銀行存款營(yíng)銷(xiāo)活動(dòng)方案設(shè)計(jì)

　　一份完整較的營(yíng)銷(xiāo)策劃書(shū)的構(gòu)造分為三大部分:一是產(chǎn)品的市場(chǎng)狀況分析，二是策劃書(shū)正文內(nèi)容。三是效果預(yù)測(cè)即方案的可行性與操作性。以下是小編帶來(lái)銀行存款營(yíng)銷(xiāo)活動(dòng)方案設(shè)計(jì)的相關(guān)內(nèi)容，希望對(duì)你有幫助。

　　銀行存款營(yíng)銷(xiāo)活動(dòng)方案設(shè)計(jì) 范例1

　　一、活動(dòng)主題 “錦龍舞春章，x行送吉祥”

　　二、活動(dòng)時(shí)間

　　活動(dòng)開(kāi)展期：20XX年XX月1日—20XX年3月31日 活動(dòng)考核期：20XX年1月1日-20XX年3月31日

　　三、活動(dòng)目的

　　旺季營(yíng)銷(xiāo)期間全行以“吸收存款、拓展中收、發(fā)展客戶(hù)”為主要目標(biāo)，積極走進(jìn)居民社區(qū)、商業(yè)社區(qū)和網(wǎng)絡(luò)社區(qū)，開(kāi)展系列社區(qū)金融活動(dòng)，重點(diǎn)突破收入分配市場(chǎng)、縣域市場(chǎng)、批發(fā)市場(chǎng)、教育市場(chǎng)等，加大考核激勵(lì)力度，開(kāi)展全方位和多層次的營(yíng)銷(xiāo)宣傳活動(dòng)，打好“旺季開(kāi)門(mén)之戰(zhàn)、同業(yè)領(lǐng)先之戰(zhàn)”，為全年個(gè)人業(yè)務(wù)發(fā)展奠定基礎(chǔ)。

　　四、活動(dòng)目標(biāo)

　　——20XX年一季度全行本外幣個(gè)人存款時(shí)點(diǎn)新增6億元;平均余額新增4億元。 ——個(gè)人中間業(yè)務(wù)收入新增900萬(wàn)元。 ——客戶(hù)新增4000戶(hù)(統(tǒng)一折算成AUM5萬(wàn)元(含)-20萬(wàn)元客戶(hù)); ——收費(fèi)借記卡發(fā)卡新增2萬(wàn)張。 ——信用卡新增客戶(hù)3900戶(hù)，分期交易額1000萬(wàn)元， 有效商戶(hù)新增30戶(hù); ——電子銀行交易量比提升7個(gè)百分點(diǎn)，達(dá)到46%以上;自助設(shè)備交易量比達(dá)到50%以上; ——個(gè)人電子銀行客戶(hù)新增40000戶(hù); ——個(gè)人產(chǎn)品覆蓋度提升0.02。

　　五、考核評(píng)比

　　為評(píng)價(jià)各網(wǎng)點(diǎn)20XX年一季度個(gè)人業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)成果，促進(jìn)全行個(gè)人銀行業(yè)務(wù)進(jìn)一步發(fā)展，活動(dòng)將設(shè)置綜合貢獻(xiàn)獎(jiǎng)和單項(xiàng)獎(jiǎng)，分別對(duì)表現(xiàn)突出的網(wǎng)點(diǎn)和個(gè)人進(jìn)行表彰獎(jiǎng)勵(lì)。

　　(一)“綜合貢獻(xiàn)獎(jiǎng)”

　　1、指標(biāo)設(shè)置內(nèi)容及權(quán)重

　　2、有關(guān)指標(biāo)說(shuō)明。

　　(1)個(gè)人存款新增考核指標(biāo) 個(gè)人存款平均余額新增：20XX年一季度末存款日均余額減20XX年初存款考核余額，其中20XX年初存款考核余額=∑20XX年年末后5天存款時(shí)點(diǎn)余額/5。

　　(2)個(gè)人客戶(hù)新增考核指標(biāo)：考核內(nèi)容為一季度 AUM5-20萬(wàn)為1個(gè)標(biāo)準(zhǔn)客戶(hù)，20-50萬(wàn)、50-300萬(wàn)、300-1000萬(wàn)、1000萬(wàn)以上客戶(hù)新增分別按3、10、40、200折算。

　　(3)電子銀行業(yè)務(wù)考核指標(biāo)： 電子銀行客戶(hù)新增包括個(gè)人網(wǎng)上銀行、手機(jī)銀行、電話(huà)銀行、短信、短信轉(zhuǎn)賬匯款。全行新增客戶(hù)總量目標(biāo)4萬(wàn)戶(hù)，其中：網(wǎng)上銀行和手機(jī)銀行客戶(hù)各新增7500戶(hù)和7000戶(hù)以上，其余客戶(hù)發(fā)展不限。新增短信轉(zhuǎn)賬匯款客戶(hù)，如客戶(hù)發(fā)生賬務(wù)類(lèi)交易，則每戶(hù)按10戶(hù)計(jì)算;只簽約未發(fā)生交易的客戶(hù)正常計(jì)算，即一戶(hù)算一戶(hù)。

　　3、獎(jiǎng)項(xiàng)設(shè)置：

　　活動(dòng)結(jié)束后，市行采用綜合系數(shù)占比法進(jìn)行考評(píng)，計(jì)算各網(wǎng)點(diǎn)綜合得分，分別評(píng)出一等獎(jiǎng)2名、二等獎(jiǎng)4名、三等獎(jiǎng)6名，共XX名授予“旺季營(yíng)銷(xiāo)綜合貢獻(xiàn)獎(jiǎng)”并進(jìn)行表彰獎(jiǎng)勵(lì)。 綜合貢獻(xiàn)獎(jiǎng)必須滿(mǎn)足如下必要條件：網(wǎng)點(diǎn)平均余額新增完成率必須達(dá)到50%以上。無(wú)發(fā)生重大投訴或重大案件。

　　(二)單項(xiàng)獎(jiǎng)

　　1、網(wǎng)點(diǎn)單項(xiàng)獎(jiǎng)

　　(1)“存款超越獎(jiǎng)”。授予一季度末個(gè)人存款時(shí)點(diǎn)余額位次提升(比20XX年后5天存款平均余額)最多的前5名網(wǎng)點(diǎn)。

　　(2)“增存先鋒獎(jiǎng)”。授予一季度個(gè)人存款平均余額新增最多的前5名網(wǎng)點(diǎn)。

　　(3)“客戶(hù)成長(zhǎng)獎(jiǎng)”。授予AUM5萬(wàn)元以上客戶(hù)新增(折算后)最多的前5名網(wǎng)點(diǎn)。

　　(4)“借記卡發(fā)卡先鋒獎(jiǎng)”。評(píng)選新增收費(fèi)借記卡新增最多的前5名網(wǎng)點(diǎn)。

　　(5)“精準(zhǔn)營(yíng)銷(xiāo)獎(jiǎng)”，授予一季度在“個(gè)人金融產(chǎn)品營(yíng)銷(xiāo)服務(wù)系統(tǒng)”商機(jī)處理率(40%)、營(yíng)銷(xiāo)成功率(60%)得分最高的前5名網(wǎng)點(diǎn)。計(jì)分方法為中位數(shù)法。

　　(6)“信用卡客戶(hù)新增先鋒獎(jiǎng)”。評(píng)選一季度信用卡新增客戶(hù)數(shù)最多的前5名網(wǎng)點(diǎn)。

　　(7)“產(chǎn)品歸集量新增先鋒獎(jiǎng)”。評(píng)選產(chǎn)品歸集量新增額最多的5名網(wǎng)點(diǎn)。

　　(8)“電子銀行營(yíng)銷(xiāo)先鋒獎(jiǎng)”。按綜合貢獻(xiàn)獎(jiǎng)中電子銀行單項(xiàng)得分評(píng)選最多的前5名網(wǎng)點(diǎn)。計(jì)分方法為中位數(shù)法。

　　2、個(gè)人單項(xiàng)獎(jiǎng)。

　　評(píng)選“個(gè)人銀行業(yè)務(wù)營(yíng)銷(xiāo)能手獎(jiǎng)”。旺季營(yíng)銷(xiāo)活動(dòng)結(jié)束后，分別評(píng)選個(gè)人存款、理財(cái)產(chǎn)品、信用卡、電子銀行營(yíng)銷(xiāo)能手，每項(xiàng)評(píng)選5名。其中：個(gè)人存款考核平均余額新增。理財(cái)產(chǎn)品考核基金(有費(fèi)率債券、貨幣型分別按5：1、10：1折算)、保險(xiǎn)(期繳按1：4折算)、黃金(實(shí)物金按1：5折算)、本行理財(cái)產(chǎn)品。上述考評(píng)根據(jù)各網(wǎng)點(diǎn)推薦及業(yè)績(jī)榜、 相關(guān)系統(tǒng)數(shù)據(jù)統(tǒng)計(jì)。

　　上述各項(xiàng)獎(jiǎng)勵(lì)除精神獎(jiǎng)勵(lì)外，獎(jiǎng)勵(lì)省外培訓(xùn)名額。其中綜合貢獻(xiàn)獎(jiǎng)一、二等獎(jiǎng)各獎(jiǎng)勵(lì)2個(gè)培訓(xùn)名額，綜合貢獻(xiàn)三等獎(jiǎng)及各單項(xiàng)獎(jiǎng)各獎(jiǎng)勵(lì)1個(gè)名額。 培訓(xùn)名額獎(jiǎng)勵(lì)標(biāo)準(zhǔn)：網(wǎng)點(diǎn)單項(xiàng)獎(jiǎng)中的3-5名及“個(gè)人銀行業(yè)務(wù)營(yíng)銷(xiāo)能手獎(jiǎng)”獎(jiǎng)勵(lì)培訓(xùn)標(biāo)準(zhǔn)為2000元左右，其他各獎(jiǎng)項(xiàng)獎(jiǎng)勵(lì)培訓(xùn)標(biāo)準(zhǔn)為3000元左右。

　　六、旺季營(yíng)銷(xiāo)活動(dòng)措施。

　　(一)制定，加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)。 按照省行旺季營(yíng)銷(xiāo)活動(dòng)方案，結(jié)合我行實(shí)際，制定細(xì)化我行的營(yíng)銷(xiāo)活動(dòng)方案。組織召開(kāi)旺季營(yíng)銷(xiāo)動(dòng)員會(huì)，提前預(yù)熱，早謀劃、早部署、早落實(shí)。各網(wǎng)點(diǎn)要成立旺季營(yíng)銷(xiāo)活動(dòng)領(lǐng)導(dǎo)小組，營(yíng)造濃厚的全員旺季營(yíng)銷(xiāo)氛圍，力爭(zhēng)取得優(yōu)異成績(jī)。

　　(二)加大營(yíng)銷(xiāo)宣傳力度。

　　1、加大宣傳力度。 圍繞旺季營(yíng)銷(xiāo)重點(diǎn)產(chǎn)品，市行統(tǒng)一在晚報(bào)、交通臺(tái)、街道路牌、高檔社區(qū)及商業(yè)鬧市區(qū)大屏幕、4S店展架等載體宣傳個(gè)人銀行產(chǎn)品。

　　2、發(fā)揮營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)宣傳主陣地作用。 市行將統(tǒng)一購(gòu)置中國(guó)結(jié)、對(duì)聯(lián)、窗花、福字等物品，用于網(wǎng)點(diǎn)裝飾及饋贈(zèng)客戶(hù)，各網(wǎng)點(diǎn)要加強(qiáng)網(wǎng)點(diǎn)布置，增強(qiáng)氛圍，充分利用宣傳折頁(yè)、宣傳單、海報(bào)等，營(yíng)造營(yíng)銷(xiāo)聲勢(shì)。

　　銀行存款營(yíng)銷(xiāo)活動(dòng)方案設(shè)計(jì) 范例2

　　一、活動(dòng)主題

　　綠色生活社區(qū)行

　　二、活動(dòng)時(shí)間

　　每月中旬周六一次

　　三、活動(dòng)形式

　　(1)社區(qū)活動(dòng)

　　(2)鬧市活動(dòng)

　　(3)企業(yè)行

　　四、活動(dòng)目標(biāo)

　　(1)使周?chē)鷿撛诳蛻?hù)明確知曉我行所處位置，了解浦交通銀行及相關(guān)產(chǎn)品優(yōu)勢(shì)特色，逐步前來(lái)在我行開(kāi)辦業(yè)務(wù)。

　　(2)開(kāi)展產(chǎn)品宣傳，抓住年末存款回流的機(jī)會(huì)，搶占市場(chǎng)份額。

　　(3)儲(chǔ)蓄存款明年開(kāi)門(mén)紅新增做儲(chǔ)備,為我行后續(xù)開(kāi)展個(gè)金業(yè)務(wù)奠定基礎(chǔ)。

　　五、活動(dòng)費(fèi)用

　　(1)場(chǎng)地租賃費(fèi)： 元

　　(2)宣傳制作費(fèi)： 元

　　(3)促銷(xiāo)禮品購(gòu)置費(fèi)：元

　　六、營(yíng)銷(xiāo)方案

　　(一)社區(qū)行前工作:小區(qū)物業(yè)溝通

　　1.居委會(huì)。居委會(huì)信譽(yù)度高，對(duì)小區(qū)居民的情況十分了解，且在 小區(qū)宣傳場(chǎng)地。使用費(fèi)、張貼宣傳品的費(fèi)用等方面有權(quán)給予減免。談判切入點(diǎn)：合作推廣社區(qū)穩(wěn)健理財(cái)服務(wù);豐富社區(qū)生活.

　　2.小區(qū)會(huì)所或管理處。小區(qū)會(huì)所或管理處掌握大部分居民資料，尤其對(duì)資產(chǎn)量大的客戶(hù)或積極參與社區(qū)活動(dòng)的活躍客戶(hù)較為熟悉，能協(xié)助吸引部分大客戶(hù)。談判切入點(diǎn)：增加小區(qū)增值服務(wù)。

　　3.選擇活動(dòng)現(xiàn)場(chǎng)糧油貨品種類(lèi)及數(shù)量，貨品價(jià)格及優(yōu)惠，制定現(xiàn)場(chǎng)促銷(xiāo)活動(dòng)方案

　　4.選擇聯(lián)合進(jìn)駐的合作公司,挑選確認(rèn)各等級(jí)獎(jiǎng)品及數(shù)量.

　　(二)線(xiàn)上線(xiàn)下同步預(yù)熱、提前做好客戶(hù)預(yù)約、業(yè)務(wù)預(yù)受理:

　　1.社區(qū)內(nèi)推廣(公告+一頁(yè)通)

　　A.提前一周支行全體客戶(hù)經(jīng)理利用微信、QQ、飛信等各種宣傳渠道轉(zhuǎn)發(fā)我行社區(qū)行活動(dòng);

　　B.大堂可以放置展板使來(lái)廳堂辦理業(yè)務(wù)的客戶(hù)了解此次活動(dòng)的時(shí)間與內(nèi)容;

　　C.利用在社區(qū)宣傳欄、電梯海報(bào)框、小區(qū)會(huì)所、物業(yè)辦公室進(jìn)行張貼宣傳海報(bào)、在樓棟郵箱進(jìn)行發(fā)放活動(dòng)單頁(yè);

　　D.短信發(fā)布、微信互動(dòng)、小區(qū)業(yè)主QQ群內(nèi)公告等形式全方位發(fā)布信息; 逐步樹(shù)立我行財(cái)富管理進(jìn)社區(qū)的服務(wù)形象，加強(qiáng)與目標(biāo)社區(qū)的各項(xiàng)聯(lián)系，密切網(wǎng)點(diǎn)與社區(qū)客戶(hù)的感情，穩(wěn)步推進(jìn)社區(qū)營(yíng)銷(xiāo)工作。

　　2.社區(qū)外推廣(媒體+周邊商戶(hù))

　　A.在報(bào)紙、網(wǎng)絡(luò)等信息留存較久的媒體上發(fā)布活動(dòng)預(yù)告及活動(dòng)簡(jiǎn)訊，擴(kuò)大品牌效應(yīng);

　　B.在小區(qū)便利超市、周邊商戶(hù)處留存網(wǎng)點(diǎn)服務(wù)信息卡，也可作為網(wǎng)點(diǎn)活動(dòng)定點(diǎn)報(bào)名處.

　　(三) 物料準(zhǔn)備

　　1.確定場(chǎng)地，設(shè)計(jì)場(chǎng)地的布置;

　　2.設(shè)計(jì)制作活動(dòng)預(yù)熱宣傳品內(nèi)容;

　　3、設(shè)計(jì)橫幅、易拉寶、海報(bào)(客戶(hù)經(jīng)理姓名、微信二維碼及手機(jī)號(hào)碼); 無(wú)紡布宣傳袋及袋內(nèi)宣傳資料(信用卡、貴金屬、基金、薪金理財(cái)、支行自制理財(cái)宣傳單等) 購(gòu)買(mǎi)氣球、禮品、音響、話(huà)筒制作客戶(hù)信息搜集表;客戶(hù)經(jīng)理名片、桌椅、筆記本、筆; 借記卡和信用卡申請(qǐng)表、網(wǎng)銀協(xié)議、風(fēng)險(xiǎn)揭示書(shū); 理財(cái)pos機(jī)具、e動(dòng)終端;國(guó)金公司等貴金屬、中糧公司油; 3、確定參加活動(dòng)人員,以及落實(shí)人員分工:外圍引導(dǎo)-咨詢(xún)受理-信息收集-開(kāi)卡簽約-幸運(yùn)抽獎(jiǎng)-流動(dòng)宣傳-氛圍營(yíng)造-流程控制及拍照宣傳.

　　4、邀請(qǐng)社區(qū)居委會(huì)人員參加

　　(四)活動(dòng)流程： 提前一小時(shí)搭臺(tái)-布展(懸掛橫幅：設(shè)置易拉寶： 張貼海報(bào)：散發(fā)宣傳單)-活動(dòng)進(jìn)行- 活動(dòng)結(jié)束. 其中活動(dòng)按如下順序進(jìn)行 入口引導(dǎo)-登記排隊(duì)-信息采集--開(kāi)卡-風(fēng)險(xiǎn)測(cè)評(píng)與簽約(網(wǎng)銀、手機(jī)銀行、薪金理財(cái))- 社區(qū)標(biāo)簽-關(guān)注微信,接受遠(yuǎn)程銀行服務(wù)-理財(cái)咨詢(xún)與銷(xiāo)售-優(yōu)惠購(gòu)油-黃金買(mǎi)贈(zèng)-贈(zèng)送保險(xiǎn)-幸運(yùn)抽獎(jiǎng)-外圍營(yíng)銷(xiāo)

　　(五)社區(qū)行后續(xù)工作:

　　1.短信電話(huà)致謝物業(yè),微信群qq群致謝客戶(hù)

　　2.微信圖文報(bào)道,社區(qū)行工作總結(jié)包括此次活動(dòng)的不足及改進(jìn)方案. 3.遠(yuǎn)程后續(xù)跟蹤.對(duì)留存信息的客戶(hù)逐戶(hù)回訪(fǎng)，采用社區(qū)微信群和短信方式宣傳，用高息的社區(qū)行理財(cái)產(chǎn)品進(jìn)行對(duì)接.