(jīng)營管理能力

　　B.誠信狀況

　　C.人員數(shù)量

　　D.內(nèi)部控制情況

　　19.基金銷售機(jī)構(gòu)的職責(zé)規(guī)范包括(D)。

　　A.委托基金管理人開立基金銷售結(jié)算專用賬戶

　　B.書面協(xié)議委托其他機(jī)構(gòu)代為辦理基金業(yè)務(wù)

　　C.基金募集申請核準(zhǔn)前向公眾分發(fā)基金宣傳推介材料

　　D.對基金客戶進(jìn)行身份識別

　　20.下列不屬于基金合同特別約定事項的是(D)。

　　A.基金當(dāng)事人的權(quán)利義務(wù)

　　B.基金合同終止的事由，程序及基金財產(chǎn)的清算方式

　　C.基金持有人大會的召集，議事及表決的程序和規(guī)則

　　D.基金發(fā)售、交易、申購、贖回的相關(guān)安排 21.發(fā)起式基金的基金管理人使用公司股東資金、公司固有資金、公司高級管理人員或者基金經(jīng)理等人員資金認(rèn)購基金的金額不少于(C)元人民幣，持有期限不少于()。

　　A.1000萬，1年

　　B.2000萬，3年

　　C.1000萬，3年

　　D.2000萬，2年

　　22.目前，我國公募基金銷售機(jī)構(gòu)不包括(B)。

　　A.保險公司

　　B.信托公司

　　C.農(nóng)村商業(yè)銀行

　　D.證券公司

　　23.(A)是保障基金份額持有人合法權(quán)益的重要環(huán)節(jié)。